4.2 Nozīmīgo filiāļu uzraudzības intensifikācijas tests

Konsolidētās uzraudzības iestāde un piederības valsts un uzņēmējas valsts kompetentās iestādes sadarbojas, pamatojoties uz tālāk minētajiem punktiem, veic kopīgu novērtējumu un izdara kopīgu secinājumu par to, vai filiāle, kas atzīta par nozīmīgu saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 51. pantu, atbilst arī intensifikācijas testā noteiktajām prasībām un tāpēc ir uzskatāma par “ļoti nozīmīgu” filiāli šo pamatnostādņu vajadzībām un vai attiecībā uz to ir jāpiemēro pastiprināta uzraudzība, kā minēts 5. iedaļā. Konsolidētās uzraudzības iestāde un piederības valsts kompetentā iestāde paziņo šo kopīgo secinājumu iestādei un ES mātesuzņēmumam.

Konsolidētās uzraudzības iestāde un piederības valsts un uzņēmējas valsts kompetentās iestādes vienojas par intensifikācijas testa veikšanas termiņu un procesu, kā arī par kopīga secinājuma sagatavošanu attiecībā uz to, vai minētā testa prasības ir izpildītas.

Konsolidētās uzraudzības iestāde un piederības valsts un uzņēmējas valsts kompetentās iestādes veic kopīgu novērtējumu par to, vai intensifikācijas testa nosacījumi ir izpildīti, izmantojot informāciju, kas jau ir pieejama COREP un FINREP sistēmā, kā arī citu informāciju, kas jau ir savākta no iestādes, tostarp iestādes vai grupas ICAAP vai ILAAP procesā. Šajā nolūkā un neskarot Komisijas Deleģētās regulas (ES) 2016/98 28. pantu konsolidētās uzraudzības iestāde un piederības valsts un uzņēmējas valsts kompetentās iestādes arī uzraudzības iestāžu kolēģijā apmainās ar papildus nepieciešamo informāciju.

Ja iestādēm ir atšķirīgs viedoklis par intensifikācijas testa iznākumu un kopīgs secinājums netiek izdarīts, iestādes iesniedz EBI pieprasījumu, kā minēts EBI regulas 31. panta c) punktā, kā arī visu informāciju, kas vajadzīga EBI, lai varētu paust atzinumu par strīdīgajiem jautājumiem un palīdzēt iestādēm nonākt pie kopīga secinājuma. Visas iesaistītās kompetentās iestādes ņem vērā EBI atzinumu un attiecīgi atrisina minēto jautājumu.

Konsolidētās uzraudzības iestāde vai piederības valsts kompetentā iestāde nodrošina, ka filiāle, kas atbilst intensifikācijas testa prasībām, ir pienācīgi norādīta iestādes vai grupas kartējumā un ka attiecīgā gadījumā šī informācija ir paziņota uzraudzības iestāžu kolēģijai.

Konsolidētās uzraudzības iestāde un piederības valsts un uzņēmējas valsts kompetentās iestādes pārskata to kopīgo secinājumu par intensifikācijas testa iznākumu vismaz reizi gadā un atjaunina to. Uz minēto pārskatīšanu un atjaunināšanu attiecas 20. – 23. punkts un 4.2.2. iedaļa.

Kompetentās iestādes nodrošina, ka filiāle, kas vairs neatbilst intensifikācijas testa prasībām, paliek nozīmīga filiāle Direktīvas 2013/36/ES 51. panta vajadzībām, ja vien atkārtotā novērtējumā atbilstoši minētā panta noteikumiem netiek noteikts citādi, jo novērtējuma procedūras joprojām ir nodalītas.

4.2.2 Inten sifikācijas testa kritēriji

Konsolidētās uzraudzības iestāde un piederības valsts un uzņēmējas valsts kompetentās iestādes veic intensifikācijas testu, ņemot vērā to filiāles darbību apmēru, jomu, veidu un sistēmisko nozīmi, kas tiek veiktas uzņēmējā dalībvalstī, kā arī šīs filiāles nozīmīgumu iestādei vai grupai.

Konsolidētās uzraudzības iestāde un piederības valsts un uzņēmējas valsts kompetentās iestādes ņem vērā to, ka nozīmīg a filiāle ir jāturpina vērtēt tikai tad, ja šī filiāle pilda kritiski svarīgas funkcijas Direktīvas 2014/59/ES nozīmē, pamatojoties uz informāciju, kas iegūta no (grupas) atveseļošanas vai (grupas) noregulējuma plāna, šādās jomās:

• a. maza apjoma bankas pakalpojumi;
• b. korporatīvie bankas pakalpojumi;
• c. maksājumi, tīrvērte, norēķini;
• d. kontu turēšana;
• e. aizņēmumi un aizdevumi finanšu sistēmā; vai
• f. ieguldījumu pakalpojumi.

Konsolidētās uzraudzības iestāde un piederības valsts un uzņēmējas valsts kompetentās iestādes izvērtē, vai nozīmīga filiāle, kas pilda kritiski svarīgas funkcijas, atbilst arī šādiem nosacījumiem:

• a. filiāle ir svarīga iestādei vai grupai; vai
• b. filiāle ir nozīmīga uzņēmējas dalībvalsts finanšu stabilitātei.

Nozīmīga filiāle, kas pilda kritiski svarīgas funkcijas, ir uzskatāma par svarīgu iestādei vai grupai, ja šī filiāle atbilst vienam vai vairākiem nosacījumiem, kas minēti Komisijas Deleģētās regulas (ES) 2016/1075 7. panta 2. punkta a) – e) apakšpunktā, vai nu attiecībā uz iestādi, vai grupu.

Kompetentās iestādes izvērtē arī, vai nozīmīga filiāle ir svarīga iestādei vai grupai, ja informācijā, ko iesniegusi iestāde vai ES mātes uzņēmums, tostarp ICAAP , ILAAP , atveseļošanas plāna vai kāda cita plāna vajadzībām, ir minēts, ka filiāle ir svarīga vai nu iestādei, vai grupai.

Lai novērtētu, vai nozīmīga filiāle, kas pilda kritiski svarīgas funkcijas, ir uzskatāma par nozīmīgu uzņēmējas dalībvalsts finanšu stabilitātei, kompetentās iestādes izvērtē, vai minētā filiāle atbilst kādam no tālāk uzskaitītajiem kritērijiem:

• a. filiāles tirgus daļa noguldījumos uzņēmējā dalībvalstī pārsniedz 4 % ;
• b. filiāles kopējie aktīvi (aktīvi, kas saistīti ar filiāli) veido nozīmīgu daļu no uzņēmējas dalībvalsts IKP (t. i., vairāk nekā 4 % apmērā no IKP);
• c. filiāles kopējie aktīvi (aktīvi, kas saistīti ar filiāli) veido nozīmīgu daļu no visiem aktīviem uzņēmējas dalībvalsts banku sistēmā (t. i., vairāk nekā 4 % apmērā no visiem aktīviem uzņēmējas dalībvalsts banku sistēmā); vai
• d. var uzskatīt, ka filiāle ir sistēmiski nozīmīga līdzīgu iemeslu dēļ kā citu sistēmiski nozīmīgu iestāžu (C - SNI) gadījumā, pamatojoties uz EBI pamatnostādnēs⁵ izklāstīto novērtējumu, piemērojot to filiāles datiem, ja tādi ir pieejami. Ņemot vērā filiāļu integrācijas pakāpi un no iestādēm saņemtā atbalsta apmēru, kompetentās iestādes var arī apsvērt iespēju noteikt augstākas robežvērtības C -S NI novērtējumam, lai identificētu filiāles, kas atbilst intensifikācijas testa prasībām.

⁵ EBI pamatnostādnes par kritērijiem, lai noteiktu Direktīvas 2013/36/ES 131. panta 3. punkta piemērošanas nosacījumus saistībā ar citu sistēmiski nozīmīgu iestāžu novērtējumu (EBA/GL/2014/10).