18. A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek folyamatosan ellenőrizniük kell a távoli …

A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek folyamatosan ellenőrizniük kell a távoli ügyfélbefogadási megoldást annak biztosítása érdekében, hogy az a hitelintézetek és pénzügyi intézmények saját elvárásainak megfelelően működjön. A 9. pontban ismerte tett politikáikat és eljárásaikat legalább a következők bemutatásával kell kiegészíteniük:

• a) a távoli ügyfélbefogadási folyamat során gyűjtött adatok minőségének, teljességének, pontosságának és megfelelőségének folyamatos biztosítása érdekében tett lépések, amelyeknek arányban kell állniuk a hitelintézetet, illetve a pénzügyi intézményt érintő, pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos kockázatokkal;
• b) az említett rendszeres felülvizsgálatok hatóköre és gyakorisága; valamint
• c) az eseti felülvizsgálatokra okot adó körülmények, amelyek között szerepelniük kell legalább a következőknek:
• a. a hitelintézetet/pénzügyi intézményt érintő, pénzmosással/terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos kockázatoknak való kitettségben bekövetkezett változások ;
• b. a mego ldás működésében a monitoring - , audit - vagy felügyeleti tevékenységek során feltárt hiányosságok;
• c. a visszaélési kísérletek érzékelhető fokozódása;
• d. a jogi vagy szabályozási keretrendszer változása.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/