Παράρτημα 2 — Πληροφορίες και δεδομένα για την αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας

Αποδεικτικά στοιχεία ταυτοποίησης

Αποδεικτικά στοιχεία τόπου διαμονής

Κατά περίπτωση, πληροφορίες σχετικά με τον σκοπό του δανείου

Κατά περίπτωση, αποδεικτικά στοιχεία επιλεξιμότητας για τους σκοπούς του δανείου

Αποδεικτικά στοιχεία για την απασχόληση, συμπεριλαμβανομένου του τύπου, του τομέα, του καθεστώτος (π.χ. πλήρους απασχόλησης, μερικής απασχόλησης, εργολάβος, αυτοαπασχολούμενος) και τη διάρκεια

Αποδεικτικά στοιχεία εισοδήματος ή άλλων πηγών εξόφλησης (συμπεριλαμβανομένων ετήσιων επιδομάτων, προμηθειών, υπερωριών, κατά περίπτωση) που καλύπτουν εύλογο χρονικό διάστημα, συμπεριλαμβανομένων των εκκαθαριστικών σημειωμάτων, των τρεχουσών καταστάσεων κίνησης τραπεζικών λογαριασμών και των ελεγχθέντων ή επαληθευμένων λογαριασμών (για τους αυτοαπασχολούμενους)

Πληροφορίες σχετικά με χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία και υποχρεώσεις, π.χ. καταστάσεις κίνησης λογαριασμών ταμιευτηρίου και καταστάσεις δανείων που αναφέρουν τα ανεξόφλητα υπόλοιπα δανείων

Πληροφορίες σχετικά με άλλες οικονομικές δεσμεύσεις, όπως διατροφή τέκνων, δίδακτρα και διατροφές, κατά περίπτωση

Πληροφορίες για τη σύνθεση των νοικοκυριών και τα εξαρτώμενα μέλη τους

Στοιχεία φορολογικού καθεστώτος

Κατά περίπτωση, στοιχεία για την ασφάλιση ζωής για τους εν λόγω δανειολήπτες

Κατά περίπτωση, στοιχεία από μητρώα πιστώσεων ή γραφεία στοιχείων οικονομικής συμπεριφοράς και χορηγήσεων ή άλλες σχετικές βάσεις δεδομένων, που καλύπτουν τις πληροφορίες σχετικά με τις χρηματοοικονομικές υποχρεώσεις και τις καθυστερήσεις στις πληρωμές

Πληροφορίες σχετικά με την εξασφάλιση, εάν υπάρχουν

Αποδεικτικά στοιχεία κυριότητας της εξασφάλισης

Αποδεικτικά στοιχεία αξίας της εξασφάλισης

Αποδεικτικά στοιχεία ασφάλισης της εξασφάλισης

Πληροφορίες σχετικά με εγγυήσεις, άλλους συντελεστές μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου και εγγυητές, εάν υπάρχουν

Σύμβαση μίσθωσης ή στοιχεία πιθανών εσόδων από ενοίκια για δάνεια για την αγορά ακινήτων προς εκμίσθωση, εάν υπάρχουν

Προβλέψεις και εκτιμήσεις κόστους, κατά περίπτωση, για δάνεια για την ανέγερση και τη βελτίωση ακινήτων

Β. Δάνεια σε πολύ μικρές, μικρές, μεσαίες και μεγάλες επιχειρήσεις

Πληροφορίες σχετικά με τον σκοπό του δανείου

Κατά περίπτωση, αποδεικτικά στοιχεία σχετικά με τον σκοπό του δανείου

Οικονομικές καταστάσεις και συνοδευτικές σημειώσεις σε ατομικό και σε ενοποιημένο επίπεδο (ισολογισμός, κέρδη ή ζημίες, ταμειακές ροές) που καλύπτουν εύλογη περίοδο, λογαριασμοί που ελέγχονται ή επαληθεύονται επαγγελματικά, κατά περίπτωση

Αναφορές/καταστάσεις ληκτότητας οφειλών δανειοληπτών

Επιχειρηματικό σχέδιο για τον δανειολήπτη και σε σχέση με τον σκοπό του δανείου

Χρηματοοικονομικές προβλέψεις (ισολογισμός, κέρδη ή ζημίες, ταμειακές ροές)

Στοιχεία φορολογικού καθεστώτος και φορολογικών υποχρεώσεων

Δεδομένα από μητρώα πιστώσεων ή γραφεία στοιχείων οικονομικής συμπεριφοράς και χορηγήσεων που καλύπτουν τουλάχιστον τις πληροφορίες σχετικά με τις χρηματοοικονομικές υποχρεώσεις και τις καθυστερήσεις στις πληρωμές

Πληροφορίες για την εξωτερική αξιολόγηση πιστοληπτικής ικανότητας του δανειολήπτη, κατά περίπτωση

Πληροφορίες σχετικά με τις υπάρχουσες συμβάσεις και τη συμμόρφωση του δανειολήπτη με αυτές, κατά περίπτωση

Πληροφορίες σχετικά με περιπτώσεις σημαντικής αντιδικίας που αφορούν τον δανειολήπτη κατά την υποβολή της αίτησης

Πληροφορίες σχετικά με την εξασφάλιση, εάν υπάρχουν

Αποδεικτικά στοιχεία κυριότητας της εξασφάλισης, κατά περίπτωση

Αποδεικτικά στοιχεία αξίας της εξασφάλισης

Αποδεικτικά στοιχεία κάλυψης της εξασφάλισης

Πληροφορίες σχετικά με τη δυνατότητα εκτέλεσης της εξασφάλισης (στην περίπτωση ειδικού δανεισμού, περιγραφή της δομής και της δέσμης μέτρων για την ασφάλεια της συναλλαγής)

Πληροφορίες σχετικά με εγγυήσεις, άλλους συντελεστές μετριασμού του πιστωτικού κινδύνου και εγγυητές, εάν υπάρχουν

Πληροφορίες σχετικά με τη δομή της κυριότητας του δανειολήπτη για τους σκοπούς ΝΕΠΔ/ΧΤ

Γ. Δανεισμός για εμπορικά ακίνητα

Εκτός από τα στοιχεία που καθορίζονται στο τμήμα Β ανωτέρω:

Πληροφορίες σχετικά με το ύψος των μισθωμάτων, τα κενά ακίνητα και τους μισθωτές, συμπεριλαμβανομένων συμβάσεων για το συγκεκριμένο ακίνητο που συνδέεται με τον σκοπό του δανείου

Πληροφορίες σχετικά με το είδος του χαρτοφυλακίου ακινήτων

Στοιχεία κενών ακινήτων και συντελεστές κύκλου εργασιών για το χαρτοφυλάκιο, ανά τύπο ακινήτου, ηλικία και τοποθεσία ακινήτου

Στοιχεία σχετικά με το ύψος των μισθωμάτων ανά τύπο ακινήτου, ηλικία και τοποθεσία ακινήτου

Πληροφορίες σχετικά με τους κύριους μισθωτές ανά τύπο ακινήτου, ηλικία και τοποθεσία ακινήτου

Πληροφορίες σχετικά με το σκεπτικό για το ακίνητο που συνδέεται με το δάνειο, οι οποίες συνοδεύονται από μια ειδική ανασκόπηση της προσφοράς και της ζήτησης στην αγορά από αξιόπιστο κτηματομεσιτικό γραφείο με σχετική εξειδίκευση

Αποδεικτικά στοιχεία σχετικά με την αξία της εξασφάλισης και τα ξεχωριστά μερίδια της εξασφάλισης του ακινήτου, κατά περίπτωση

Δ. Δάνεια για την ανάπτυξη ακινήτων

Εκτός από τα στοιχεία που καθορίζονται στο τμήμα Β ανωτέρω:

Απόδειξη εμπειρίας σε παρόμοια έργα και σε παρόμοιους τύπους περιουσιακών στοιχείων, π.χ. γραφεία, καταστήματα λιανικής πώλησης και βιομηχανικά ακίνητα

Πληροφορίες για κάθε υπό εξέλιξη έργο το οποίο αναπτύσσεται από τον δανειολήπτη

Αποδεικτικά στοιχεία σχεδιασμού και οικοδομικών αδειών

Πληροφορίες σχετικά με κατασκευαστές, αρχιτέκτονες, μηχανικούς και εργολάβους

Αποδεικτικά στοιχεία συμβάσεων με εργολάβους και σχετική τεκμηρίωση σχετικά με την ανάπτυξη, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με τις κυρώσεις, εγγυήσεις και τις υπερβάσεις δαπανών

Πληροφορίες σχετικά με το σκεπτικό για την ανάπτυξη, οι οποίες συνοδεύονται από μια ειδική ανασκόπηση της προσφοράς και της ζήτησης στην αγορά από αξιόπιστο κτηματομεσιτικό γραφείο με σχετική εμπειρογνωμοσύνη

Αποδεικτικά στοιχεία για τις εκτιμήσεις κόστους και ένα χρονοδιάγραμμα για την ανάπτυξη, συμπεριλαμβανομένων των απρόβλεπτων καταστάσεων για την ανάπτυξη

Ε. Χρηματοδότηση θαλάσσιων μεταφορών

Εκτός από τα στοιχεία που καθορίζονται στο τμήμα Β ανωτέρω:

Αποδεικτικά στοιχεία όσον αφορά την εμπειρία σε παρόμοιο τύπο σκάφους και τομέα

Αποδεικτικά στοιχεία κυριότητας περιουσιακών στοιχείων με πληροφορίες σχετικά με τα σκάφη, π.χ. όνομα, αριθμός νηολογίου, τύπος, ηλικία και μέγεθος

Πληροφορίες σχετικά με την ασφάλεια και την ταξινόμηση περιουσιακών στοιχείων από έναν νηογνώμονα αποδεκτό από το ίδρυμα

Αποδεικτικά στοιχεία συμμόρφωσης με τους κανονισμούς ασφάλειας και τους περιβαλλοντικούς κανονισμούς που διέπουν τον ναυτιλιακό τομέα

Πληροφορίες με βάση τα δεδομένα της αγοράς, για κάθε τύπο σκάφους και προοπτικές τομέα, π.χ. γεωγραφική θέση προηγούμενων και προγραμματισμένων μελλοντικών ταξιδιών

Αποδεικτικά στοιχεία των εκτός ισολογισμού υποχρεώσεων, όπως ναυλωμένα πλοία και προθεσμιακές εμπορευματικές συμβάσεις

ΣΤ. Χρηματοδότηση σχεδίων

Εκτός από τα στοιχεία που καθορίζονται στο τμήμα Β ανωτέρω:

Πληροφορίες σχετικά με το επιχειρηματικό σχέδιο που συνδέεται με το έργο

Αποδεικτικά στοιχεία όσον αφορά την εμπειρία σε παρόμοια έργα

Πληροφορίες για κάθε υπό εξέλιξη έργο το οποίο αναπτύσσεται από τον δανειολήπτη

Αποδεικτικά στοιχεία σχεδιασμού και οικοδομικών αδειών σε σχέση με το έργο

Πληροφορίες σχετικά με κατασκευαστές, αρχιτέκτονες, μηχανικούς και εργολάβους

Αποδεικτικά στοιχεία συμβάσεων με εργολάβους και σχετική τεκμηρίωση σχετικά με την ανάπτυξη, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με τις κυρώσεις, εγγυήσεις και τις υπερβάσεις δαπανών

Πληροφορίες σχετικά με το σκεπτικό για την ανάπτυξη, οι οποίες συνοδεύονται από μια ειδική ανασκόπηση της προσφοράς και της ζήτησης στην αγορά από αξιόπιστο κτηματομεσιτικό γραφείο με σχετική εμπειρογνωμοσύνη

Αποδεικτικά στοιχεία για τις εκτιμήσεις κόστους και ένα χρονοδιάγραμμα, συμπεριλαμβανομένων των απρόβλεπτων καταστάσεων για την ανάπτυξη, πιστοποιημένων από ειδικευμένο και αξιόπιστο επόπτη - μηχανικό (ή παρόμοιο επαγγελματία)