Az indikátor megsértéséhez kapcsolódó intézkedések és értesítések

Ahhoz, hogy az indikátorok értékének megsértései ténylegesen érvényre juttassák figyelmeztetési képességüket , az intézmények a helyreállítási tervükben az (EU) 2016/1075 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet 5. cikke (3) bekezdésének a) pontja szerint meghatározott belső eljárásokkal összhangban haladéktalanul és minden esetben:

• a. a helyreállítási terv indikátorának megsértésétől számított egy munkanapon belül figyelmeztetik az intézmény vezető testületét a megfelelő eszkalációs eljárás aktiválásával annak biztosítása érdekében, hogy az indikátorok esetleges megsértését figyelembe vegyék és adott esetben azzal kapcsolatban intézkedjenek;
• b. legkésőbb a fenti a) pontban említett belső eszkalációt követően legalább további egy munkanapon belül értesítik az érintett illetékes hatóságot a helyreállítási terv indikátorának megsértéséről.

A helyreállítási terv valamely indikátorának megsértése esetén az intézmény vezető testületének – szintén a 2014/59/EU irányelv 9. cikkének (1) bekezd ése alapján – értékelnie kell a helyzetet, el kell döntenie, hogy szükség van - e helyreállítási intézkedésekre, és döntéséről haladéktalanul értesítenie kell az illetékes hatóságot.

Az intézmény által hozott, az előző bekezdésben említett döntésnek az indik átor megsértése körülményeinek indokolással ellátott elemzésén kell alapulnia. Amennyiben e döntés szerint az intézmény feladata, hogy a helyreállítási tervnek megfelelően intézkedjen, az illetékes hatóság rendelkezésére kell bocsátani egy cselekvési terve t, amely az ebben a válsághelyzetben alkalmazható lehetséges hiteles és megvalósítható helyreállítási intézkedési lehetőségek felsorolásán, valamint az indikátor megsértésének orvoslására vonatkozó ütemterven alapul. Amennyiben nem döntöttek intézkedésről, az illetékes hatóságnak adott magyarázatnak egyértelműen meg kell jelölnie annak okait, és adott esetben be kell mutatnia, hogy a konkrét típusú indikátorok és azok megsértése helyreállítási intézkedések alkalmazása nélkül hogyan orvosolható.

Az illetékes hatósággal folytatott kommunikáció szempontjából relevánsnak kell tekinteni minden olyan intézkedést vagy intézkedési lehetőséget, amelyet az intézmény az indikátorok megsértését követően hoz vagy mérlegel, még akkor is, ha korábban nem szerepelt a helyr eállítási tervben. Indikatív jelleggel e célból a helyreállítási intézkedéseknek az (EU) 2016/1075 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet 8. cikkében foglaltak szerint rendkívüli jellegű intézkedéseket, valamint szokásos üzletmenet során is meghozható intézkedéseket kell tartalmazniuk (pl. a rendkívüli intézkedésektől a szélsőségesebb és radikálisabb helyreállítási intézkedésekig).

A helyreállítási terv esetleges aktiválására vonatkozó végső döntést továbbra is az intézmény hozza meg, és azt nem váltja ki automatikusan az indikátor megsértése. Az indikátor megsértéséről való értesítést követően az illetékes hatóságnak aktívan együtt kell működnie az intézménnyel.

Az előző bekezdés alkalmazásában az illetékes hatóságnak figyelemmel kell kísérnie i. az e szkalációs eljárások intézmény általi megfelelő és időben történő aktiválását, és azt, hogy a terv aktiválásával kapcsolatos megbeszélésekre az intézmény megfelelő vezetői szintjén kerül -e sor. Az illetékes hatóságnak meg kell vizsgálnia, hogy az intézmény által a helyreállítási intézkedési lehetőségek végrehajtására vagy végrehajtásának mellőzésére vonatkozó döntésének alapjául szolgáló érvelés átlátható és megfelelően indokolt -e.