35. PSP - ul plătitorului sau CASP - ul inițiatorului trebuie să furnizeze următoarele: a) Pentru …

PSP - ul plătitorului sau CASP - ul inițiatorului trebuie să furnizeze următoarele:

• a) Pentru persoanele fizice, numele și prenumele complete ale clientului, așa cum apar în documentul de identitate al clientului sau în identificarea electronică care respectă standardele de la articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849 sau, dacă oricare dintre acestea nu sunt disponibile dintr - un motiv legitim, documentația în conformitate cu Ghidul ABE privind politicile și controalele pentru gestionarea eficientă a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului (SB/FT) atunci când se oferă acces la servicii financiare⁸ . În cazul în care există limitări tehnice, așa cum se menționează la punctul 24, care împiedică transmiterea numelor și a prenumelor clientului, CASP al inițiatorului trebuie să includă cel puțin primul prenume furnizat și ultimul nume de familie.
• b) Pentru persoanele juridice, denumirea sub care este înregistrată persoana juridică. În cazul în care există limitări tehnice, așa cum sunt menționate la punctul 24, care împiedică transmiterea întregii denumirii juridice înregistrate, CASP - ul inițiatorului trebuie să transmită denumirea comercială. Denumirile comerciale utilizate trebuie să poată fi urmărite fără echivoc până la persoana juridică și să corespundă acelor denumiri înregistrate în registrele oficiale.
• c) Pentru transferuri dintr - un cont comun, o adresă sau un portofel comun, numele tuturor titularilor contului, adresei sau portofelului. În cazul în care există limitări tehnice, așa cum se menționează la punctul 24, care împiedică transmiterea tuturor numelor ale tuturor părților la transfer, CASP - ul inițiatorului trebuie să transmită numele titularului contului, al adresei sau al portofelului care inițiază transferul sau, dacă acest lucru nu este posibil, numele titularului principal al contului, adresei sa u portofelului.

4.4.3. Furnizarea adresei plătitorului și a inițiatorului, care include numele țării, numărul oficial al documentului personal și numărul de identificare a clientului sau, alternativ, data și locul nașterii plătitorului în conformitate cu articolul 4 alineatul (1) litera (c) și articolul 14 alineatul (1) litera (d) din Regulamentul (UE) 2023/1113

Transferul de fonduri și de criptoactive

⁸ EBA/GL/2023/04.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/