+35. Pomemben pomislek glede uporabe alternativne obravnave naj temelji vsaj na enem od naslednjih …
|
35. Pomemben pomislek glede uporabe alternativne obravnave naj temelji vsaj na enem od naslednjih …
Pomemben pomislek glede uporabe alternativne obravnave naj temelji vsaj na enem od naslednjih razlogov: Pomembni pomisleki v zvezi z institucijo - a) uporaba alternativne obravnave vodi ali bo verjetno vodila do kršitve omejitev velikih izpostavljenosti iz člena 395(1) Uredbe (EU) št. 575/2013;
- b) institucija ne izpolnjuje zahtev glede poročanja v skladu s členoma 394 in 430 Uredbe (EU) št. 575/2013;
- c) alternativna obravnava ni vključena ali je samo delno vključena v okvir upravljanja tveganja institucije;
- d) relevantne ugotovitve iz inšpekcijskih pregledov na kraju samem, notranjih in zunanjih revizij ali drug e nadzornišk e ocen e zagotavljajo dokaze o pomanjkljivih notranjih postopkih za upravljanje in/ali spremljanje uporabe alternativne obravnave v skladu s temi smernicami.
Pomembni pomisleki v zvezi s pogodbo o opravljanju storitev - e) določbe, vključene v pogodbo o opravljanju storitev, ne zagotavljajo skladnosti z veljavno zakonodajo in regulativnimi zahtevami, vključno s temi smernicami. Zlasti:
- i. določbe pogodbe o opravljanju storitev v zvezi z revizijo opredeljenih omejitev instituciji ne bi omogočale, da zahteva pravočasno implementacijo sprememb za preprečitev kršitve omejitev velikih izpostavljenosti iz člena 395(1) Uredbe (EU) št. 575/2013;
- ii. institucija ali zakonita tretja oseba nima pravice do revizije storitev, ki jih opravlja tripartitni agent na podlagi pogodbe o opravljanju storitev, da bi preverila, ali ima tripartitni agent vzpostavljene ustrezne zaščitne ukrepe za preprečitev kršitev omejitev, ki jih določi institucija v skladu s točko (b) člena 403(3) Uredbe ( EU ) št. 575/2013;
Pomembni pomisleki v zvezi s tripartitnim agentom - f) tripartitni agent je reguliran subjekt in njegov pristojni organ mu pozneje odvzame dovoljenje;
- g) obstajajo dokazi, da tripartitni agent ni izpolnil zahtev za pravočasno uvedbo revizij opredeljenih omejitev v skladu s pogodbo o opravljanju storitev, ali ni upošteval zahtev institucije za izključitev določenih vrst zavarovanja s premoženjem ali izdajateljev zavarovanja s premoženjem; ali njegovi sistemi spremljanja ne zagotavljajo ustreznega in pravočasnega upravljanja opredeljenih omejitev.
4.5.3 Postopek za obravnavanje pomembnega pomisleka
1. Pregled
1.1 Sklici
1.2 Ugotovljene zahteve
1.3 Povezani standardi
2. Ugotovljene zahteve
3. Povezani standardi
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|