18. Juhtorgani liikmete individuaalse sobivuse hindamine

Krediidiasutused ja/või investeerimisühingud peaksid juhtorgani liikmetelt nõudma oma sobivuse tõendamist, milleks tuleb esitada vähemalt pädevate asutuste poolt sobivuse hindamiseks nõutavad dokumendid kooskõlas käesolevate suuniste VIII jaotise ja III lisaga.

Juhtorgani konkreetse liikme sobivuse hindamise raames peaksid krediidiasutused ja/või investeerimisühingud

• a. koguma liikme sobivuse kohta teavet, kasutades selleks mitmesuguseid kanaleid ja vahendeid (nt diplomid ja sertifikaadid, soovituskirjad, elulookirjeldus, intervjuud, küsimustikud);
• b. koguma teavet hinnatava isiku maine, usaldusväärsuse ja aususe kohta, sealhulgas hindama, kas on piisavalt alust kahtlustada, et rahapesu / terrorismi rahastamist on toime pandud, pannakse toime või üritatakse toime panna või et selle risk võib suureneda;
• c. hinnata hinnatava isiku sõltumatust;
• d. nõudma hinnatavalt isikult, et ta kinnitaks jagatud teabe õigsust ja vajaduse korral esitaks vastavad tõendusmaterjalid;
• e. nõudma hinnatavalt isikult, et ta deklareeriks mis tahes tegelikud ja võimalikud huvide konfliktid;
• f. kontrollima maksimaalsel võimalikul määral hinnatava isiku esitatud teabe õigsust;
• g. paluma järelevalvefunktsiooni täitval juhtorganil või ametisse nimetamise komisjonil, kui see on loodud, anda hindamise tulemustele hinnang;
• h. vajadusel kohaldama parandusmeetmeid, mis tagavad juhtorgani liikmete individuaalse sobivuse kooskõlas jaoga 22.

Kui täheldatakse asjaolusid, mis seavad juhtorgani liikme sobivuse kahtluse alla, tuleks hinnata, kuidas see mõjutab vastava isiku sobivust. Selles hindamises peaksid krediidiasutused ja/või investeerimisühingud võtma arvesse põhjendatud alust kahtlustada, et rahapesu / terrorismi rahastamist on toime pandud, pannakse toime või üritatakse toime panna või et selle risk võib suureneda.

Krediidiasutused ja/või investeerimisühingud peaksid koostama dokumendi, mis sisaldab hinnatud ametikoha kirjeldust (sh ülevaadet vastavast rollist krediidiasutuses ja/või investeerimisühingus), ning täpsustama sobivuse hindamise tulemused, lähtudes järgmistest kriteeriumidest:

• a. ülesannete täitmisele pühendatava aja piisavus;
• b. kui juhtorgani liikmed on juhtkonnakohtadel olulises CRD-asutuses, siis kas nad järgivad direktiivi 2013/36/EL artikli 91 lõikes 3 sätestatud juhtkonnakohtade piirangut;
• c. teadmiste, oskuste ja kogemuste piisavus;
• d. maine, ausus ja usaldusväärsus;
• e. sõltumatus.