+Насоки относно използването на решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти съгласно член 13, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
---+1. Спазване на насоките и задължения за докладване
------+Статут на настоящите насоки
---------+1. Настоящият документ съдържа насоки, издадени съгласно член 16 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 . …
---------+2. В насоките е представено становището на Европейския банков орган (ЕБО) за подходящите надзорни …
------+Изисквания за докладване
---------+3. Съгласно член 16, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 1093/2010, най - късно до 30.05.2023 …
---------+4. Уведомленията се публикуват на уебсайта на ЕБО в съответствие с член 16, параграф 3.
---+2. Предмет, обхват и определения
------+Предмет и обхват на прилагане
---------+5. В настоящите насоки се определят стъпките, които кредитните и финансовите институции следва да …
---------+6. Компетентните органи следва да вземат предвид тези насоки, когато преценяват дали са адекватни и …
------+Адресати
---------+7. Настоящите насоки са предназначени за компетентните органи, както са определени в член 4 …
------+Определения
---------+8. Освен ако не е посочено друго, термините, използвани и определени в Директива (ЕС) 2015/849 …
---+3. Въвеждане
------+Дата на прилагане
---+4. Насоки относно използването на решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти съгласно член 13, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849
------+4.1 Вътрешни политики и процедури
---------+9. Кредитните и финансовите институции следва да въведат и поддържат политики и процедури за …
---------+10. Политиките и процедурите, когато се прилагат, следва да дават възможност на кредитните и …
---------+11. В допълнение към разпоредбите, посочени в раздел 4.2.4 от Насоките за ролята и отговорностите …
---------+12. Ръководният орган на кредитната и финансовата институция следва да одобрява политиките и …
---------+13. Когато преценяват дали да приемат ново решение за дистанционно установяване на делови …
---------+14. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури обхвата …
---------+15. Кредитните и финансовите институции следва да считат, че критериите по точка 14, букви а), г) и …
---------+16. Кредитните и финансовите институции следва да могат да докажат на своя компетентен орган какви …
---------+17. Кредитните и финансовите институции следва да започнат да използват решение за дистанционно …
---------+18. Кредитните и финансовите институции следва да наблюдават непрекъснато решението за дистанционно …
---------+19. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите процедури и процеси коригиращи …
---------+20. Кредитните и финансовите институции следва да обмислят най - ефективния начин за наблюдение на …
---------+21. Този раздел се прилага и когато се използват напълно автоматизирани решения за дистанционно …
---------+22. Кредитните и финансовите институции следва да могат да демонстрират пред своя компетентен орган …
------+4.2 Придобиване на информация
---------+23. В допълнение към въпросите, посочени в точка 9, кредитните и финансовите институции следва да …
---------+24. Кредитните и финансовите институции следва да гарантират, че: а) информацията, получена чрез …
---------+25. Кредитните или финансовите институции следва да считат, че критериите по точка 24 са изпълнени …
---------+26. Документите и информацията, събрани по време на процеса на дистанционна идентификация, които се …
---------+27. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики, както е посочено в …
---------+28. Кредитните и финансовите институции следва да въведат и поддържат подходящи механизми, за да …
---------+29. Когато кредитните и финансовите институции одобряват дистанционно клиенти, които са юридически …
---------+30. Кредитните и финансовите институции следва да гарантират, че решението за дистанционно …
---------+31. За физическото лице, действащо от името на юридическо лице, кредитните и финансовите институции …
---------+32. Когато кредитните и финансовите институции оценяват и, когато е целесъобразно, получават …
------+4.3 Автентичност и цялост на документа
---------+33. Когато кредитните и финансовите институции приемат възпроизвеждане на оригинален документ и не …
---------+34. Когато кредитните и финансовите институции използват функции за автоматично четене на …
---------+35. В случаите, когато устройството, което клиентите използват за доказване на самоличността си …
---------+36. Когато са налични, по време на процеса на проверка кредитните и финансовите институции следва …
---------+37. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури как ще …
------+4.4 Съответствие на самоличността на клиента като част от процеса на проверка
---------+38. Решенията за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти, прилагани от …
---------+39. Когато решението за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиента включва …
---------+40. В ситуации, в които предоставените доказателства са с недостатъчно качество, което води до …
---------+41. Когато кредитните и финансовите институции използват неприсъствени решения за дистанционно …
---------+42. Когато кредитните и финансовите институции използват присъствени решения за дистанционно …
---------+43. Когато е възможно, кредитните и финансовите институции следва да използват решения за …
---------+44. В допълнение към горепосоченото и когато е съизмеримо с риска от ИП/ФТ, свързан с деловите …
---------+45. Кредитните и финансовите институции следва да считат, че критериите по точки 38 — 43 са …
------+4.5 Разчитане на трети лица и възлагане на дейности на външни изпълнители
---------+46. В допълнение към темите, посочени в точка 9, кредитните и финансовите институции следва да …
---------+47. В допълнение към Насоките на ЕБО относно рисковите фактори , и по - специално към насоки 2.20 — …
---------+48. Когато кредитните и финансовите институции възлагат на външен изпълнител целия или част от …
---------+49. Когато доставчикът на услуги, възложени на външен изпълнител, съхранява данни на клиентите …
------+4.6 Управление на риска в областта на ИКТ и сигурността
---------+50. Кредитните и финансовите институции следва да идентифицират и управляват своите рискове за ИКТ …
---------+51. В допълнение към спазването на изискванията, определени в Насоките на ЕБО относно управлението …
---------+52. Кредитните и финансовите институции следва да осигурят сигурна точка за достъп за стартиране на …
---------+53. Когато се използва многофункционално устройство за извършване на процеса на дистанционно …
------+4.7 Спазване на настоящите насоки, когато кредитните и финансовите институции използват удостоверителни услуги и национални процеси за идентификация, както е посочено в член 13, параграф 1, буква а) от Директива (ЕС) 2015/849
---------+54. Кредитните и финансовите институции могат да използват съответните удостоверителни услуги и …
 English - European Union - Financial Industry -

Насоки относно използването на решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти съгласно член 13, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

Насоки относно използването на решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти съгласно член 13, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Преглед

,
1. Спазване на насоките и задължения за докладване

1. Спазване на насоките и задължения за докладване
2. Предмет, обхват и определения

2. Предмет, обхват и определения
3. Въвеждане

3. Въвеждане
4. Насоки относно използването на решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти съгласно член 13, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849

4. Насоки относно използването на решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти съгласно член 13, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/