+4. Насоки относно използването на решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти съгласно член 13, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849
---+4.1 Вътрешни политики и процедури
------+9. Кредитните и финансовите институции следва да въведат и поддържат политики и процедури за …
------+10. Политиките и процедурите, когато се прилагат, следва да дават възможност на кредитните и …
------+11. В допълнение към разпоредбите, посочени в раздел 4.2.4 от Насоките за ролята и отговорностите …
------+12. Ръководният орган на кредитната и финансовата институция следва да одобрява политиките и …
------+13. Когато преценяват дали да приемат ново решение за дистанционно установяване на делови …
------+14. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури обхвата …
------+15. Кредитните и финансовите институции следва да считат, че критериите по точка 14, букви а), г) и …
------+16. Кредитните и финансовите институции следва да могат да докажат на своя компетентен орган какви …
------+17. Кредитните и финансовите институции следва да започнат да използват решение за дистанционно …
------+18. Кредитните и финансовите институции следва да наблюдават непрекъснато решението за дистанционно …
------+19. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите процедури и процеси коригиращи …
------+20. Кредитните и финансовите институции следва да обмислят най - ефективния начин за наблюдение на …
------+21. Този раздел се прилага и когато се използват напълно автоматизирани решения за дистанционно …
------+22. Кредитните и финансовите институции следва да могат да демонстрират пред своя компетентен орган …
---+4.2 Придобиване на информация
------+23. В допълнение към въпросите, посочени в точка 9, кредитните и финансовите институции следва да …
------+24. Кредитните и финансовите институции следва да гарантират, че: а) информацията, получена чрез …
------+25. Кредитните или финансовите институции следва да считат, че критериите по точка 24 са изпълнени …
------+26. Документите и информацията, събрани по време на процеса на дистанционна идентификация, които се …
------+27. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики, както е посочено в …
------+28. Кредитните и финансовите институции следва да въведат и поддържат подходящи механизми, за да …
------+29. Когато кредитните и финансовите институции одобряват дистанционно клиенти, които са юридически …
------+30. Кредитните и финансовите институции следва да гарантират, че решението за дистанционно …
------+31. За физическото лице, действащо от името на юридическо лице, кредитните и финансовите институции …
------+32. Когато кредитните и финансовите институции оценяват и, когато е целесъобразно, получават …
---+4.3 Автентичност и цялост на документа
------+33. Когато кредитните и финансовите институции приемат възпроизвеждане на оригинален документ и не …
------+34. Когато кредитните и финансовите институции използват функции за автоматично четене на …
------+35. В случаите, когато устройството, което клиентите използват за доказване на самоличността си …
------+36. Когато са налични, по време на процеса на проверка кредитните и финансовите институции следва …
------+37. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури как ще …
---+4.4 Съответствие на самоличността на клиента като част от процеса на проверка
------+38. Решенията за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти, прилагани от …
------+39. Когато решението за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиента включва …
------+40. В ситуации, в които предоставените доказателства са с недостатъчно качество, което води до …
------+41. Когато кредитните и финансовите институции използват неприсъствени решения за дистанционно …
------+42. Когато кредитните и финансовите институции използват присъствени решения за дистанционно …
------+43. Когато е възможно, кредитните и финансовите институции следва да използват решения за …
------+44. В допълнение към горепосоченото и когато е съизмеримо с риска от ИП/ФТ, свързан с деловите …
------+45. Кредитните и финансовите институции следва да считат, че критериите по точки 38 — 43 са …
---+4.5 Разчитане на трети лица и възлагане на дейности на външни изпълнители
------+46. В допълнение към темите, посочени в точка 9, кредитните и финансовите институции следва да …
------+47. В допълнение към Насоките на ЕБО относно рисковите фактори , и по - специално към насоки 2.20 — …
------+48. Когато кредитните и финансовите институции възлагат на външен изпълнител целия или част от …
------+49. Когато доставчикът на услуги, възложени на външен изпълнител, съхранява данни на клиентите …
---+4.6 Управление на риска в областта на ИКТ и сигурността
------+50. Кредитните и финансовите институции следва да идентифицират и управляват своите рискове за ИКТ …
------+51. В допълнение към спазването на изискванията, определени в Насоките на ЕБО относно управлението …
------+52. Кредитните и финансовите институции следва да осигурят сигурна точка за достъп за стартиране на …
------+53. Когато се използва многофункционално устройство за извършване на процеса на дистанционно …
---+4.7 Спазване на настоящите насоки, когато кредитните и финансовите институции използват удостоверителни услуги и национални процеси за идентификация, както е посочено в член 13, параграф 1, буква а) от Директива (ЕС) 2015/849
------+54. Кредитните и финансовите институции могат да използват съответните удостоверителни услуги и …

4. Насоки относно използването на решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти съгласно член 13, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849

4. Насоки относно използването на решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти съгласно член 13, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849

1. Преглед

,
4.1 Вътрешни политики и процедури

4.1.1 Политики и процедури, свързани с дистанционното установяване на делови взаимоотношения с клиенти
4.2 Придобиване на информация

4.2.1 Идентифициране на клиента
4.3 Автентичност и цялост на документа

4.3 Автентичност и цялост на документа
4.4 Съответствие на самоличността на клиента като част от процеса на проверка

4.4 Съответствие на самоличността на клиента като част от процеса на проверка
4.5 Разчитане на трети лица и възлагане на дейности на външни изпълнители

4.5 Разчитане на трети лица и възлагане на дейности на външни изпълнители
4.6 Управление на риска в областта на ИКТ и сигурността

4.6 Управление на риска в областта на ИКТ и сигурността
4.7 Спазване на настоящите насоки, когато кредитните и финансовите институции използват удостоверителни услуги и национални процеси за идентификация, както е посочено в член 13, параграф 1, буква а) от Директива (ЕС) 2015/849

4.7 Спазване на настоящите насоки, когато кредитните и финансовите институции използват удостоверителни услуги и национални процеси за идентификация, както е посочено в член 13, параграф 1, буква а) от Директива (ЕС) 2015/849

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/