+7.1. Vispārīgi apsvērumi
---+292. Competent authorities should determine through the SREP capital assessment whether the own …
---+293. Competent authorities should do this by determining and setting the quantity (amount) and …
---+294. When a material impact on institution’s capital profile is or may be expected due to relevant …
---+295. To address potential capital inadequacies, including in stressed conditions, competent …
---+296. When setting the P2R and, where relevant, P2G, competent authorities should: a. take into …
---+297. Competent authorities should assess the adequacy of the institution’s own funds and the impact …

7.1. Vispārīgi apsvērumi

292. Kompetentajām iestādēm, izmantojot SREP kapitāla novērtējumu, jānosaka, vai attiecīgās iestādes pašu kapitāls nodrošina stabilu segumu riskiem kapitālam, kuriem iestāde ir vai varētu tikt pakļauta, ja šādi riski tiek vērtēti kā iestādei būtiski.

293. Kompetentajām iestādēm tas jādara, nosakot un noteicot papildu pašu kapitāla apjomu (summu) un kvalitāti (sastāvu), kas iestādei jāuztur, lai segtu iestādei raksturīgos riskus un riska elementus, kurus P1R nesedz vai sedz nepietiekami, un, ja nepieciešams, pašu kapitāla prasības, lai novērstu trūkumus modeļos, kontroles mehānismos, pārvaldībā vai citus trūkumus, kā arī risku, kas izriet no iestādes biznesa modeļa (P2R attiecībā uz riskiem, kas nav pārmērīgas finanšu sviras risks, un P2R-LR attiecībā uz pārmērīgas finanšu sviras risku).

294. Ja būtiska ietekme uz iestādes kapitāla profilu ir vai var būt gaidāma sakarā ar būtiskām izmaiņām tiesiskajā regulējumā attiecībā uz P1R noteikšanu (piemēram, TREA palielināšanos vai samazināšanos) vai tās īstenošanu konkrētai iestādei (piemēram, minimālās robežvērtības kapitāla prasību aprēķināšanai), kompetentajām iestādēm šāda ietekme jānovērtē attiecībā uz tās mijiedarbību ar P2R. Šāds novērtējums var izraisīt P2R līmeņa vai sastāva pārskatīšanu (gan palielinot, gan samazinot), lai nodrošinātu, ka iestādes kopējās pašu kapitāla prasības atbilst Direktīvas 2013/36/ES 104.a panta 1. punktam, jo īpaši to, ka P2R sedz riskus vai riska elementus, kurus P1R nesedz vai sedz nepietiekami. Lai veiktu šādu novērtējumu, kompetentās iestādes var palielināt SREP novērtējuma biežumu, kā noteikts 2.4. iedaļā izklāstītajā SREP iesaistīšanās modelī, vai arī palielināt atsevišķu tā elementu novērtējuma biežumu.

295. Lai novērstu iespējamu kapitāla nepietiekamību, tostarp stresa apstākļos, kompetentajām iestādēm jāveic atbilstīgi uzraudzības pasākumi, tostarp attiecīgā gadījumā jānosaka un jāpaziņo P2G un P2G-LR, kas ir pašu kapitāla daudzums (apmērs) un kvalitāte (sastāvs), kuram vajadzētu būt iestādes rīcībā papildus tās OCR vai tās OLRR.

296. Nosakot P2R un, attiecīgā gadījumā, P2G, kompetentajām iestādēm:

a. jāņem vērā visi uzraudzības pasākumi, ko tās ir piemērojušas vai plāno piemērot iestādei;
b. skaidri jāpamato visi papildu pašu kapitāla prasībās iekļautie elementi attiecībā uz P2R un P2R-LR, kā arī P2G un P2G-LR;
c. konsekventi jāpiemēro P2R un P2R-LR, kā arī P2G un P2G-LR, lai nodrošinātu prudenciālo rezultātu plašu atspoguļošanu visās iestādēs.

297. Kompetentajām iestādēm jānovērtē iestādes pašu kapitāla pietiekamība un ekonomiskā stresa ietekme uz to, kā arī riski, ko rada pārmērīga aizņemto līdzekļu izmantošana, kas ir galvenais iestādes dzīvotspējas faktors. Šī noteikšana jāapkopo vērtējumā, ņemot vērā šīs sadaļas beigās norādītos apsvērumus.

1. Pārskats

Nosaukums	Regulējums
292. Competent authorities should determine through the SREP capital assessment whether the own …	Competent authorities should determine through the SREP capital assessment whether the own funds held by the institution provide sound coverage of risks to capital to which the institution is or might be exposed, if such risks are assessed as material to the institution.
293. Competent authorities should do this by determining and setting the quantity (amount) and …	Competent authorities should do this by determining and setting the quantity (amount) and quality (composition) of additional own funds the institution is required to hold to cover institution-specific risks and elements of risks that are not covered or not sufficiently covered by P1R, and, where necessary, own funds requirements to address deficiencies in models, controls, governance or other deficiencies, as well as risk arising from the institution’s business model (P2R for risks other than risk of excessive leverage and P2R-LR for risk of excessive leverage).
294. When a material impact on institution’s capital profile is or may be expected due to relevant …	When a material impact on institution’s capital profile is or may be expected due to relevant changes to the regulatory framework for determining P1R (e.g. increase or decrease in TREA) or to its implementation for the specific institution (such as the output floor), competent authorities should assess such impact in terms of its interaction with the P2R. Such assessment may lead to a redetermination (either upward or downward) of the level or composition of the P2R to ensure that the institution’s overall own funds requirements are in line with Article 104a(1) of Directive 2013/36/EU, in particular that P2R cover risks or elements of risks that are not covered or not sufficiently covered by the P1R. To perform such an assessment, competent authorities may increase the frequency of the SREP assessment as set out in the SREP engagement model in section 2.4 or of specific elements thereof.
295. To address potential capital inadequacies, including in stressed conditions, competent …	To address potential capital inadequacies, including in stressed conditions, competent authorities should take appropriate supervisory measures, including, where relevant, establishing and communicating P2G and P2G-LR which is the quantity (amount) and quality (composition) of own funds that the institution is expected to hold over and above its OCR or its OLRR.
296. When setting the P2R and, where relevant, P2G, competent authorities should: a. take into …	When setting the P2R and, where relevant, P2G, competent authorities should: a. take into account any supervisory measures they have applied or are planning to apply to an institution; b. clearly justify all elements of additional own funds requirements for P2R and P2R-LR as well as for P2G and P2G-LR; c. apply P2R and P2R-LR as well as P2G and P2G-LR in a consistent manner to ensure broad consistency of prudential outcomes across institutions.
297. Competent authorities should assess the adequacy of the institution’s own funds and the impact …	Competent authorities should assess the adequacy of the institution’s own funds and the impact of economic stress thereon, as well as risks posed by excessive leverage, as a key determinant of the institution’s viability. This determination should be summarised in a score taking into account the considerations specified at the end of this Title.

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

Prasības
Avots	Prasība

3. Saistītie standarti

Standarti
Avots	Prasība

EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.