+4. Oplysningskrav i forbindelse med pengeoverførsler og overførsler af visse kryptoaktiver i henhold til forordning (EU) 2023/1113
---+4.1. Generelle bestemmelser
------+12. For at afgøre, hvilke oplysninger der bør medsendes ved en pengeoverførsel eller overførsel af …
------+13. PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør sikre, at de politikker og procedurer, de har indført …
------+14. PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør holde deres politikker og procedurer ajour og om …
---+4.2. Udelukkelse fra anvendelsesområdet for forordning (EU) 2023/1113 og undtagelser
------+15. PSP'er og CASP'er bør i deres politikker og procedurer angive, hvordan de vil afgøre, om …
------+16. PSP'er og CASP'er bør behandle en pengeoverførsel eller overførsel af kryptoaktiver som en …
------+17. PSP'er bør have indført politikker og procedurer til at konstatere overførsler, der ser ud til …
------+18. PSP'er bør behandle overførsler som indbyrdes forbundne, når de: a) gennemføres på én gang …
------+19. PSP'er bør i deres politikker og procedurer klart angive: a) hvad der udgør en kort tidsramme …
------+20. PSP'er bør afgøre, om en overførsel er forbundet på det tidspunkt, hvor transaktionen blev …
---+4.3. Videresendelse og modtagelse af oplysninger i forbindelse med overførslen i henhold til artikel 4-8, 10-12, 14-17 og 19-21 i forordning (EU) 2023/1113
------+21. PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør anvende infrastrukturer og tjenester til …
------+22. PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør sikre, at deres systemer er i stand til at bevare …
------+23. PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør sikre, at de systemer, de anvender til videresendelse …
------+24. Uanset punkt 21 kan CASP'er og ICASP'er indtil den 31. juli 2025 undtagelsesvis anvende …
------+25. Ved videresendelse af oplysninger i henhold til artikel 14 i forordning (EU) 2023/1113 bør …
------+26. Ved valg af meddelelses- eller betalings- og afviklingssystemer(er) bør CASP'er og ICASP'er …
------+27. PSP'er og IPSP'er, der giver mulighed for at gennemføre overførsler med to eller flere IPSP'er …
------+28. For så vidt angår andre overførsler end batchfiloverførsler bør PSP'en eller IPSP'en: a) …
------+29. IPSP'er er kun ansvarlige for at videresende betalingsmeddelelsen ved hjælp af de data, som de …
------+30. PSP'er og IPSP'er bør ikke behandle en overførsel fra betaleren til betalingsmodtageren som …
------+31. Hvis formidleren ikke modtager de påkrævede oplysninger vedrørende en overførsel, navnlig i …
---+4.4. Oplysninger, der skal videresendes sammen med overførslen i henhold til artikel 4 og 14 i forordning (EU) 2023/1113
------+32. PSP'er og CASP'er bør ikke ændre den oprindelige fremsendelse, medmindre: a) de anmodes herom …
------+33. Hvis der i sammenhæng med punkt 32 sker en ændring i den oprindelige fremsendelse, bør …
------+34. PSP'er bør sikre, at pengeoverførslen ledsages af betalingskontonummeret. Hvis pengeoverførslen …
------+35. Betalerens PSP eller ordregiverens CASP bør levere følgende: a) For så vidt angår fysiske …
------+36. Betalerens PSP og ordregiverens CASP bør levere følgende: a) For så vidt angår fysiske …
------+37. Adressen bør så vidt muligt angives i følgende prioritetsrækkefølge: det fulde landenavn eller …
------+38. Betalerens PSP og ordregiverens CASP bør oplyse den postadresse, der er angivet i punkt 37. Med …
------+39. Alternative oplysninger leveret i henhold til artikel 4, stk. 1, litra c), og artikel 14, stk. …
------+40. For så vidt angår overførsler fra en fælles konto, adresse eller elektronisk tegnebog bør der …
------+41. Betalerens PSP og ordregiverens CASP bør kun betragte officielle identifikatorer som svarende …
---+4.5. Konstatering af manglende oplysninger i henhold til artikel 7, 11, 16 og 20 i forordning (EU) 2023/1113
------+42. Procedurer, der er omhandlet i artikel 7, 11, 16 og 20, i forordning (EU) 2023/1113, bør som …
------+43. Betalingsmodtageres PSP'er og IPSP'er bør i forbindelse med deres meddelelses- eller betalings- …
------+44. Hvis PSP'ens eller IPSP'ens meddelelses- eller betalings- og afviklingssystem ikke opfylder …
------+45. Betalingsmodtageres PSP'er og IPSP'er bør i deres politikker og procedurer angive: a) hvordan …
------+46. Betalingsmodtageres PSP'er, IPSP'er, ordremodtageres CASP'er eller ICASP'er bør i deres …
------+47. PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør fastsætte risikofaktorerne på grundlag af dem, der er …
------+48. Ved vurderingen af, om en overførsel giver anledning til mistanke, bør PSP'erne, IPSP'erne …
------+49. Betalingsmodtagerens PSP, ordremodtagerens CASP, IPSP'en og ICASP'en bør betragte oplysninger …
------+50. Betalingsmodtagerens PSP, ordremodtagerens CASP, IPSP'en og ICASP'en bør som minimum betragte …
------+51. Hvis PSP'er, CASP'er, IPSP'er og ICASP'er anvender en liste over udtryk, der sædvanligvis anses …
---+4.6. Overførsler med manglende eller ufuldstændige oplysninger i henhold til artikel 8, 12, 17 og 21 i forordning (EU) 2023/1113
------+52. PSP'er og CASP'er bør i deres politikker og procedurer angive, hvordan de vil afgøre, om de …
------+53. PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør i deres vurdering, inden de lægger sig fast på en …
------+54. Hvis en IPSP, betalingsmodtagers PSP, ICASP eller ordremodtagers CASP beslutter at afvise en …
------+55. Hvis det ikke er teknisk muligt at afvise overførslen, bør overførslen sendes tilbage til …
------+56. Hvis PSP'en, IPSP'en, CASP'en eller ICASP'en anmoder om manglende påkrævede oplysninger, bør …
------+57. Hvis en PSP, IPSP, CASP eller ICASP vælger at anmode den forudgående PSP, IPSP, CASP eller …
------+58. Enhver anmodning om oplysninger eller præciseringer bør sendes via det samme meddelelsessystem …
------+59. Hvis de påkrævede oplysninger ikke leveres, bør PSP'en eller IPSP'en sende en påmindelse til …
------+60. Hvis de påkrævede oplysninger ikke leveres inden for den fastsatte frist, bør PSP'en eller …
------+61. Hvis de påkrævede oplysninger ikke leveres, bør CASP'er eller ICASP'er som led i de …
------+62. Hvis de påkrævede oplysninger ikke leveres inden for den fastsatte frist, bør CASP'en eller …
------+63. Anmodninger om manglende oplysninger eller præciseringer med hensyn til overførsler fra eller …
------+64. Hvis en PSP, IPSP, CASP eller ICASP under overførslen bliver opmærksom på, at påkrævede …
------+65. Hvis en PSP eller IPSP efterfølgende konstaterer, at de påkrævede oplysninger manglede, var …
------+66. Hvis en CASP eller ICASP gennemfører overførslen og efterfølgende konstaterer, at de påkrævede …
---+4.7. PSP'er, CASP'er, IPSP'er eller ICASP'er, der gentagne gange har undladt at levere de påkrævede oplysninger, jf. artikel 8, stk. 2, artikel 12, stk. 2, artikel 17, stk. 2, og artikel 21, stk. 2, i forordning (EU) 2023/1113
------+67. PSP'er og CASP'er bør i deres politikker og procedurer angive de kvantitative og kvalitative …
------+68. Kvantitative kriterier bør som minimum omfatte: a) procentdelen af overførsler med manglende …
------+69. Kvalitative kriterier bør som minimum omfatte: a) graden af samarbejdsvilje udvist af den …
------+70. Advarslen i overensstemmelse med artikel 8, stk. 2, litra a), artikel 12, stk. 2, litra a) …
------+71. PSP'er og CASP'er bør overveje at udstede en yderligere advarsel til den forudgående PSP, IPSP …
------+72. I relation til behandlingen i henhold til artikel 8, stk. 2, litra b), artikel 12, stk. 2 …
------+73. Inden der træffes afgørelse om at afbryde en forretningsforbindelse, navnlig hvis den …
------+74. Den rapport til den kompetente myndighed, der er omhandlet i artikel 8, stk. 2, artikel 12 …
------+75. Rapporten bør indeholde: a) navnet på den PSP, IPSP, CASP eller ICASP, der gentagne gange …
---+4.8. Overførsler af kryptoaktiver foretaget fra eller til selvhostede adresser i overensstemmelse med artikel 14, stk. 5, og artikel 16, stk. 2, i forordning (EU) 2023/1113
------+76. CASP'er og ICASP'er bør betragte en overførsel af et kryptoaktiv som individuelt identificeret …
------+77. For at afgøre, om en selvhostet adresse anvendes i den anden ende af en overførsel, bør …
------+78. Hvis sådanne oplysninger ikke kan indhentes ved hjælp af tekniske midler, bør ordregiverens …
------+79. Ordregiverens CASP bør foretage denne vurdering, inden overførslen initieres, og inden …
------+80. Hvis der anvendes en selvhostet adresse i den anden ende af overførslen, bør CASP'er indhente …
------+81. CASP'er bør afgøre, om en overførsel, der involverer en selvhostet adresse, beløber sig til …
------+82. For at afgøre, om værdien af overførsler fra eller til selvhostede adresser er over 1 000 EUR …
------+83. For at vurdere, om ordregiveren eller ordremodtageren er henholdsvis ejer af eller ansvarlig …
------+84. Hvilke(n) metode(r) der skal vælges, bør bero på: a) den selvhostede adresses tekniske …
------+85. Hvis en metode ikke i sig selv er tilstrækkeligt pålidelig til med rimelighed at fastslå, hvem …
------+86. Hvis CASP'en er forvisset om, at dens kunde er ejer af eller ansvarlig for den selvhostede …
------+87. CASP'er bør vurdere den risiko, der er forbundet med overførsler fra eller til en selvhostet …
------+88. CASP'er bør anvende mindst én af de risikobegrænsende foranstaltninger identificeret i artikel …
------+89. Hvis det som følge af vurderingen i afsnit 4.8.4 fastslås, at en tredjepart – og ikke CASP'ens …
------+90. Hvis sådanne overførsler giver anledning til mistanke om ML/TF, bør CASP'er foretage …
---+4.5. Forpligtelser for betalerens PSP, betalingsmodtagerens PSP og IPSP'er, når en overførsel er en direkte debitering
------+91. Når en pengeoverførsel er en direkte debitering, bør betalingsmodtagerens PSP sende de …
------+92. Ved anvendelsen af punkt 91 gælder følgende: a) De forpligtelser, der er fastsat i artikel 4, 5 …
------+93. Hvis betalerens PSP ved modtagelsen af de direkte debiteringsopkrævninger bliver opmærksom på …
------+94. Betalerens PSP bør udnytte tilgængelige kommunikationskanaler til at samarbejde med enhver …

4. Oplysningskrav i forbindelse med pengeoverførsler og overførsler af visse kryptoaktiver i henhold til forordning (EU) 2023/1113

4. Oplysningskrav i forbindelse med pengeoverførsler og overførsler af visse kryptoaktiver i henhold til forordning (EU) 2023/1113

1. Oversigt

,
4.1. Generelle bestemmelser

Pengeoverførsler og overførsler af kryptoaktiver
4.2. Udelukkelse fra anvendelsesområdet for forordning (EU) 2023/1113 og undtagelser

Pengeoverførsler og overførsler af kryptoaktiver
4.3. Videresendelse og modtagelse af oplysninger i forbindelse med overførslen i henhold til artikel 4-8, 10-12, 14-17 og 19-21 i forordning (EU) 2023/1113

4.3.1. Meddelelses- eller betalings- og afviklingssystemer

Pengeoverførsler og overførsler af kryptoaktiver
4.4. Oplysninger, der skal videresendes sammen med overførslen i henhold til artikel 4 og 14 i forordning (EU) 2023/1113

Pengeoverførsler og overførsler af kryptoaktiver
4.5. Konstatering af manglende oplysninger i henhold til artikel 7, 11, 16 og 20 i forordning (EU) 2023/1113

4.5.1. Procedurer til konstatering af manglende oplysninger i henhold til artikel 7, 11, 16 og 20 i forordning (EU) 2023/1113

Pengeoverførsler og overførsler af kryptoaktiver
4.6. Overførsler med manglende eller ufuldstændige oplysninger i henhold til artikel 8, 12, 17 og 21 i forordning (EU) 2023/1113

4.6.1. Risikobaserede procedurer til afgørelse af, om en overførsel skal gennemføres, afvises eller suspenderes i henhold til artikel 8, stk. 1, artikel 12, artikel 17, stk. 1, og artikel 21, stk. 1, i forordning (EU) 2023/1113

Pengeoverførsler og overførsler af kryptoaktiver
4.7. PSP'er, CASP'er, IPSP'er eller ICASP'er, der gentagne gange har undladt at levere de påkrævede oplysninger, jf. artikel 8, stk. 2, artikel 12, stk. 2, artikel 17, stk. 2, og artikel 21, stk. 2, i forordning (EU) 2023/1113

4.7.1. Behandling af PSP'er, CASP'er, IPSP'er eller ICASP'er, der gentagne gange har undladt at levere de påkrævede oplysninger, jf. artikel 8, stk. 2, artikel 12, stk. 2, artikel 17, stk. 2, og artikel 21, stk. 2, i forordning (EU) 2023/1113

Pengeoverførsler og overførsler af kryptoaktiver
4.8. Overførsler af kryptoaktiver foretaget fra eller til selvhostede adresser i overensstemmelse med artikel 14, stk. 5, og artikel 16, stk. 2, i forordning (EU) 2023/1113

4.8.1. Individuel identifikation af overførsler fra eller til selvhostede adresser i overensstemmelse med artikel 14, stk. 5, og artikel 16, stk. 2, i forordning (EU) 2023/1113
4.5. Forpligtelser for betalerens PSP, betalingsmodtagerens PSP og IPSP'er, når en overførsel er en direkte debitering

Pengeoverførsler

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

Krav

3. Relaterede standarder

Standarder
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/