35. A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának vagy a kezdeményező kriptoeszköz -szolgáltatójának …

A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának vagy a kezdeményező kriptoeszköz -szolgáltatójának meg kell adnia a következőket:

• a) Természetes személyek esetében az ügyfél teljes utóneve és vezetékneve, ahogyan az az ügyfél személyazonosító okmányában vagy az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikkében foglalt előírásoknak megfelelő elektronikus azonosításban szerepel, vagy – ha valamelyik jo gos okból ezek nem állnak rendelkezésre – a pénzügyi szolgáltatásokhoz való hozzáférés biztosítása során a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok eredményes kezelését biztosító politikákról és kontrollmechanizmusokról szóló EBH - iránymutatásoknak⁸ megfelelő dokumentáció. Amennyiben a 24. pontban említett olyan technikai korlátozások állnak fenn, amelyek megakadályozzák az ügyfél utóneveinek és vezetékneveinek továbbítását, a kezdeményező kriptoeszköz - szolgáltatójának fel kell tüntetnie legalább az első utónevet és az utolsó vezetéknevet.
• b) Jogi személyek esetében az a név, amely alatt a jogi személyt bejegyezték. Amennyiben a 24. pontban említett olyan technikai korlátozások állnak fenn, amelyek megakadályozzák a teljes bejegyzett jog szerinti név továbbítását, a kezdeményező kriptoeszköz-sz olgáltatójának a kereskedelmi nevet kell továbbítania. A használt kereskedelmi neveknek egyértelműen visszakövethetőnek kell lenniük a jogi személyhez, és meg kell egyezniük a hivatalos nyilvántartásokban szereplő ilyen nevekkel.
• c) Közös számláról, címről vagy tárcából történő átutalás/átruházás esetén a számla, cím vagy tárca valamennyi tulajdonosának neve. Amennyiben a 24. pontban említett olyan technikai korlátozások állnak fenn, amelyek megakadályozzák az átutalásban/átruházásban részt vevő valamennyi fél valamennyi nevének továbbítását, a kezdeményező kriptoeszköz - szolgáltatójának továbbítania kell az átutalást/átruházást kezdeményező számla, cím vagy tárca tulajdonosának nevét, vagy ha ez nem lehetséges, az elsődleges számla, cí m vagy tárca tulajdonosának nevét.

4.4.3. A fizető fél és a kezdeményező címének – az ország nevével együtt –, hivatalos személyi okmánya számának és ügyfél-azonosító számának, vagy – alternatív megoldásként – a fizető fél születési idejének és helyének megadása az (EU) 2023/1113 rendelet 4. cikke (1) bekezdésének c) pontjával és 14. cikke (1) bekezdésének d) pontjával összhangban

Pénzátutalások és kriptoeszköz-átruházások

⁸ EBA/GL/2023/04.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/