4.2 Merkittävien laitosten valvonnan tehostamistarpeen arviointi

Konsolidointiryhmän valvojan sekä kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten tulisi tehdä yhteistyötä seuraavien kohtien perusteella ja pyrkiä laatimaan yhteinen arvio ja tekemään yhteinen päätelmä siitä, täyttääkö laitos, joka on määritetty merkittäväksi direktiivin 2013/36/EU 51 artiklan mukaisesti, myös valvonnan tehostamistarpeen kriteerit, ja tulisiko sitä näin ollen pitää näissä ohjeissa tarkoitettuna erittäin merkittävänä sivuliikkeenä ( significant-plus branch ) ja tulisiko sen osalta harjoittaa 5 jaksossa tarkoitettua tehostettua valvontaa. Konsolidointiryhmän valvojan ja kotijäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen tulisi antaa tämä yhteinen päätelmä tiedoksi laitokselle ja unionissa emoyrityksenä toimivalle laitokselle.

Konsolidointiryhmän valvojan sekä kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten tulisi sopia valvonnan tehostamistarpeen arvioinnin aikataulusta ja -menettelystä sekä kriteerien täyttymisen osalta laadittavasta yhteisestä päätelmästä.

Konsolidointiryhmän valvojan sekä kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten tulisi pyrkiä suorittamaan yhteinen arviointinsa valvonnan tehostamistarpeen kriteerien täyttymisestä ja niiden tulisi hyödyntää COREP- ja FINREP-raportoinnista saatuja tietoja sekä muita laitokselta jo kerättyjä tietoja, kuten laitoksen tai ryhmän ICAAP- tai ILAAP-prosessista saatuja tietoja. Tätä varten konsolidointiryhmän valvojan sekä kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten tulisi vaihtaa kollegiossa myös muita tarvittavia tietoja, sanotun kuitenkaan rajoittamatta komission delegoidun asetuksen (EU) 2016/98 28 artiklan säännöksiä.

Jos valvonnan tehostamistarpeen arvioinnin tuloksesta ilmenee viranomaisten keskuudessa eriäviä näkökantoja eikä yhteistä päätelmää saada aikaan, viranomaisten tulisi esittää EPV:lle sen perustamisasetuksen 31 artiklan c alakohdassa tarkoitettu pyyntö ja kaikki tiedot, joita EPV tarvitsee muodostaakseen kantansa näihin kiistanalaisiin kysymyksiin ja auttaakseen viranomaisia saamaan aikaan yhteisen päätelmän. Kaikkien pyyntöön osallistuvien toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa huomioon EKP:n kanta ja ratkaista kiista sen mukaisesti.

Konsolidointiryhmän valvojan tai kotijäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen tulisi varmistaa, että valvonnan tehostamistarvetta osoittava sivuliike merkitään asianmukaisesti laitoksen tai ryhmän kuvaukseen ja että tieto toimitetaan tarvittaessa valvontakollegiolle.

Konsolidointiryhmän valvojan sekä kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkistaa valvonnan tehostamistarpeen arvioinnin tulosta koskeva yhteinen päätelmänsä vähintään vuosittain ja päivittää sitä. Tarkistukseen ja päivitykseen sovelletaan 20–23 kohtaa ja 4.2.2 jaksoa.

Toimivaltaisten viranomaisten tulisi varmistaa, että sivuliike, joka ei enää osoita valvonnan tehostamistarvetta, katsotaan kuitenkin edelleen direktiivin 2013/36/EU 51 artiklassa tarkoitetuksi merkittäväksi sivuliikkeeksi, ellei kyseisen artiklan säännösten mukaisen uudelleenarvioinnin tulos muuta osoita, koska arviointimenettelyt pysyvät erillisinä.

4.2.2 Valvonnan tehostamistarpeen kriteerit

Konsolidointiryhmän valvojan sekä kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten tulisi valvonnan tehostamistarpeen arviointia suorittaessaan ottaa huomioon sivuliikkeen toiminnan laajuus vastaanottavassa jäsenvaltiossa sekä toiminnan luonne ja merkitys koko rahoitusjärjestelmälle ja toiminnan merkittävyys laitoksen tai ryhmän kannalta.

Konsolidointiryhmän valvojan sekä kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa huomioon, että merkittävästä sivuliikkeestä on suoritettava lisäarviointi vain, jos sivuliike tarjoaa direktiivissä 2014/59/EU tarkoitettuja kriittisiä toimintoja (ryhmän) elvytyssuunnitelmasta tai (ryhmän) kriisinratkaisusuunnitelmasta saatujen tietojen perusteella seuraavilla osa-alueilla:

• a. vähittäispankkitoiminta
• b. yrityspankkitoiminta
• c. maksut sekä arvopaperien selvitys ja toimitus
• d. arvopaperien säilytys
• e. rahoitusjärjestelmän sisäinen luotonotto ja luotonanto tai
• f. sijoituspankkitoiminta.

Konsolidointiryhmän valvojan sekä kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten tulisi miettiä, täyttääkö kriittisiä toimintoja tarjoava sivuliike myös seuraavat ehdot:

• a. sivuliike on laitokselle tai ryhmälle merkittävä tai
• b. sivuliike on erittäin merkittävä vastaanottavan jäsenvaltion rahoitusvakaudelle.

Kriittisiä toimintoja tarjoavaa sivuliikettä tulisi pitää laitoksen tai ryhmän kannalta merkittävänä, jos se täyttää yhden tai useampia komission delegoidun asetuksen (EU) 2016/1075 7 artiklan 2 kohdan a–e alakohdassa tarkoitetuista ehdoista joko laitoksen tai ryhmän osalta.

Toimivaltaisten viranomaisten tulisi pitää merkittävää laitosta laitoksen tai ryhmän kannalta tärkeänä myös, jos sivuliike on mainittu joko laitoksen tai ryhmän kannalta tärkeänä tiedoissa, joita laitos tai unionissa emoyrityksenä toimiva yritys on toimittanut muun muassa ICAAP- tai ILAAP-prosesseja, elvytyssuunnitelmaa tai mitä tahansa muuta suunnitelmaa varten.

Sen arvioimiseksi, tulisiko kriittisiä toimintoja tarjoavaa merkittävää sivuliikettä pitää huomattavan tärkeänä vastaanottavan jäsenvaltion rahoitusvakaudelle, toimivaltaisten viranomaisten tulisi ottaa huomioon, täyttääkö sivuliike jonkin seuraavista kriteereistä:

• a. sivuliikkeen markkinaosuus talletuksista on yli 4 prosenttia vastaanottavassa jäsenvaltiossa;
• b. sivuliikkeen taseen loppusumma (sivuliikkeeseen liittyvät vastaavat) muodostaa huomattavan osuuden vastaanottavan jäsenvaltion BKT:stä (eli yli 4 % BKT:stä);
• c. sivuliikkeen taseen loppusumma (sivuliikkeeseen liittyvät vastaavat) muodostaa huomattavan osuuden vastaanottavan jäsenvaltion pankkijärjestelmästä (eli yli 4 % vastaanottavan jäsenvaltion pankkijärjestelmästä) tai
• d. sivuliikettä voidaan pitää järjestelmän kannalta merkittävänä samoin perustein kuin muita järjestelmän kannalta merkittäviä laitoksia EPV:n ohjeiden mukaisen arvioinnin perusteella⁵ , kun ohjeita sovelletaan sivuliikekohtaisiin tietoihin, jos sellaisia on saatavilla. Sivuliikkeiden integroitumisaste ja laitoksilta saatu tuki huomioon ottaen toimivaltaiset viranomaiset voivat myös harkita korkeampien kynnysarvojen asettamista muiden järjestelmän kannalta merkittävien laitosten pisteytyksessä voidakseen määrittää, mitkä sivuliikkeet täyttävät valvonnan tehostamistarpeen kriteerit.

⁵ EPV:n ohjeet kriteereistä direktiivin 2013/36/EU (CRD) 131 artiklan 3 kohdan soveltamisedellytysten määrittämiseen muiden järjestelmän kannalta merkittävien laitosten arviointia varten (EBA/GL/2014/10).