Åtgärder och anmälningar när en indikator överträds

För att överträdelser av indikatorer verkligen ska fungera som varningsklockor, i linje med de interna förfaranden som fastställs i återhämtningsplanerna i enlighet med artikel 5.3 a i kommissionens delegerade förordning (EU) nr 2016/1075, bör institutet snabbt och

• a. senast en arbetsdag efter det att en indikator för återhämtningsplanen överträds informera sin ledning via ett upptrappningsförfarande som syftar till att säkerställa att överträdelsen beaktas och vid behov åtgärdas och
• b. senast arbetsdagen efter det att den interna upptrappning som avses i punkt a) har genomförts anmäla överträdelsen av indikatorn för återhämtningsplanen till den relevanta behöriga myndigheten.

Om en indikator för återhämtningsplanen har överträtts bör institutets ledning, också på grundval av artikel 9.1 i direktiv 2014/59/EU, göra en bedömning av situationen, besluta om huruvida återhämtningsåtgärder ska vidtas och omgående meddela den behöriga myndigheten sitt beslut.

Det beslut som institutet fattar enligt ovanstående punkt bör grundas på en underbyggd analys av omständigheterna kring överträdelsen. Om beslutet innebär att institutet ska vidta åtgärder i enlighet med återhämtningsplanen bör den behöriga myndigheten tillställas en handlingsplan som bygger på en förteckning över potentiella trovärdiga och genomförbara återhämtningsalternativ som kan användas i denna stressituation samt en tidsplan för åtgärdandet av överträdelsen. Om inga åtgärder har beslutats bör skälen till detta klart framgå av förklaringen till den behöriga myndigheten, när så är lämpligt tillsammans med en redogörelse för hur det är möjligt att återställa specifika typer av indikatorer och överträdelser av dessa utan att vidta återhämtningsåtgärder.

Alla åtgärder och alternativ som institutet beslutar om eller överväger att använda sig av till följd av en överträdelse av en indikator bör anses vara relevanta för kommunikationen med den behöriga myndigheten, även om de tidigare inte ingick i återhämtningsplanen. Som vägledning bör återhämtningsalternativen i enlighet med artikel 8 i kommissionens delegerade förordning (EU) nr 2016/1075 innefatta åtgärder som är extraordinära till sin natur samt åtgärder som också kan vidtas inom ramen för den normala verksamheten (till exempel från beredskapsåtgärder till mer extrema och radikala återhämtningsalternativ).

Den slutliga beslutet om en potentiell aktivering av återhämtningsplanen fattas av institutet, och utlöses inte automatiskt av en överträdelse. När den behöriga myndigheten har informerats om överträdelsen bör den samverka aktivt med institutet.

Inom ramen för denna aktiva samverkan bör den behöriga myndigheten övervaka i) att institutet snabbt inleder lämpliga upptrappningsförfaranden och ii) om diskussionerna om aktivering av planen förs på rätt ledningsnivå i institutet. Den behöriga myndigheten bör bedöma om det resonemang som institutets beslut att genomföra eller inte genomföra återhämtningsalternativ bygger på är genomblickbart och genomtänkt.