Ghidul ABE privind transferul semnificativ al riscului pentru tranzac ț iile de securitizare

Prezentul document con ține orientări emise în temeiul articolului 16 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010 al Parlamentului European ș i al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorităț ii europene de supraveghere ( Autoritatea Bancară Europeană ), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE ș i de abrogare a Deciziei 2009/78/CE („ Regulamentul ABE ”). În conformitate cu articolul 16 alineatul (3) din Regulamentul ABE, autorităț ile competente ș i institu țiile financiare trebuie să depună eforturile necesare pentru a respecta ghidul.

Ghidul prezintă punctul de vedere al ABE privind practicile adecvate de supraveghere în cadrul Sistemului European de Supraveghere Financiară sau privind modul în care dreptul Uniunii Europene trebuie să fie aplicat într -un anumit domeniu. Prin urmare, ABE se a șteaptă ca toate autorităț ile competente ș i institu țiile financiare cărora li se adresează să respecte ghidul. Autoritățile competente cărora li se aplică ghidul trebuie să se conformeze prin încorporarea acestuia în practicile lor de supraveghere, după caz (de exemplu, prin modificarea cadrului legislativ sau a proceselor de supraveghere), inclusiv în cazurile în care ghidul vizează în principal institu ț iile.

În conformitate cu articolul 16 alineatul (3) din Regulamentul ABE, autorităț ile competente trebuie să notifice ABE dacă se conformează sau intenționează să respecte prezentul ghid sau, în caz contrar, motivele neconformării, până la 7 septembrie 2014. În absen ța unei notificări până la ace st termen, ABE va considera că autorităț ile competente nu s- au conformat. Notificările trebuie trimise prin transmiterea formularului prevăzut în secț iunea 5 la compliance@eba.europa.eu cu referin ț a „EBA/GL/2014/05”. Notificările trebuie trimise de persoane care au competenț a necesară pentru a raporta conformitatea în numele autorităț ilor competente din care fac parte.

Notificările vor fi publicate pe site -ul ABE, în conformitate cu articolul 16 alineatul (3) din Regulamentul ABE.

Titlul I – Domeniul de aplicare ș i principii generale

3. Criteriile care determină când o autoritate competentă trebuie să efectueze o analiză cuprinzătoare a SRT în cazul aplicării articolului 243 alineatul (2) sau articolului 244 alineatul (2) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013

Titlul III – Cerin țe pentru autoritățile competente în cazul aplicării articolului 243 alineatul (4) sau articolului 244 alineatul (4) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și în cazul aplicării articolului 243 alineatul (2) sau articolului 244 alineatul (2) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 atunci când se aplică oricare dintre circumstan țele prevăzute la titlul II

Titlul IV – Cerin ț e pentru institu ț iile ini ț iatoare

11. Cerin ț e referitoare la SRT

13. Gestionarea riscurilor ș i autoevaluarea