+Retningslinjer (EBA/GL/2024/11)
---+1. Efterlevelse og indberetningspligt
------+Status for disse retningslinjer
---------+1. Dette dokument indeholder retningslinjer, der er udstedt i henhold til artikel 16 i forordning …
---------+2. Retningslinjerne afspejler EBA's syn på passende tilsynspraksis inden for det europæiske …
------+Indberetningskrav
---------+3. I henhold til artikel 16, stk. 3, i forordning (EU) nr. 1093/2010 skal de kompetente myndigheder …
---------+4. Underretninger offentliggøres på EBA's websted i henhold til artikel 16, stk. 3.
---+2. Emne, anvendelsesområde og definitioner
------+Emne og anvendelsesområde
---------+5. Disse retningslinjer udstedes ifølge bemyndigelsen til at udstede retningslinjer i …
---------+6. Disse retningslinjer omhandler specifikt: a) de faktorer, som betalingstjenesteudbydere …
---------+7. Disse retningslinjer udstedes endvidere ifølge bemyndigelsen til at udstede retningslinjer i …
------+Målgruppe
---------+8. Disse retningslinjer er rettet til: a) PSP'er som defineret i artikel 3, nr. 5), i forordning …
------+Definitioner
---------+9. Medmindre andet er angivet, har de termer, der anvendes og er defineret i forordning (EU) …
---+3. Gennemførelse
------+Anvendelsesdato
---------+10. Disse retningslinjer finder anvendelse fra den 30. december 2024.
------+Ophævelse
---------+11. "Fælles retningslinjer i henhold til artikel 25 i forordning (EU) 2015/847 om de …
---+4. Oplysningskrav i forbindelse med pengeoverførsler og overførsler af visse kryptoaktiver i henhold til forordning (EU) 2023/1113
------+4.1. Generelle bestemmelser
---------+12. For at afgøre, hvilke oplysninger der bør medsendes ved en pengeoverførsel eller overførsel af …
---------+13. PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør sikre, at de politikker og procedurer, de har indført …
---------+14. PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør holde deres politikker og procedurer ajour og om …
------+4.2. Udelukkelse fra anvendelsesområdet for forordning (EU) 2023/1113 og undtagelser
---------+15. PSP'er og CASP'er bør i deres politikker og procedurer angive, hvordan de vil afgøre, om …
---------+16. PSP'er og CASP'er bør behandle en pengeoverførsel eller overførsel af kryptoaktiver som en …
---------+17. PSP'er bør have indført politikker og procedurer til at konstatere overførsler, der ser ud til …
---------+18. PSP'er bør behandle overførsler som indbyrdes forbundne, når de: a) gennemføres på én gang …
---------+19. PSP'er bør i deres politikker og procedurer klart angive: a) hvad der udgør en kort tidsramme …
---------+20. PSP'er bør afgøre, om en overførsel er forbundet på det tidspunkt, hvor transaktionen blev …
------+4.3. Videresendelse og modtagelse af oplysninger i forbindelse med overførslen i henhold til artikel 4-8, 10-12, 14-17 og 19-21 i forordning (EU) 2023/1113
---------+21. PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør anvende infrastrukturer og tjenester til …
---------+22. PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør sikre, at deres systemer er i stand til at bevare …
---------+23. PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør sikre, at de systemer, de anvender til videresendelse …
---------+24. Uanset punkt 21 kan CASP'er og ICASP'er indtil den 31. juli 2025 undtagelsesvis anvende …
---------+25. Ved videresendelse af oplysninger i henhold til artikel 14 i forordning (EU) 2023/1113 bør …
---------+26. Ved valg af meddelelses- eller betalings- og afviklingssystemer(er) bør CASP'er og ICASP'er …
---------+27. PSP'er og IPSP'er, der giver mulighed for at gennemføre overførsler med to eller flere IPSP'er …
---------+28. For så vidt angår andre overførsler end batchfiloverførsler bør PSP'en eller IPSP'en: a) …
---------+29. IPSP'er er kun ansvarlige for at videresende betalingsmeddelelsen ved hjælp af de data, som de …
---------+30. PSP'er og IPSP'er bør ikke behandle en overførsel fra betaleren til betalingsmodtageren som …
---------+31. Hvis formidleren ikke modtager de påkrævede oplysninger vedrørende en overførsel, navnlig i …
------+4.4. Oplysninger, der skal videresendes sammen med overførslen i henhold til artikel 4 og 14 i forordning (EU) 2023/1113
---------+32. PSP'er og CASP'er bør ikke ændre den oprindelige fremsendelse, medmindre: a) de anmodes herom …
---------+33. Hvis der i sammenhæng med punkt 32 sker en ændring i den oprindelige fremsendelse, bør …
---------+34. PSP'er bør sikre, at pengeoverførslen ledsages af betalingskontonummeret. Hvis pengeoverførslen …
---------+35. Betalerens PSP eller ordregiverens CASP bør levere følgende: a) For så vidt angår fysiske …
---------+36. Betalerens PSP og ordregiverens CASP bør levere følgende: a) For så vidt angår fysiske …
---------+37. Adressen bør så vidt muligt angives i følgende prioritetsrækkefølge: det fulde landenavn eller …
---------+38. Betalerens PSP og ordregiverens CASP bør oplyse den postadresse, der er angivet i punkt 37. Med …
---------+39. Alternative oplysninger leveret i henhold til artikel 4, stk. 1, litra c), og artikel 14, stk. …
---------+40. For så vidt angår overførsler fra en fælles konto, adresse eller elektronisk tegnebog bør der …
---------+41. Betalerens PSP og ordregiverens CASP bør kun betragte officielle identifikatorer som svarende …
------+4.5. Konstatering af manglende oplysninger i henhold til artikel 7, 11, 16 og 20 i forordning (EU) 2023/1113
---------+42. Procedurer, der er omhandlet i artikel 7, 11, 16 og 20, i forordning (EU) 2023/1113, bør som …
---------+43. Betalingsmodtageres PSP'er og IPSP'er bør i forbindelse med deres meddelelses- eller betalings- …
---------+44. Hvis PSP'ens eller IPSP'ens meddelelses- eller betalings- og afviklingssystem ikke opfylder …
---------+45. Betalingsmodtageres PSP'er og IPSP'er bør i deres politikker og procedurer angive: a) hvordan …
---------+46. Betalingsmodtageres PSP'er, IPSP'er, ordremodtageres CASP'er eller ICASP'er bør i deres …
---------+47. PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør fastsætte risikofaktorerne på grundlag af dem, der er …
---------+48. Ved vurderingen af, om en overførsel giver anledning til mistanke, bør PSP'erne, IPSP'erne …
---------+49. Betalingsmodtagerens PSP, ordremodtagerens CASP, IPSP'en og ICASP'en bør betragte oplysninger …
---------+50. Betalingsmodtagerens PSP, ordremodtagerens CASP, IPSP'en og ICASP'en bør som minimum betragte …
---------+51. Hvis PSP'er, CASP'er, IPSP'er og ICASP'er anvender en liste over udtryk, der sædvanligvis anses …
------+4.6. Overførsler med manglende eller ufuldstændige oplysninger i henhold til artikel 8, 12, 17 og 21 i forordning (EU) 2023/1113
---------+52. PSP'er og CASP'er bør i deres politikker og procedurer angive, hvordan de vil afgøre, om de …
---------+53. PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør i deres vurdering, inden de lægger sig fast på en …
---------+54. Hvis en IPSP, betalingsmodtagers PSP, ICASP eller ordremodtagers CASP beslutter at afvise en …
---------+55. Hvis det ikke er teknisk muligt at afvise overførslen, bør overførslen sendes tilbage til …
---------+56. Hvis PSP'en, IPSP'en, CASP'en eller ICASP'en anmoder om manglende påkrævede oplysninger, bør …
---------+57. Hvis en PSP, IPSP, CASP eller ICASP vælger at anmode den forudgående PSP, IPSP, CASP eller …
---------+58. Enhver anmodning om oplysninger eller præciseringer bør sendes via det samme meddelelsessystem …
---------+59. Hvis de påkrævede oplysninger ikke leveres, bør PSP'en eller IPSP'en sende en påmindelse til …
---------+60. Hvis de påkrævede oplysninger ikke leveres inden for den fastsatte frist, bør PSP'en eller …
---------+61. Hvis de påkrævede oplysninger ikke leveres, bør CASP'er eller ICASP'er som led i de …
---------+62. Hvis de påkrævede oplysninger ikke leveres inden for den fastsatte frist, bør CASP'en eller …
---------+63. Anmodninger om manglende oplysninger eller præciseringer med hensyn til overførsler fra eller …
---------+64. Hvis en PSP, IPSP, CASP eller ICASP under overførslen bliver opmærksom på, at påkrævede …
---------+65. Hvis en PSP eller IPSP efterfølgende konstaterer, at de påkrævede oplysninger manglede, var …
---------+66. Hvis en CASP eller ICASP gennemfører overførslen og efterfølgende konstaterer, at de påkrævede …
------+4.7. PSP'er, CASP'er, IPSP'er eller ICASP'er, der gentagne gange har undladt at levere de påkrævede oplysninger, jf. artikel 8, stk. 2, artikel 12, stk. 2, artikel 17, stk. 2, og artikel 21, stk. 2, i forordning (EU) 2023/1113
---------+67. PSP'er og CASP'er bør i deres politikker og procedurer angive de kvantitative og kvalitative …
---------+68. Kvantitative kriterier bør som minimum omfatte: a) procentdelen af overførsler med manglende …
---------+69. Kvalitative kriterier bør som minimum omfatte: a) graden af samarbejdsvilje udvist af den …
---------+70. Advarslen i overensstemmelse med artikel 8, stk. 2, litra a), artikel 12, stk. 2, litra a) …
---------+71. PSP'er og CASP'er bør overveje at udstede en yderligere advarsel til den forudgående PSP, IPSP …
---------+72. I relation til behandlingen i henhold til artikel 8, stk. 2, litra b), artikel 12, stk. 2 …
---------+73. Inden der træffes afgørelse om at afbryde en forretningsforbindelse, navnlig hvis den …
---------+74. Den rapport til den kompetente myndighed, der er omhandlet i artikel 8, stk. 2, artikel 12 …
---------+75. Rapporten bør indeholde: a) navnet på den PSP, IPSP, CASP eller ICASP, der gentagne gange …
------+4.8. Overførsler af kryptoaktiver foretaget fra eller til selvhostede adresser i overensstemmelse med artikel 14, stk. 5, og artikel 16, stk. 2, i forordning (EU) 2023/1113
---------+76. CASP'er og ICASP'er bør betragte en overførsel af et kryptoaktiv som individuelt identificeret …
---------+77. For at afgøre, om en selvhostet adresse anvendes i den anden ende af en overførsel, bør …
---------+78. Hvis sådanne oplysninger ikke kan indhentes ved hjælp af tekniske midler, bør ordregiverens …
---------+79. Ordregiverens CASP bør foretage denne vurdering, inden overførslen initieres, og inden …
---------+80. Hvis der anvendes en selvhostet adresse i den anden ende af overførslen, bør CASP'er indhente …
---------+81. CASP'er bør afgøre, om en overførsel, der involverer en selvhostet adresse, beløber sig til …
---------+82. For at afgøre, om værdien af overførsler fra eller til selvhostede adresser er over 1 000 EUR …
---------+83. For at vurdere, om ordregiveren eller ordremodtageren er henholdsvis ejer af eller ansvarlig …
---------+84. Hvilke(n) metode(r) der skal vælges, bør bero på: a) den selvhostede adresses tekniske …
---------+85. Hvis en metode ikke i sig selv er tilstrækkeligt pålidelig til med rimelighed at fastslå, hvem …
---------+86. Hvis CASP'en er forvisset om, at dens kunde er ejer af eller ansvarlig for den selvhostede …
---------+87. CASP'er bør vurdere den risiko, der er forbundet med overførsler fra eller til en selvhostet …
---------+88. CASP'er bør anvende mindst én af de risikobegrænsende foranstaltninger identificeret i artikel …
---------+89. Hvis det som følge af vurderingen i afsnit 4.8.4 fastslås, at en tredjepart – og ikke CASP'ens …
---------+90. Hvis sådanne overførsler giver anledning til mistanke om ML/TF, bør CASP'er foretage …
------+4.5. Forpligtelser for betalerens PSP, betalingsmodtagerens PSP og IPSP'er, når en overførsel er en direkte debitering
---------+91. Når en pengeoverførsel er en direkte debitering, bør betalingsmodtagerens PSP sende de …
---------+92. Ved anvendelsen af punkt 91 gælder følgende: a) De forpligtelser, der er fastsat i artikel 4, 5 …
---------+93. Hvis betalerens PSP ved modtagelsen af de direkte debiteringsopkrævninger bliver opmærksom på …
---------+94. Betalerens PSP bør udnytte tilgængelige kommunikationskanaler til at samarbejde med enhver …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Retningslinjer (EBA/GL/2024/11)
Retningslinjer (EBA/GL/2024/11) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF
1. Oversigt
1.1 Referencer
1.2 Identificerede krav
1.3 Relaterede standarder
2. Identificerede krav
3. Relaterede standarder
Linkede sager
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|