19. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma menetlustes ja protsessides sätestama …

Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma menetlustes ja protsessides sätestama parandusmeetmed, kui risk on realiseerunud või kui on tuvastatud vead, mis mõjutavad klientide üldise kaugtuvastamise lahenduse tõhusust ja tulemuslikkust. Need mehhanismid peaksid hõlmama vähemalt järgmist:

• a) kõigi mõjutatud ärisuhete läbivaatamine, et hinnata, kas krediidi- ja finantseerimisasutused on piisavalt kohaldanud esialgseid kliendi suhtes rakendatavaid hoolsusmeetmeid, et täita rahapesuvastase direktiivi artikli 13 lõike 1 punkte a, b ja c; krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid prioriseerima ärisuhteid, millega kaasneb suurim rahapesu ja terrorismi rahastamise risk;
• b) arvestades eespool nimetatud läbivaatamisel saadud teavet, hinnatakse, kas:
• a. mõjutatud ärisuhete suhtes tuleks kohaldada täiendavaid hoolsusmeetmeid;
• b. mõjutatud ärisuhete suhtes tuleks kohaldada piiranguid, näiteks tehingumahu piiranguid, kui see on riigisisese õigusega lubatud, kuni läbivaatamine on toimunud;
• c. mõjutatud ärisuhted tuleks lõpetada;
• d. mõjutatud ärisuhetest tuleks teatada rahapesu andmebüroole;
• e. mõjutatud ärisuhted tuleks liigitada muusse riskikategooriasse.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/