+4. Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1.
---+4.1 Sise-eeskirjad ja -menetlused
------+9. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid kehtestama ja säilitama poliitika ja menetlused, et …
------+10. Selle poliitika ja nende menetluste rakendamine peaks võimaldama krediidi- ja …
------+11. Lisaks EBA vastavuskontrolli eest vastutava isiku suuniste punkti 4.2.4 sätetele peaks rahapesu …
------+12. Krediidi- ja finantseerimisasutuste juhtorgan peaks heaks kiitma klientide kaugtuvastamise …
------+13. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kaalutlevad, kas võtta kasutusele uus klientide …
------+14. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma poliitikas ja menetlustes sätestama …
------+15. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid pidama punkti 14 alapunktides a, d ja e sätestatud …
------+16. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid suutma tõendada oma pädevale asutusele, mis …
------+17. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid kasutama klientide kaugtuvastamise lahendust alles …
------+18. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid pidevalt jälgima klientide kaugtuvastamise …
------+19. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma menetlustes ja protsessides sätestama …
------+20. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid kaalutlema, kuidas kõige tõhusamalt jälgida …
------+21. Seda jaotist kohaldatakse ka siis, kui kasutatakse täisautomaatseid klientide kaugtuvastamise …
------+22. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid suutma oma pädevale asutusele tõendada, mis …
---+4.2 Teabe hankimine
------+23. Lisaks punktis 9 märgitule peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused oma poliitikas ja …
------+24. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid tagama, et: a) klientide kaugtuvastamise lahenduse …
------+25. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid pidama punkti 24 kriteeriumid täidetuks, kui …
------+26. Kaugtuvastusprotsessi ajal kogutud dokumendid ja teabe, mida tuleb säilitada direktiivi (EL) …
------+27. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid määrama oma poliitikas, nagu on sätestatud punkti …
------+28. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid kehtestama ja säilitama asjakohased mehhanismid …
------+29. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kaugtuvastavad kliendiks juriidilisi isikuid, peaksid …
------+30. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid tagama, et klientide kaugtuvastamise lahendusel on …
------+31. Juriidilise isiku nimel tegutseva füüsilise isiku korral peaksid krediidi- ja …
------+32. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused hindavad ja asjakohasel juhul saavad teavet ärisuhte …
---+4.3 Dokumentide autentsus ja terviklus
------+33. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused aktsepteerivad originaaldokumendi reproduktsioone ja ei …
------+34. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kasutavad dokumentidest teabe automaatse lugemise …
------+35. Olukordades, kus seade, millega kliendid tõendavad oma isikusamasust, võimaldab asjakohaste …
------+36. Kui kättesaadav, peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused kontrolliprotsessi ajal …
------+37. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma poliitikas ja menetlustes sätestama, kuidas nad …
---+4.4 Kliendi isikusamasuse võrdlemine kontrolliprotsessi osana
------+38. Krediidi- ja finantseerimisasutuste rakendatavad klientide kaugtuvastamise lahendused peaksid …
------+39. Kui klientide kaugtuvastamise lahendus hõlmab kliendi isikusamasuse verifitseerimist …
------+40. Olukordades, kus esitatud tõendid on ebapiisava kvaliteediga, mis põhjustab ebaselgust või …
------+41. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kasutavad järelevalveta kaugtuvastamise lahendusi …
------+42. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kasutavad kaugtuvastamise lahendusi, mille korral …
------+43. Kui võimalik, peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused kasutama klientide kaugtuvastamise …
------+44. Lisaks eespool nimetatule ja kui see vastab ärisuhtega seotud rahapesu ja terrorismi …
------+45. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid pidama punktides 38–43 sätestatud kriteeriumid …
---+4.5 Tuginemine kolmandatele isikutele ja tegevuste edasiandmine
------+46. Lisaks punktis 9 märgitule peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused lisama oma poliitikasse …
------+47. Lisaks EBA riskitegurite suunistele , eelkõige selle suunistele 2.20–2.21 ning 4.32–4.37 …
------+48. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused annavad edasi kogu klientide kaugtuvastamise protsessi …
------+49. Kui edasiantud teenuse osutaja talletab kaugtuvastamise ajal kliendiandmeid, sealhulgas …
---+4.6 IKT- ja turvariskide juhtimine
------+50. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid tuvastama ja juhtima oma IKT- ja turvariske seoses …
------+51. Lisaks EBA suunistes IKT- ja turvariski juhtimise kohta sätestatud nõuete täitmisele peaksid …
------+52. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid tagama turvalise juurdepääsupunkti klientide …
------+53. Kui klientide kaugtuvastamise protsessis kasutatakse mitmeotstarbelist seadet, tuleks kasutada …
---+4.7 Käesolevate suuniste järgimine, kui krediidi- ja finantseerimisasutused kasutavad usaldusteenuseid ja riiklikke identifitseerimisprotsesse, nagu on osutatud direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõike 1 punktis a
------+54. Krediidi- ja finantseerimisasutused võivad käesolevate suuniste järgimiseks kasutada direktiivi …
|
4. Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1.
4. Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1.
1. Ülevaade
1.1 Viited
1.2 Tuvastatud nõuded
1.3 Seotud standardid
2. Tuvastatud nõuded
3. Seotud standardid
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|