35. De BDA van de betaler dan wel de CADA van de initiator dient de volgende informatie te …

De BDA van de betaler dan wel de CADA van de initiator dient de volgende informatie te verstrekken:

• a) Voor natuurlijke personen: de volledige namen en achternamen van de cliënt zoals weergegeven op diens identiteitsdocument of een elektronisch identificatiemiddel dat voldoet aan de normen neergelegd in artikel 13 van Richtlijn (EU) 2015/849, dan wel, indien beide opties om een legitieme reden niet beschikbaar zijn, in documentatie die voldoet aan de EBA-richtsnoeren inzake beleid en controles voor het doeltreffend beheer van de risico’s van witwassen en terrorismefinanciering (ML/TF) bij het verlenen van toegang tot financiële diensten⁸ . Indien er sprake is van technische beperkingen als bedoeld in punt 24 die de verzending van de namen en achternamen van de cliënt verhinderen, dient de CADA van de initiator ten minste de eerste voornaam en laatste achternaam te vermelden.
• b) Voor rechtspersonen: de naam waaronder de rechtspersoon is geregistreerd. Indien er sprake is van technische beperkingen als bedoeld in punt 24 die de verzending van de volledige geregistreerde naam verhinderen, dient de CADA van de initiator de handelsnaam te vermelden. Gebruikte handelsnamen dienen het mogelijk te maken om de betrokken rechtspersoon eenduidig te traceren en dienen overeen te komen met de in officiële registers opgenomen namen.
• c) Voor overmakingen/overdrachten van een gezamenlijke rekening, een gezamenlijk adres of een gezamenlijke portemonnee: de namen van alle rekening-, adres- of portemonneehouders. Indien er sprake is van technische beperkingen als bedoeld in punt 24 die de verzending van alle namen van alle partijen bij de overdracht verhinderen, dient de CADA van de initiator de naam te vermelden van de rekening-, adres- of portemonneehouder die opdracht heeft gegeven tot de overdracht, dan wel
• – indien dat onmogelijk is – van de primaire rekening-, adres- of portemonneehouder.

4.4.3. Verstrekking van het adres van de betaler of initiator, met inbegrip van de naam van het land, het nummer van diens officieel persoonlijk document en cliëntenidentificatienummer, of anders de geboorteplaats en -datum van de betaler of initiator, overeenkomstig artikel 4, lid 1, punt c), en artikel 14, lid 1, punt d), van Verordening (EU) 2023/1113 Overmaking van geld en overdracht van cryptoactiva

⁸ EBA/GL/2023/04.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/