47. PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør fastsætte risikofaktorerne på grundlag af dem, der er …

PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er bør fastsætte risikofaktorerne på grundlag af dem, der er angivet i EBA's retningslinjer vedrørende ML/TF-risikofaktorer, samt relevante risikofaktorer fra deres risikovurdering for hele virksomheden og den sektorspecifikke eller nationale risikovurdering, hvis en sådan foreligger. Risikofaktorerne bør som minimum omfatte:

• a) overførsler, der overstiger en foruddefineret værditærskel under hensyntagen til den gennemsnitlige værdi af rutinemæssige overførsler, og usædvanligt store overførsler baseret på den relevante forretningsmodel
• b) overførsler, hvor betaleren, ordregiveren, betalingsmodtageren, ordremodtageren, betalerens PSP, ordregiverens CASP, betalingsmodtagerens PSP eller ordremodtagerens CASP befinder sig i lande eller områder, der er omfattet af restriktive foranstaltninger, herunder målrettede finansielle sanktioner, eller lande eller områder med en høj risiko for omgåelse af restriktive foranstaltninger eller målrettede finansielle sanktioner
• c) overførsler, hvor betaleren, ordregiveren, betalingsmodtageren, ordremodtageren, betalerens PSP, ordregiverens CASP, betalingsmodtagerens PSP eller ordremodtagerens CASP er baseret i et land, der er forbundet med en høj ML/TF-risiko, herunder, men ikke begrænset til:
• i) lande, der er identificeret som højrisikotredjelande af Europa-Kommissionen i overensstemmelse med artikel 9 i direktiv (EU) 2015/849
• ii) lande, der på grundlag af troværdige kilder såsom evalueringer, gensidige evalueringer, vurderingsrapporter eller offentliggjorte opfølgningsrapporter anvender AML/CFT-krav, som ikke er i overensstemmelse med direktiv (EU) 2015/849 eller FATF-anbefalingerne, samt lande, der ikke effektivt har gennemført disse krav
• d) overførsler, hvor betalerens PSP, ordregiverens CASP, IPSP'en, ICASP'en, betalingsmodtagerens PSP eller ordremodtagerens CASP befinder sig i et land, der på grundlag af offentligt tilgængelige oplysninger endnu ikke har gennemført forpligtelsen til at indhente, opbevare og videresende oplysninger om ordregiveren og ordremodtageren, når der foretages elektroniske og virtuelle overførsler af aktiver
• e) overførsler med enheder baseret i et tredjeland, der ikke har godkendelsesordninger, eller som ikke regulerer pengeoverførsler foretaget af PSP'er og overførsler af kryptoaktiver foretaget af CASP'er
• f) overførsler med selvhostede adresser
• g) overførsler fra eller til konti, adresser eller elektroniske tegnebøger, der vides at være forbundet med mistænkelig aktivitet
• h) negative resultater, når det kommer til AML/CFT-compliance, for den forudgående PSP, IPSP, CASP eller ICASP i overførselskæden, på grundlag af offentligt tilgængelige oplysninger
• i) overførsler fra en PSP, IPSP, CASP eller ICASP, der gentagne gange og uden god grund påviseligt har undladt at levere de påkrævede oplysninger, eller fra en PSP, IPSP, CASP eller ICASP, der vides tidligere at have undladt at levere de påkrævede oplysninger, om ikke gentagne gange, så dog ved en række lejligheder og uden god grund
• j) anvendelse af andre teknikker til layering af transaktioner, der hindrer sporing af kryptoaktiver ved at sløre det spor, der fører tilbage til ordregiveren, herunder, men ikke begrænset til:
• i) penge og kryptoaktiver, der modtages og hurtigt videreoverføres, hvorved overførselskæden kunstigt forlænges
• ii) anonymitetsforbedrende teknikker, produkter eller tjenester, herunder, men ikke begrænset til, kryptomiksere eller kryptotumblere, internetprotokolbaserede (IP-baserede) anonymitetstjenester og stealth-adresser.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/