18. Posúdenie vhodnosti jednotlivých členov riadiaceho orgánu

Inštitúcie by mali od členov riadiaceho orgánu požadovať, aby preukázali svoju vhodnosť tým, že poskytnú aspoň dokumentáciu, ktorú v súlade s hlavou VIII a prílohou III k týmto usmerneniam vyžadujú príslušné orgány na posúdenie vhodnosti.

V rámci posúdenia vhodnosti jednotlivých členov riadiaceho orgánu by inštitúcie mali:

• a. zhromažďovať informácie o vhodnosti člena prostredníctvom rozličných kanálov a nástrojov (napr. diplomy a osvedčenia, písomné odporúčania, životopisy, pohovory, dotazníky);
• b. zhromažďovať informácie o povesti, bezúhonnosti a čestnosti posudzovanej osoby vrátane posúdenia, či existujú opodstatnené dôvody na podozrenie, že dochádza alebo došlo k praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu alebo došlo k pokusu o pranie špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, alebo že riziko prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu by sa mohlo zvýšiť;
• c. vyhodnotiť nezávislé myslenie posudzovanej osoby;
• d. požadovať, aby posudzovaná osoba potvrdila, že poskytnuté informácie sú presné, a aby v prípade potreby poskytla k týmto informáciám dôkaz;
• e. požadovať, aby posudzovaná osoba predložila vyhlásenie o všetkých skutočných a možných konfliktoch záujmov;
• f. potvrdiť, pokiaľ je to možné, správnosť informácií, ktoré poskytla posudzovaná osoba;
• g. vyhodnotiť v rámci riadiaceho orgánu v jeho funkcii dohľadu alebo nominačného výboru, ak bol zriadený, výsledky posúdenia a
• h. v prípade potreby prijať nápravné opatrenia na zabezpečenie individuálnej vhodnosti členov riadiaceho orgánu v súlade s oddielom 22.

Ak existuje záležitosť, ktorá vyvoláva pochybnosti o vhodnosti člena riadiaceho orgánu, malo by sa uskutočniť posúdenie, ako tieto pochybnosti ovplyvnia vhodnosť danej osoby. V rámci tohto posúdenia by inštitúcie mali zohľadniť existenciu opodstatnených dôvodov na podozrenie, že dochádza alebo došlo k praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu alebo došlo k pokusu o pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu, alebo že by sa riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu mohlo zvýšiť.

Inštitúcie by mali zdokumentovať opis pozície, pre ktorú sa vykonáva posúdenie, vrátane opisu úlohy danej pozície v rámci inštitúcie a mali by upresniť výsledky posúdenia vhodnosti v spojení s týmito kritériami:

• a. dostatočný časový záväzok;
• b. dodržiavanie ustanovení o obmedzení počtu riadiacich funkcií podľa článku 91 ods. 3 smernice 2013/36/EÚ členmi riadiaceho orgánu zastávajúcimi riadiacu funkciu vo významnej inštitúcii podľa smernice o kapitálových požiadavkách,
• c. dostatočné vedomosti, zručnosti a skúsenosti;
• d. dobrá povesť, čestnosť a bezúhonnosť;
• e. nezávislé myslenie.