35. Dostawca usług płatniczych płatnika lub dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący …

Dostawca usług płatniczych płatnika lub dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinien przekazać następujące informacje:

• a) W przypadku osób fizycznych – pełne imiona i nazwiska klienta w formie, w jakiej widnieją w dokumencie tożsamości klienta lub w identyfikacji elektronicznej zgodnej z normami określonymi w art. 13 dyrektywy (UE) 2015/849, lub, jeśli żadna z tych informacji nie jest dostępna z uzasadnionego powodu, dokumentację zgodną z Wytycznymi w sprawie strategii i środków kontroli w zakresie skutecznego zarządzania ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu przy zapewnianiu dostępu do usług finansowych⁸ . W przypadku gdy istnieją ograniczenia techniczne,
• o których mowa w pkt 24, uniemożliwiające przekazanie imion i nazwisk klienta, dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinien podać co najmniej pierwsze imię i ostatni człon nazwiska.
• b) W przypadku osób prawnych – firma, pod którą dana osoba prawna jest zarejestrowana. W przypadku gdy istnieją ograniczenia techniczne, o których mowa w pkt 24, uniemożliwiające przekazanie pełnej zarejestrowanej nazwy prawnej, dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinien podać co najmniej nazwę handlową. Używane nazwy handlowe powinny być możliwe do jednoznacznego powiązania z daną osobą prawną i odpowiadać wszelkim takim nazwom zarejestrowanym w oficjalnych rejestrach.
• c) W przypadku transferów ze wspólnego rachunku, adresu lub portfela – imiona i nazwiska/nazwy wszystkich posiadaczy rachunku, adresu lub portfela. W przypadku gdy istnieją ograniczenia techniczne, o których mowa w pkt 24, uniemożliwiające przekazanie wszystkich imion i nazwisk/nazw wszystkich stron transferu, dostawca usług w zakresie kryptoaktywów obsługujący inicjatora powinien przekazać imię i nazwisko/nazwę posiadacza rachunku, adresu lub portfela, z którego zainicjowano transfer, lub, jeżeli nie jest to możliwe, posiadacza głównego rachunku, adresu lub portfela.

4.4.3. Przekazanie adresu płatnika i inicjatora, w tym nazwy państwa, numeru urzędowego dokumentu tożsamości oraz numeru identyfikacyjnego klienta lub, alternatywnie, daty i miejsca urodzenia płatnika zgodnie z art. 4 ust. 1 lit. c) oraz art. 14 ust. 1 lit. d) rozporządzenia (UE) 2023/1113

Transfer środków pieniężnych i kryptoaktywów

⁸ EBA/GL/2023/04.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/