35. Vaihtoehtoisen käsittelyn käyttöä koskevan merkittävän huolenaiheen on perustuttava vähintään …

Vaihtoehtoisen käsittelyn käyttöä koskevan merkittävän huolenaiheen on perustuttava vähintään yhteen seuraavista syistä:

Laitosta koskevat merkittävät huolenaiheet

• a) Vaihtoehtoisen käsittelyn käyttö johtaa tai todennäköisesti johtaa asetuksen (EU) N:o 575/2013 395 artiklan 1 kohdassa säädettyjen suurten asiakasriskien rajojen rikkomiseen.
• b) Laitos ei noudata ilmoittamista koskevia vaatimuksia asetuksen (EU) N:o 575/2013 394 ja 430 artiklan mukaisesti.
• c) Vaihtoehtoista käsittelyä ei ole yhdistetty tai se on yhdistetty vain osittain laitoksen riskienhallintakehykseen.
• d) Paikalla tehtävien tarkastusten, sisäisten ja ulkoisten tarkastusten tai muiden valvontaan liittyvien arviointien asiaankuuluvista havainnoista käy ilmi, että sisäiset menettelyt, joilla vaihtoehtoisen käsittelyn käyttöä hallitaan ja/tai valvotaan, ovat näiden ohjeiden mukaan riittämättömiä.

11 OSAPUOLEN TAKAISINOSTOTRANSAKTIOITA” KOSKEVAN SUBSTITUUTIOMENETELMÄN SOVELTAMISTA KOSKEVISTA EDELLYTYKSISTÄ

Palvelusopimusta koskevat merkittävät huolenaiheet

• e) Palvelusopimukseen sisältyvillä säännöksillä ei varmisteta sovellettavien lakien ja sääntelyä koskevien vaatimusten, muun muassa näiden ohjeiden, noudattamista. Erityisesti:
• i. Määritettyjen raja-arvojen tarkistamista koskevien palvelusopimuksen säännösten nojalla laitos ei voisi pyytää toteuttamaan ajoissa muutoksia, joilla estetään asetuksen (EU) N:o 575/2013 395 artiklan 1 kohdan suurten asiakasriskien rajojen rikkominen.
• ii. Laitoksella tai hyväksytyllä kolmannella osapuolella ei ole oikeutta tarkastaa kolmikantasopimusagentin palvelusopimuksen nojalla tarjoamia palveluja, jotta voidaan todentaa, että kolmikantasopimusagentilla on käytössä asianmukaiset suojatoimenpiteet, jotta voidaan estää asetuksen (EU) N:o 575/2013 403 artiklan 3 kohdan b alakohdassa tarkoitettujen laitoksen määrittämien raja-arvojen rikkominen.

Kolmikantasopimusagenttia koskevat merkittävät huolenaiheet

• f) Kolmikantasopimusagentti on säännelty yhteisö, ja toimivaltainen viranomainen peruu sen luvan myöhemmin
• g) On näyttöä siitä, että kolmikantasopimusagentti ei ole noudattanut vaatimuksia määritettyjen raja-arvojen tarkistamisesta ajoissa palvelusopimuksen ehtojen mukaisesti tai se ei ole noudattanut laitoksen pyyntöjä sulkea pois tietyt vakuudet tai vakuuden antajien tyypit tai sen valvontajärjestelmillä ei taata määritettyjen raja-arvojen täsmällistä ja oikea-aikaista hallintaa.

4.5.3 Merkittävien huolenaiheiden käsittelymenettely

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

• 395 artikla 1.
• 394 artikla Raportointivaatimukset
• 430 artikla Vakavaraisuusvaatimuksista ja rahoitustiedoista ilmoittaminen
• 403 artikla 3.

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/