4.2 Preverjanje, ali ima tripartitni agent vzpostavljene ustrezne zaščitne ukrepe za preprečevanje kršitev omejitev, ki jih določi institucija za vrednostne papirje, ki jih izda izdajatelj zavarovanja s premoženjem

Institucije bi morale za namene preverjanja, ali je tripartitni agent vzpostavil ustrezne zaščitne ukrepe za preprečevanje kršitev opredeljenih omejitev, in brez poseganja v druge določbe teh smernic zagotoviti, da pogodba o opravljanju storitev vključuje vsaj naslednje elemente: ZAČASN E PRODAJ E “, KOT DOLOČA ČLEN 403(3) CRR

• a. jasen opis storitev, ki jih zagotavlja tripartitni agent v zvezi z upravljanjem zavarovanja s premoženjem, vključno z izročitvijo vrednostnih papirjev;
• b. omejitve, ki jih določi institucija in se uporabljajo za portfelj vrednostnih papirjev v zvezi z določenim izdajateljem zavarovanja s premoženjem, ter pogoji za njihovo revizijo in pogostost revizije;
• c. izjavo, ki potrjuje, da je tripartitni agent vzpostavil ustrezne zaščitne ukrepe v skladu z odstavkom 13 teh smernic za zagotovitev skladnosti z opredeljenimi omejitvami;
• d. sisteme tripartitnega agenta za spremljanje, vključno z njegovim obveščanjem o morebitnih spremembah, ki bi lahko pomembno vplivale na njegovo sposobnost učinkovitega opravljanj a nalog v skladu s pogodbo o opravljanju storitev t er , kjer je ustrezno, v skladu z veljavno zakonodajo in regulativnimi zahtevami;
• e. obveznost tripartitnega agenta, da mora vsaj enkrat na teden instituciji predložiti poročilo o znesku in sestavi zavarovanja s premoženjem, ki ga prejme in/ali upravlja tripartitni agent za račun institucije;
• f. obveznost tripartitnega agenta, da mora takoj poročati instituciji, kadar pride do kršitve opredeljenih omejitev;
• g. pravico institucije ali zakonite tretje osebe (med drugim so to lahko zakoniti revizor, pristojni organ ali tretje osebe, ki jih ta dva imenujeta), da preveri, ali je tripartitni agent vzpostavil zaščitne ukrepe v skladu z odstavkom 13 teh smernic;
• h. komunikacijske kanale, ki se bodo uporabljali med institucijo in tripartitnim agentom med izvajanjem pogodbe.

4.2.2 Zaščitni ukrepi, ki jih vzpostavi tripartitni agent za zagotovitev skladnosti z opredeljenimi omejitvami

Zaščitni ukrepi, ki bi jih moral vzpostaviti tripartitni agent za zagotovitev skladnosti z opredeljenimi omejitvami, bi morali vključevati naslednje:

• a. tristransko upravljanje zavarovanja s premoženjem se izvaja samo v skladu z ustrezno podpisano pogodbo o opravljanju storitev;
• b. tripartitni agenti so vzpostavili kontrolno okolje, ki za vsako sporočilo o opredeljenih omejitvah zagotavlja, da je te omejitve ustrezno odobrila institucija ter da so bile točno, pravočasno in samo enkrat vnesene in obdelane v njihovih sistemih za upravljanje zavarovanja s premoženjem;
• c. tripartitni agenti so vzpostavili kontrolno okolje, ki zagotavlja, da je zavarovanje s premoženjem zaščiteno, aktivno spremljano, njegova vrednost pa pravočasno ustrezno zabeležena;
• d. tripartitni agenti so vzpostavili kontrolno okolje, ki zagotavlja pravočasno odkrivanje morebitnih kršitev opredeljenih omejitev;
• e. pri dodelitvi vrednostnih papirjev za zavarovanje določene izpostavljenosti sistemi tripartitnega agenta zagotavljajo, da njihova tržna vrednost ne krši opredeljenih omejitev in/ali izključitev. V primeru neustrezne uporabe revidiranih omejitev, ki jih je institucija določila zaradi operativnih težav , bi moral tripartitni agent o tem pravočasno obvestiti institucijo;
• f. od tripartitnih agentov je treba pogodbeno zahtevati, da spoštujejo opredeljene omejitve, in da zagotovijo, da je mogoče profile primernih izdajateljev zavarovanja s premoženjem in vrednostnih papirjev iz oddelka 4.3.1 preveriti na podlagi informacij, ki jih v skladu s pogodbo o opravljanju storitev zagotovita institucija in dajalec zavarovanja s premoženjem.

Institucije bi morale vsaj enkrat letno pridobiti ustrezno raven zagotovila v obliki pisne izjave, da tripartitni agent upošteva zaščitne ukrepe, vzpostavljene v skladu s pogodbo o opravljanju storitev.