Anness 2 — Informazzjoni u data għall - valutazzjoni tal - affidabbiltà kreditizja

Evidenza ta’ identifikazzjoni

Evidenza ta’ residenza

Fejn applikabbli, informazzjoni dwar l - iskop tas - self

Fejn applikabbli, evidenza ta’ eliġibbiltà għall - finijiet tas - self

Evidenza ta’ impjieg, inklużi t - tip, is - settur, l - istatus (eż. full - time, part - time, kuntrattur, ħaddiem għal rasu) u d - durata

Evidenza ta’ introjtu jew ta’ sorsi oħra ta’ ripagament (inkluż bonus annwali, kummissjoni, sahra, fejn applikabbli) li tkopri perjodu raġonevoli, inklużi payslips, dikjarazzjonijiet tal - kontijiet bankarji kurrenti, kontijiet awditjati jew ivverifikati b’mod professjonali (għal persuni li jaħdmu għal rashom)

Informazzjoni dwar assi u obbligazzjonijiet finanzjarji, eż. dikjarazzjonijiet tal - kontijiet ta’ tfaddil u dikjarazzjonijiet ta’ self li jindikaw il - bilanċi tas - self pendenti

Informazzjoni dwar impenji finanzjarji oħra, bħall - manteniment tat - tfal, miżati għall - edukazzjoni u mantenimenti oħra, jekk rilevanti

Informazzjoni dwar il - kompożizzjoni tal - unità domestika u d - dipendenti

Evidenza tal - istatus tat - taxxa

Fejn applikabbli, evidenza ta’ assigurazzjoni tal - ħajja għall - mutwatarji msemmija

Fejn applikabbli, data minn reġistri ta’ kreditu jew minn uffiċċji ta’ informazzjoni ta’ kreditu jew minn bażijiet ta’ data rilevanti oħra, li tkopri l - informazzjoni dwar obbligazzjonijiet finanzjarji u arretrati tal - pagamenti

Informazzjoni dwar il - kollateral, jekk ikun hemm

Evidenza tas - sjieda tal - kollateral

Evidenza tal - valur tal - kollateral

Evidenza tal - assigurazzjoni tal - kollateral

Informazzjoni dwar garanziji, fatturi oħra ta’ mitigazzjoni tar - riskju ta’ kreditu u garanti, jekk ikun hemm

Ftehim ta’ kiri jew evidenza ta’ introjtu potenzjali minn kirjiet għal self għal xiri bi skop ta’ kiri, jekk ikun hemm

Permessi u stimi tal - kostijiet, jekk applikabbli, għal self għall - bini u għat - titjib ta’ proprjetà immobbli

B. Self lil intrapriżi mikro, żgħar, ta’ daqs medju u kbar

Informazzjoni dwar l - iskop tas - self

Fejn rilevanti, evidenza tal - iskop tas - self

Rapporti finanzjarji u noti ta’ akkumpanjament fil - livelli ta’ entità unika u kkonsolidati (karta bilanċjali, profitt jew telf, fluss tal - flus kontanti) li jkopru perjodu raġonevoli, kontijiet awditjati jew ivverifikati b’mod professjonali, fejn applikabbli

Rapporti/dikjarazzjonijiet dwar id - debituri skont iż - żmien

Pjan ta’ direzzjoni tan - negozju kemm għall - mutwatarju kif ukoll fir -rigward tal- iskop tas - self

Projezzjonijiet finanzjarji (karta bilanċjali, profitt jew telf, fluss ta’ flus kontanti)

Evidenza tal - istatus tat - taxxa u tal - obbligazzjonijiet tat - taxxa

Data minn reġistri ta’ kreditu jew minn uffiċċji ta’ informazzjoni ta’ kreditu, li tkopri tal - anqas l - informazzjoni dwar obbligazzjonijiet finanzjarji u arretrati tal - pagamenti

Informazzjoni dwar il - klassifikazzjoni esterna tal - kreditu tal - mutwatarju, fejn app likabbli

Informazzjoni dwar patti eżistenti u l - konformità tal - mutwatarju magħhom, fejn rilevanti

Informazzjoni dwar litigazzjonijiet kbar li jinvolvu lill - mutwatarju fiż - żmien tal - applikazzjoni

Informazzjoni dwar il - kollateral, jekk ikun hemm

Evidenza tas - sjieda tal - kollateral, fejn applikabbli

Evidenza tal - valur tal - kollateral

Evidenza tal - assigurazzjoni tal - kollateral

Informazzjoni dwar l - infurzabbiltà tal - kollateral (fil - każ ta’ self speċjalizzat, deskrizzjoni tal - istruttura u tal - pakkett ta’ sigurtà tat- tranżazzjoni)

Informazzjoni dwar garanziji, fatturi oħra ta’ mitigazzjoni tar - riskju ta’ kreditu u garanti, jekk ikun hemm

Informazzjoni dwar l - istruttura tas - sjieda tal - mutwatarju għall - finijiet ta’ AML/CFT C. Self ta’ proprjetà immobbli kummerċjali

B’żieda mal - punti speċifikati fit - Taqsima B aktar ’il fuq:

Informazzjoni dwar il - livelli tal - kirjiet, il - postijiet battala u l - inkwilini, inklużi l - kuntratti għall - proprjetà partikolari marbuta mal - iskop tas - self

Informazzjoni dwar it - tip ta’ portafoll tal -pr oprjetà

Evidenza tar -rati tal- perjodi battala u ta’ fatturat għall - portafoll, skont it -tip tal- proprjetà, l - età u l - post tal - proprjetà

Evidenza tal - livelli tal - kera skont it -tip tal- proprjetà, l - età u l - post tal - proprjetà

Informazzjoni dwar l - inkwilini ewlenin skont it -tip tal- proprjetà, l - età u l - post tal - proprjetà

Informazzjoni dwar ir - raġunament għall - proprjetà assoċjata mas - self, sostnuta minn rieżami speċifiku għall - post tal - provvista u tad - domanda fis - suq minn aġent ta’ proprjetà b’reputazzjoni tajba bl- għarfien espert rilevanti

Evidenza tal - valur tal - kollateral u tal - unitajiet separati tal - kollateral tal - proprjetà, fejn applikabbli

D. Self għall - iżvilupp ta’ proprjetà immobbli

B’żieda mal - punti speċifikati fit - Taqsima B aktar ’il fuq:

Evidenza ta’ esperjenza fi proġetti simili u b’tipi simili ta’ assi, eż. uffiċċji, fil - livell tal - konsumatur u industrijali

Informazzjoni dwar kwalunkwe proġett kurrenti li qed jiġi żviluppat mill - mutwatarju

Evidenza ta’ ppjanar u ta’ permessi ta’ bini

Informazzjoni dwar il- bennejja, il - periti, l - inġiniera u l - kuntratturi

Evidenza ta’ kuntratti mal - kuntratturi u dokumentazzjoni rilevanti dwar l - iżvilupp, inkluża informazzjoni dwar penali, garanziji u kostijiet akbar milli ppjanati

Informazzjoni dwar ir - raġunament għall - iżvilupp, sostnuta minn rieżami speċifiku għall - post tal - provvista u tad - domanda fis - suq minn aġent ta’ proprjetà b’reputazzjoni tajba bl - għarfien espert rilevanti

Evidenza ta’ stimi tal - kostijiet u ta’ skeda ta’ żmien għall - iżvilupp, inklużi l - kontinġenzi għ all-iżvilupp

E. Finanzjament tat-trasport marittimu

B’żieda mal - punti speċifikati fit - Taqsima B aktar ’il fuq:

Evidenza ta’ esperjenza f’tip simili ta’ bastiment u ta’ segment

Evidenza tas - sjieda tal - assi b’informazzjoni dwar il - bastimenti, eż. l - isem, in - numru ta’ reġistrazzjoni, it - tip, l - età u d - daqs

Informazzjoni dwar l - assigurazzjoni u l - klassifikazzjoni tal - assi minn soċjetà ta’ klassifikazzjoni li tkun aċċettabbli għall - istituzzjoni

Evidenza ta’ konformità mar - regolamenti dwar is - sikurezza u l - ambjent li jirregolaw l - industrija tat- trasport marittimu

Informazzjoni, ibbażata fuq data dwar is - suq, fuq kull tip ta’ bastiment u l - prospetti tas - segment, eż. il - pożizzjoni ġeografika ta’ vjaġġi passati u dawk futuri ppjanati

Evidenza ta’ obbligi li ma jidhrux fuq il - karta bilanċjali, bħal bastimenti noleġġati u pożizzjonijiet ta’ ftehim dwar l - ispedizzjonijiet

F. Finanzjament tal- proġetti

B’żieda mal - punti speċifikati fit - Taqsima B aktar ’il fuq:

Informazzjoni dwar il - pjan ta’ direzzjoni tan - negozju relatat mal -pro ġett

Evidenza ta’ esperjenza fi proġetti simili

Informazzjoni dwar kwalunkwe proġett kurrenti li qed jiġi żviluppat mill - mutwatarju

Evidenza ta’ ppjanar u ta’ permessi tal - bini relatati mal - proġett

Informazzjoni dwar il - bennejja, il - periti, l - inġiniera u l - kuntratturi

Evidenza ta’ kuntratti mal - kuntratturi u dokumentazzjoni rilevanti dwar l - iżvilupp, inkluża informazzjoni dwar penali, garanziji u kostijiet akbar milli ppjanati

Informazzjoni dwar ir - raġunament għall - iżvilupp, sostnuta minn rieżami speċifiku għall - post tal - provvista u tad - domanda fis - suq minn aġent ta’ proprjetà b’reputazzjoni tajba bl - għarfien espert rilevanti

Evidenza ta’ stimi tal - kostijiet u ta’ skeda ta’ żmien, inklużi kontinġenzi għall - iżvilupp, iċċertifikati minn servejer tal - kwantità kkwalifikat u ta’ reputazzjoni tajba (jew simili)