Indikaattorin rikkoutumiseen liittyvät toimet ja ilmoitukset

Jotta indikaattorien rikkoutumiset toimisivat tehokkaasti varoituksina komission delegoidun asetuksen (EU) 2016/1075 5 artiklan 3 kohdan a alakohdan mukaisissa elvytyssuunnitelmissaan määriteltyjen sisäisten menettelyjen mukaisesti, laitosten olisi viipymättä ja joka tapauksessa

• a. ilmoitettava laitoksen ylimmälle hallintoelimelle yhden pankkipäivän kuluessa elvytyssuunnitelman indikaattorin rikkoutumisesta käynnistämällä asianmukainen eskalointimenettely sen varmistamiseksi, että kaikki rikkoutumiset otetaan huomioon ja tarvittaessa niiden suhteen toteutetaan toimia; ja
• b. ilmoitettava asianomaiselle toimivaltaiselle viranomaiselle elvytyssuunnitelman indikaattorin rikkoutumisesta viimeistään yhden arkipäivän kuluessa edellä a alakohdassa tarkoitetusta sisäisestä eskaloinnista.

Jos elvytyssuunnitelman indikaattori on rikkoutunut, laitoksen ylimmän hallintoelimen olisi myös direktiivin 2014/59/EU 9 artiklan 1 kohdan perusteella arvioitava tilannetta sekä päätettävä, olisiko toteutettava elvytystoimia, ja ilmoitettava päätöksestään viipymättä toimivaltaiselle viranomaiselle.

Edellisessä kohdassa tarkoitetun laitoksen päätöksen olisi perustuttava rikkoutumiseen liittyvien olosuhteiden perusteltuun analyysiin. Jos laitos päättää toteuttaa elvytyssuunnitelman mukaisia toimia, toimivaltaiselle viranomaiselle olisi toimitettava toimintasuunnitelma, joka perustuu kyseisessä stressitilanteessa mahdollisten uskottavien ja toteuttamiskelpoisten elvytysvaihtoehtojen luetteloon, sekä aikataulu rikkoutumisen korjaamiseksi. Jos toimia ei ole päätetty toteuttaa, toimivaltaiselle viranomaiselle toimitettavassa selvityksessä olisi esitettävä selkeästi syyt tälle ja tarvittaessa osoitettava, miten tietyntyyppisten indikaattorien ja niiden rikkoutumisten korjaaminen on mahdollista ilman elvytystoimia.

Kaikki laitoksen indikaattorin rikkoutumisen jälkeen toteuttamat tai harkitsemat toimet tai vaihtoehdot olisi katsottava merkityksellisiksi toimivaltaisen viranomaisen kanssa käytävän viestinnän kannalta, vaikka ne eivät olisikaan aiemmin sisältyneet elvytyssuunnitelmaan. Tämän vuoksi elvytysvaihtoehtojen olisi sisällettävä luonteeltaan poikkeuksellisia toimenpiteitä sekä toimenpiteitä, joita voitaisiin toteuttaa myös komission delegoidun asetuksen (EU) 2016/1075 8 artiklassa tarkoitetun tavanomaisen liiketoiminnan yhteydessä (edetään esimerkiksi varotoimenpiteistä äärimmäisempiin ja radikaalimpiin elvytysvaihtoehtoihin).

Lopullinen päätös elvytyssuunnitelman mahdollisesta käyttöönotosta on edelleen laitoksella, eikä rikkoutuminen johda siihen automaattisesti. Rikkoutumista koskevan ilmoituksen jälkeen toimivaltaisen viranomaisen olisi pidettävä aktiivisesti yhteyttä laitoksen kanssa.

Edellistä kohtaa sovellettaessa toimivaltaisen viranomaisen olisi valvottava i) sitä, että laitos ottaa käyttöön eskalointimenettelyt asianmukaisesti ja oikea-aikaisesti, ja ii) sitä, käydäänkö suunnitelman käyttöönotosta keskustelua laitoksen johdon oikealla tasolla. Toimivaltaisen viranomaisen olisi arvioitava, ovatko laitoksen elvytysvaihtoehtojen toteuttamisesta tai toteuttamatta jättämisestä tekemän päätöksen taustalla olevat perustelut avoimia ja hyvin perusteltuja.