4 Atbilstīgu kolektīvo zināšanu un pieredzes kritēriji

Vadībai vai administratīvajai struktūrai kā kopumam vajadzētu būt atbilstīgām zināšanām un pieredzei, lai veiktu uzņēmējdarbību kompetentā un atbildīgā veidā atbilstoši kredītu apkalpotāja veiktajām darbībām un nodrošinātu aizņēmēju aizsardzību un taisnīgu attieksmi pret tiem.

Vadības vai pārvaldes struktūras sastāvam būtu jāatspoguļo tās visu pienākumu izpildei nepieciešamās atbilstošās zināšanas un pieredze. Tas nozīmē, ka vadības vai pārvaldes struktūrai kolektīvi ir atbilstoša izpratne par jomām, par kurām dalībnieki ir kolektīvi atbildīgi, un nodrošināt, ka uzņēmējdarbība tiek veikta kompetentā un atbildīgā veidā.

Vadības vai pārvaldes struktūrai kopumā vajadzētu būt atbilstīgām zināšanām un pieredzei attiecībā uz 31. līdz 33. punktā uzskaitītajiem aspektiem, kā arī attiecībā uz:

• a. visām kredītu apkalpotāja uzņēmējdarbības darbībām un ar to saistīto galveno risku pārvaldību, tostarp krāpšanas atklāšanu un novēršanu kredītriska pārvaldības kontekstā;
• b. tiesisko un normatīvo vidi;
• c. finanšu uzskaiti un ziņošanu;
• d. risku pārvaldību, atbilstību un iekšējā revīziju;
• e. informācijas un komunikācijas tehnoloģiju (IKT) un IKT drošības riskiem;
• f. vietējiem un pārrobežu tirgiem, ja piemērojams;
• g. vadības iemaņām un pieredzi; un
• h. stratēģisko plānošanu.

Novērtējot vadības vai pārvaldes struktūras kolektīvās atbilstīgās zināšanas un pieredzi³ , kredītu apkalpotājiem būtu atsevišķi jānovērtē vadības struktūra tās vadības un uzraudzības funkcijās. Atbilstīgu kolektīvo zināšanu un pieredzes novērtējumam būtu jāsniedz salīdzinājums starp vadības vai pārvaldes struktūras kā kopuma pieprasītajām atbi lstīgajām zināšanām un pieredzi un vadības vai pārvaldes struktūras faktiskajām kolektīvajām zināšanām un pieredzi. Novērtējumam būtu jāaptver visas kredītu apkalpotāja uzņēmējdarbības un būtiskie organizatoriskie aspekti, kā arī to pamatā esošie procesi.

³ Iespējamās metodikas piemērs kolektīvās piemērotības novērtējuma tabulām ir sniegts kopīgo EBI un EVTI pamatnostādņu par vadības struktūras locekļu un personu, kas pilda pamatfunkcijas, novērtēšanu I pielikumā saskaņā ar Direktīvu 2013/36/ES un Direktīvu 2014/65/ES, taču tas būtu jāpielāgo, lai attiektos uz kredītu apkalpotāja uzņēmējdarbības modeli.