+4. Iránymutatások
---+1. cím – Az arányosság elvének alkalmazása
------+18. Az arányosság elvének célja az, hogy a vállalatirányítási szabályok és az intézmények egyedi …
------+19. Az iránymutatásokban rögzített szabályzatok és folyamatok kidolgozása és megvalósítása során az …
------+20. A vezető testület minden tagjának és az összes kulcsfontosságú feladatot ellátó személynek …
------+21. Az arányosság elvének alkalmazása és a 2013/36/EU irányelvben, valamint a 2014/65/EU …
---+II. cím – Az intézmények által végzett alkalmassági értékelések hatóköre
---+1. A vezető testületi tagok egyéni alkalmasságának az intézmények általi értékelése
------+22. A 2013/36/EU irányelv 91. cikk (1) bekezdésével összhangban az intézmények elsődleges …
------+23. A vezető testületi tagok alkalmasságának kezdeti és a folyamatos értékeléséért az intézmények a …
------+24. Az intézményeknek különösen azt kell értékelniük, hogy a tagok: a. kellően jó hírnévvel …
------+25. Amikor az értékelés egy konkrét tisztségre nézve készül, az adott tisztség szerepét is tanácsos …
------+26. Az intézménynek folyamatosan figyelemmel kell kísérnie a vezető testület tagjainak …
------+27. Az intézménynek emellett újfent értékelnie kell a vezető testület tagja által ráfordított idő …
------+28. Az intézménynek az alkalmasság értékelését a III. címben meghatározott fogalmakra kell …
---+2. A vezető testületi tagok kollektív alkalmasságának az intézmények általi értékelése
------+29. Az intézménynek a 2013/36/EU irányelv 91. cikkének (7) bekezdésében meghatározott kötelezettség …
------+30. Az intézménynek különösen a következő esetekben kell újfent értékelnie a vezető testület …
------+31. Az intézménynek különösen az alábbi esetekben kell ismételten ellenőriznie a vezető testület …
------+32. A kollektív alkalmasság ismételt értékelése során az intézménynek az intézmény üzleti …
------+33. Az intézménynek az alkalmasság értékelését a III. címben meghatározott fogalmakra kell …
------+34. A vezető testület kezdeti és folyamatos kollektív alkalmasságának értékelése az intézmény …
---+3. A kulcsfontosságú feladatot ellátó személyek alkalmasságának a releváns intézmények általi értékelése
------+35. Jóllehet minden intézménynek gondoskodnia kell arról, hogy a munkavállalói képesek legyenek …
------+36. A releváns intézménynek folyamatosan figyelemmel kell kísérnie a kulcsfontosságú feladatot …
------+37. A kulcsfontosságú feladatot ellátó személyek esetén a személyes hírnév, a tisztesség, a …
------+38. A kulcsfontosságú feladatot ellátó személyek kezdeti és folyamatos alkalmasságának értékelése …
---+III. cím – A 2013/36/EU irányelv 91. cikkének (12) bekezdésében az alkalmassággal kapcsolatban felsorolt fogalmak
---+4. A vezető testület tagja által feladatainak ellátására fordított elegendő idő
------+39. Az intézménynek értékelnie kell, hogy a vezető testület tagjai képesek - e elegendő időt …
------+40. A tagoknak képesnek kell lenniük arra, hogy feladataikat a különösen intenzív időszakokban – …
------+41. Annak értékelése során, hogy a tag képes - e elegendő időt fordítani feladatainak ellátására …
------+42. Az intézménynek írásban rögzítenie kell a vezető testületen belüli különféle tisztségekkel járó …
------+43. A vezető testület tagjának tájékoztatást kell kapnia a feladatainak ellátásához várhatóan …
------+44. Az intézménynek figyelemmel kell kísérnie, hogy a vezető testület tagjai valóban elegendő időt …
------+45. Az intézménynek a vezető testület egyes tagjaitól elvárt időráfordítás értékelése során azt is …
------+46. Az intézménynek nyilván kell tartania a vezető testület tagjai által ellátott összes külső …
---+5. Az igazgatói tisztségek számának kiszámítása
------+47. Ha a vezető testület tagja jelentős CRD - intézménynél tölt be igazgatói tisztséget, az …
------+48. Ha a 2013/36/EU irányelv 91. cikkének (3) bekezdése értelmében az igazgatói tisztség egyszerre …
------+49. Ha a 2013/36/EU irányelv 91. cikkének (4) bekezdésében, valamint az iránymutatások 50 – 55. …
------+50. A 2013/36/EU irányelv 91. cikke (4) bekezdésének a) pontja alapján az ugyanazon csoporton belül …
------+51. A 2013/36/EU irányelv 91. cikke (4) bekezdése b) pontjának ii. alpontja szerint egy igazgatói …
------+52. Ahol több, ugyanahhoz a csoporthoz tartozó intézménynek van minősített részesedése, a …
------+53. Amennyiben a vezető testület tagja különböző csoportoknál vagy vállalkozásoknál tölt be …
------+54. Az igazgatói tisztségek számának az említett irányelv 91. cikkének (3) bekezdése szerinti …
------+55. Elsősorban nem üzleti jellegű tevékenységet folytató szervezetnek minősül többek között: a. a …
---+6. Megfelelő tudás, készségek és tapasztalat
------+56. A vezető testület tagjainak a feladataiknak megfelelő szintű, naprakész ismeretekkel kell …
------+57. A vezető testület tagjainak pontos ismeretekkel kell rendelkezniük az intézmény …
------+58. Az (EU) 2015/849 irányelv nemzeti átültetésének sérelme nélkül, az (EU) 2015/849 irányelv …
------+59. E tekintetben a megfelelő tudás, készségek és tapasztalat értékelése során az alábbiakat kell …
------+60. Az intézménynek mérlegelnie kell, hogy a vezető testületi tagok készségeinek megfelelő …
------+61. Figyelembe kell venni a tag végzettségének szintjét és profilját, valamint azt, hogy a …
------+62. Az értékelés nem korlátozódhat a tag iskolai végzettségére, illetve a valamely intézménynél …
------+63. A vezető testületi tag tudásának, készségeinek és tapasztalatának értékelése során az …
------+64. Az irányítási feladatot ellátó vezető testület tagjainak kellőképpen hosszú ideig betöltött …
------+65. A felügyeleti feladatot ellátó vezető testület tagjainak képesnek kell lenniük arra, hogy építő …
---+7. A kollektív alkalmasság kritériumai
------+66. A vezető testületnek képesnek kell lennie arra, hogy kollektíven megértse az intézmény …
------+67. A vezető testület tagjainak kollektíven képesnek kell lenniük arra, hogy az intézmény üzleti …
------+68. A felügyeleti feladatot ellátó vezető testület tagjainak képesnek kell lenniük arra, hogy építő …
------+69. A vezető testületnek kollektíven, a tagjai által képviselt elegendő tapasztalat révén le kell …
------+70. A vezető testület összetételének tükröznie kell a feladatainak ellátásához szükséges tudást …
------+71. Míg az irányítási feladatot ellátó vezető testületnek kollektíven magas szintű vezetési …
---+8. Hírnév, tisztességesség és befolyástól való mentesség
------+72. A vezető testület tagja akkor tekinthető jó hírnévnek örvendő, tisztességes és befolyástól …
------+73. A jó hírnév, a tisztességesség és a befolyástól való mentesség értékelése során – az alapvető …
------+74. Büntetőeljárás esetén az ártatlanság vélelmének és az egyéb alapvető jogoknak a sérelme nélkül …
------+75. A folyamatban lévő nyomozásokat az alapvető jogok sérelme nélkül abban az esetben kell …
------+76. A tag hírnevére, tisztességességére és befolyástól való mentességére gyakorolt esetleges hatás …
------+77. A vezető testület tagjának a befolyástól való mentesség és a tisztességesség legszigorúbb …
---+9. Önálló gondolkodás és a tagok függetlensége
---+9.1 Az önálló gondolkodás és a függetlenség elve közötti kölcsönhatás
------+78. A tagok függetlenségének értékelése során az intézményeknek különbséget kell tenniük az …
------+79. Az „önálló gondolkodáson” alapuló cselekvés olyan viselkedési séma, amely különösen a vezető …
------+80. A „függetlenség” azt jelenti, hogy a felügyeleti feladatot ellátó vezető testület tagjának …
---+9.2 Önálló gondolkodás
------+81. A 79. pontban említett önálló gondolkodás értékelése során az intézménynek értékelnie kell …
------+82. A tag 82. pont a) alpontjában említett magatartási készségeinek értékelése során tanácsos …
------+83. A 82. bekezdés b) pontjában említett összeférhetetlenség értékelése során az intézménynek saját …
------+84. A vezető testületnek megfelelően kommunikálnia kell, meg kell tárgyalnia és dokumentálnia kell …
------+85. Az intézménynek tájékoztatnia kell az illetékes hatóságokat, ha olyan összeférhetetlenséget …
------+86. Nem tekintendő önmagában a vezető testületi tag önálló gondolkodását befolyásoló tényezőnek az …
---+9.3 A releváns intézmény felügyeleti feladatot ellátó vezető testületének független tagjai
------+87. Valamennyi releváns intézmény esetében helyes gyakorlatnak minősül, ha a felügyeleti feladatot …
------+88. A független tagok elégséges számának meghatározása során az arányosság elvét kell szem előtt …
------+89. A 91. pont sérelme nélkül az alábbi helyzetekben vélelmezhető, hogy a releváns intézmény …
------+90. Pusztán az a tény, hogy tag a 89. pontban említett egy vagy több helyzetnek megfelel, nem …
------+91. A 90. pont alkalmazásában a releváns intézménynek figyelembe kell vennie, hogy nem feltétlenül …
---+IV. cím – A vezető testület tagjainak képzését szolgáló humán és pénzügyi erőforrások
---+10. A feladatkör kezdeti megismertetésére és a képzésre vonatkozó célok kitűzése
------+92. Az intézménynek gondoskodnia kell arról, hogy a vezető testület tagjai a megbízás kezdetén …
------+93. A vezető testület újonnan kinevezett tagjainak legkésőbb a tisztség felvételétől számított egy …
------+94. Amennyiben a vezető testület kinevezett tagjával szemben konkrét ismeretekre és készségekre …
---+11. A feladatkör kezdeti megismertetésére és a képzésre vonatkozó szabályzat
------+95. Az intézménynek rendelkeznie kell a vezető testület tagjainak a feladatkörükkel való kezdeti …
------+96. A feladatkörrel való kezdeti megismertetést és a képzést szolgáló személyi és pénzügyi …
------+97. A feladatkörrel való kezdeti megismertetésre és képzésre vonatkozó szabályzat és eljárások …
------+98. A szabályzat kialakítása során a vezető testületnek vagy a már létrehozott jelölőbizottságnak …
------+99. Az intézménynek rendelkeznie kell egy olyan eljárással, amelynek révén azonosítja, hogy mely …
------+100. A szabályzatoknak és eljárásoknak, valamint a képzési terveknek naprakésznek kell lenniük, és …
------+101. Az intézménynek rendelkeznie kell olyan értékelési eljárással, amelynek révén felülvizsgálható …
---+V. cím – A vezető testület sokszínűsége
---+12. A sokszínűségi politika célkitűzései
------+102. A 2013/36/EU irányelv 91. cikkének (10) bekezdésével összhangban az összes intézménynek be …
------+103. A sokszínűségi politikának minimálisan a sokszínűség alábbi tényezőire kell hivatkoznia …
------+104. A sokszínűségi célok kitűzése során az intézménynek figyelembe kell vennie az illetékes …
------+105. A sokszínűségi politika magában foglalhatja a munkavállalók vezető testületben való …
------+106. A jelentős CRD - intézményeknek emellett a vezető testület összetételének éves felülvizsgálata …
------+107. A vezető testületi tagságra jelölt személyek megfelelően változatos összetétele érdekében az …
------+108. A vezető testület sokszínű összetételének biztosítása érdekében az intézményeknek olyan …
---+VI. cím – Az alkalmassági szabályzat és a vállalatirányítási rendszer
---+13. Alkalmassági politika
------+109. A 2013/36/EU irányelv 88. cikkének (1) bekezdése szerint az intézmény vezető testületének az …
------+110. Az alkalmassági politikának magában kell foglalnia vagy meg kell említenie a sokszínűségi …
------+111. Az alkalmassági politika mindennemű módosítása – az esetlegesen szükséges részvényesi …
------+112. A politikának az intézmény teljes személyi állománya számára világosnak, megfelelően …
------+113. A belső ellenőrzési funkció a hatáskörei szerint eredményesen járuljon hozzá az alkalmassági …
------+114. A politikának magában kell foglalnia a tagok kiválasztásának, monitorozásának és az utódlás …
------+115. A releváns intézménynek azt is szerepeltetnie kell alkalmassági politikájában, hogy milyen …
------+116. A felügyeleti feladatot ellátó vezető testületnek és – amennyiben létrehozták – a …
---+14. A z alkalmassági politika a csoport kontextusában
------+117. A 2013/36/EU irányelv 109. cikkének (2) és (3) bekezdése szerint a konszolidáló CRD - …
------+118. A politikának illeszkednie kell a csoporthoz tartozó hitelintézetek és a prudenciális …
------+119. A konszolidáló CRD - intézménynek gondoskodnia kell arról, hogy az alkalmasság értékelése …
------+120. A konszolidáló CRD - intézménynek biztosítania kell, hogy a harmadik országban letelepedett és …
------+121. A 2013/36/EU irányelvben és az iránymutatásokban meghatározott alkalmassági követelmények …
------+122. A 2013/36/EU irányelv hatálya alá tartozó leányvállalatok vezető testületének egyedi szinten …
---+15. A jelölőbizottság és feladatai
------+123. A jelentős CRD - intézményeknek olyan jelölőbizottsággal kell rendelkezniük, amely ellátja a …
------+124. A jelölőbizottság tagjainak rendelkezniük kell az intézmény üzleti tevékenységével kapcsolatos …
------+125. Amennyiben nem hoznak létre jelölőbizottság, a 2013/36/EU irányelv 88. cikke (2) bekezdésének …
------+126. A jelölőbizottságnak (amennyiben létrehozták), illetve adott esetben a felügyeleti feladatot …
------+127. A 2013/36/EU irányelv 88. cikke (2) bekezdésének utolsó albekezdése szerint, ha a vezető …
---+16. A vezető testület összetétele, valamint tagjainak kinevezése és utódlása
------+128. A vezető testületnek a nemzeti társasági jog sérelme nélkül megfelelő számú taggal és …
------+129. A vezető testület összes tagjának alkalmasnak kell lennie. A munkavállalók által választott és …
------+130. A részvényeseket a tagok kinevezésére vonatkozóan megillető jogok sérelme nélkül a vezető …
------+131. Amennyiben lehetséges, a felvételről hozott döntésnek figyelembe kell vennie az alkalmas …
------+132. A vezető testületi tagnak lehetőleg még a tisztség felvétele előtt meg kell ismernie az …
------+133. Annak a jognak a sérelme nélkül, amellyel élve a részvényesek a vezető testület összes tagját …
---+VII. cím – Az alkalmasság intézmények általi értékelése
---+17. A vezető testületi tagok egyéni és kollektív alkalmasságára irányuló értékelés közös elemei
------+134. Az iránymutatások ellenkező értelmű rendelkezésének hiányában a felügyeleti feladatot ellátó …
------+135. Az alábbi esetekben a 134. ponttól eltérve az egyéni és a kollektív alkalmasság értékelését a …
------+136. Az alkalmassági értékeléseknek figyelembe kell venniük az értékelés szempontjából releváns és …
------+137. Amennyiben a tagokat a részvényesek közgyűlése nevezi ki, és a tagok egyéni és kollektív …
------+138. Amennyiben a 135. pontban említett, kellőképpen indokolt esetekben a tagokat a részvényesek az …
------+139. Az intézménynek teljes hozzáférést kell biztosítania a részvényesek számára az azon …
------+140. Amennyiben egyes tagokat a vezető testület nevez ki, az értékelést még azelőtt le kell …
------+141. Az intézménynek a vezető testület kollektív alkalmasságának az értékelése során figyelembe …
------+142. Az intézménynek dokumentálnia kell az alkalmasság értékelésének eredményeit, különösen a …
------+143. Az intézménynek a vezető testület új tagjainak alkalmasságáról készült értékelések eredményeit …
------+144. Az intézménynek az illetékes hatóság kérésére be kell nyújtania a vezető testületi tagok …
---+18. Az egyes vezető testületi tagok alkalmasságának értékelése
------+145. Az intézménynek köteleznie kell a vezető testület tagjait arra, hogy alkalmasságukat legalább …
------+146. Az adott vezető testületi tag egyéni alkalmasságának értékelése során az intézménynek: a. …
------+147. Amennyiben olyan ügy adódik, amely valamelyik vezető testületi tag alkalmasságát kétségessé …
------+148. Az intézménynek dokumentálnia kell annak a tisztségnek a leírását, amelynek az értékelését …
---+19. A vezető testület kollektív alkalmasságának értékelése
------+149. A vezető testület kollektív alkalmasságának értékelése során az intézménynek külön értékelnie …
------+150. Az intézménynek a vezető testület kollektív alkalmasságának értékelése során az alábbiak …
------+151. Az egyes vezető testületi tagok alkalmasságának értékelése során az intézménynek ugyanezen idő …
------+152. A kollektív alkalmasság III. cím 7. pontjával összhangban történő értékelésekor az …
---+20. A vezető testületi tagok egyéni és kollektív alkalmasságának folyamatos monitorozása és ismételt értékelése
------+153. A vezető testületi tagok egyéni és kollektív alkalmasságának folyamatos monitorozásának annak …
------+154. A vezető testületi tagok egyéni vagy kollektív teljesítményének ismételt értékelése során a …
------+155. Ha újbóli értékelésre van szükség, kellőképpen figyelembe kell venni a következőket: a. az …
------+156. A jelentős CRD - intézménynek rendszeresen, de legalább évente egyszer el kell végeznie az …
------+157. Az intézménynek dokumentálnia kell az ismételt értékelés eredményét, okát és az azonosított …
------+158. A felügyeleti feladatot ellátó vezető testületnek, illetve – amennyiben létrehozták – a …
------+159. Az irányítási feladatot ellátó vezető testületnek tudomásul kell vennie a beszámolót, és …
------+160. Ha jelentős változások miatt ismételt értékelésre került sor, az intézménynek tájékoztatnia …
------+161. Az intézménynek dokumentálnia kell az ismételt értékeléseket, azok kimenetelével és az …
------+162. Ha a vezető testület arra a következtetésre jut, hogy a vezető testület valamelyik tagja …
---+21. A kulcsfontosságú feladatot ellátó személyek alkalmasságának a releváns intézmények által végzett értékelése
------+163. A releváns intézményen belül a feladatért felelős funkciónak e személyek kinevezése előtt el …
------+164. Ha a releváns intézmény az értékelésében arra a következtetésre jut, hogy valamely …
------+165. Amennyiben az értékelést az illetékes hatóságnak is le kell folytatnia, a releváns …
---+22. Az intézmények korrekciós intézkedései
------+166. Ha az intézmény értékelésében vagy ismételt értékelésében azt állapítja meg, hogy egy adott …
------+167. Ha az intézmény az értékelésében vagy ismételt értékelésében arra a következtetésre jut, hogy …
------+168. Ha az intézmény korrektív intézkedéseket hajt végre, figyelembe kell vennie az egyes tagok …
------+169. Megfelelő korrektív intézkedések lehetnek többek között az alábbiak: a felelősségi körök …
------+170. Az illetékes hatóságnak minden esetben haladéktalanul tájékoztatást kell kapnia a vezető …
---+VIII. cím – Az alkalmasság illetékes hatóságok általi értékelése
---+23. Az illetékes hatóságok értékelési eljárásai
------+171. Az illetékes hatóságnak meg kell határoznia, hogy a jelentős CRD - intézmények esetében milyen …
------+172. Az illetékes hatóságoknak a következő intézmények esetében kell elvégezniük a belső …
------+173. A felügyeleti eljárásoknak biztosítaniuk kell, hogy az illetékes hatóságok értékeljék a vezető …
------+174. Az illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy felügyeleti eljárásaik lehetővé tegyék …
------+175. A fenti felügyeleti eljárások részeként elő kell írni az intézmények számára, hogy …
------+176. A 136. pontban említett kellőképpen indokolt esetekben az intézmény számára elő kell írni …
------+177. Azoknak a jelentős CRD - intézményeknek, amelyek esetében a 172. és 173. bekezdéssel …
------+178. Az illetékes hatóságok felügyeleti eljárásokat határozhatnak meg a 172. pontban nem említett …
------+179. Az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk azt a maximális időtartamot, amely alatt el …
------+180. A 2013/36/EU irányelv 15. cikkének megfelelően amennyiben az alkalmasság értékelésére a …
------+181. Az illetékes hatóságoknak az intézmény és az értékelt tagok által benyújtott dokumentumok és …
------+182. Az illetékes hatóságoknak folyamatos jelleggel, állandó felügyeleti tevékenységeik részeként …
------+183. A jelentős CRD - intézmények esetében az illetékes hatóságoknak adott esetben interjúkat kell …
------+184. Az interjúk lefolytatása adott esetben arra is szolgálhat, hogy újra értékeljék egy vezető …
------+185. Az illetékes hatóságok megbeszéléseket tarthatnak, illetve megbeszéléseken vehetnek részt az …
------+186. A prudenciális vagy egyéb szabályozási követelmények intézmény általi megsértése bizonyos …
---+24. Az illetékes hatóság határozata
------+187. Az illetékes hatóságnak a 179. pontban említett maximális időtartamon belül, illetve annak …
------+188. A 181. pontban említett esetekben az engedély megadására vagy elutasítására vonatkozó …
------+189. Amennyiben az intézmény nem szolgáltat elegendő információt az illetékes hatóságnak valamely …
------+190. Amennyiben az alkalmasság illetékes hatóság általi értékelésének eredménye alapján az …
------+191. Az illetékes hatóságoknak legalább az elutasító határozatokról mielőbb tájékoztatniuk kell az …
------+192. Az illetékes hatóságnak, tekintettel az intézmény által már végrehajtott intézkedésekre …
------+193. Az a) és a c) pontban említett intézkedéseknek a belső ellenőrzési funkciók vezetői és a …
------+194. Amennyiben a vezető testület tagjai nem felelnek meg a 2013/36/EU irányelv 91. cikkének (1) …
---+25. Együttműködés az illetékes hatóságok között
------+195. Az illetékes hatóságoknak az alkalmazandó adatvédelmi jogszabályok tiszteletben tartása …
------+196. Az illetékes hatóságok figyelembe vehetik a vezető testületi tagok és kulcsfontosságú …
------+197. Az ilyen kérelmet kézhez vevő illetékes hatóságoknak lehetőség szerint a lehető legrövidebb …
------+198. Az illetékes hatóságnak az alkalmasság értékelése során figyelembe kell vennie az EBA és az …
------+199. Az illetékes hatóságok adott esetben más illetékes hatóságoktól is kérhetnek információt az …
------+200. Amennyiben az illetékes hatóság olyan határozatot hoz egy adott személy alkalmasságáról, amely …
------+201. Amennyiben valamely illetékes hatóság olyan értelmű határozatot hoz, amely szerint a vezető …
------+202. Információkérés esetén a megkereső illetékes hatóságnak meg kell adnia az értékelt személy …
---+IX. cím – A szanálással összefüggésben az illetékes hatóságok és a szanálási hatóságok által végzett alkalmassági értékelések
------+203. Az illetékes hatóságoknak és a szanálási hatóságoknak meg kell határozniuk a vezető testületi …
------+204. A fenti eljárások részeként biztosítani kell, hogy az illetékes hatóságok a III. címben …
------+205. Az eljárásoknak biztosítaniuk kell, hogy a szanálási hatóságok késedelem nélkül értesítsék az …
------+206. Az új vezető testületi tagok BRRD 27. cikke, 28. cikke vagy 34. cikke (1) bekezdésének c) …
------+207. A szanálási hatóság által a szanálás keretében kinevezett és kizárólag a BRRD 35. cikke …
|
4. Iránymutatások
4. Iránymutatások
1. Áttekintés
1.1 Hivatkozások
1.2 Azonosított követelmények
1.3 Kapcsolódó szabványok
2. Azonosított követelmények
Követelmények
| Forrás |
Követelmény |
3. Kapcsolódó szabványok
Szabványok
| Forrás |
Követelmény |
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|