4.7. PSP'er, CASP'er, IPSP'er eller ICASP'er, der gentagne gange har undladt at levere de påkrævede oplysninger, jf. artikel 8, stk. 2, artikel 12, stk. 2, artikel 17, stk. 2, og artikel 21, stk. 2, i forordning (EU) 2023/1113

PSP'er og CASP'er bør i deres politikker og procedurer angive de kvantitative og kvalitative kriterier, de vil anvende til at afgøre, om en PSP, IPSP, CASP eller ICASP gentagne gange har undladt at levere de påkrævede oplysninger, samt dokumentere alle overførsler med manglende eller ufuldstændige oplysninger.

Kvantitative kriterier bør som minimum omfatte:

• a) procentdelen af overførsler med manglende eller ufuldstændige oplysninger sendt af en specifik PSP, IPSP, CASP eller ICASP inden for en given periode
• b) procentdelen af anmodninger om opfølgning, der ikke er blevet besvaret eller besvaret fyldestgørende inden for en vis frist.

Kvalitative kriterier bør som minimum omfatte:

• a) graden af samarbejdsvilje udvist af den pågældende PSP, IPSP, CASP eller ICASP i forbindelse med tidligere anmodninger relateret til manglende oplysninger
• b) eksistensen af en aftale med PSP'en, IPSP'en, CASP'en eller ICASP'en, der gør, at der kræves mere tid til at levere oplysningerne
• c) typen af manglende eller ufuldstændige oplysninger og den begrundelse, som PSP'en, IPSP'en, CASP'en eller ICASP'en har givet for ikke at levere oplysningerne.

Advarslen i overensstemmelse med artikel 8, stk. 2, litra a), artikel 12, stk. 2, litra a), artikel 17, stk. 2, litra a), og artikel 21, stk. 2, litra a), i forordning (EU) 2023/1113 bør oplyse den forudgående PSP, IPSP, CASP eller ICASP i overførselskæden om de skridt, der vil blive taget, hvis vedkommende fortsat undlader at levere de påkrævede oplysninger, herunder frister.

PSP'er og CASP'er bør overveje at udstede en yderligere advarsel til den forudgående PSP, IPSP, CASP eller ICASP i overførselskæden om, at fremtidige overførsler vil blive afvist.

I relation til behandlingen i henhold til artikel 8, stk. 2, litra b), artikel 12, stk. 2, litra b), artikel 17, stk. 2, litra b), og artikel 21, stk. 2, litra b), i forordning (EU) 2023/1113 bør PSP'er og CASP'er overveje, hvordan den forudgående PSP's, IPSP's, CASP's eller ICASP's gentagne undladelse af at levere oplysninger samt den pågældende PSP's og CASP's holdning, når det kommer til at imødekomme sådanne anmodninger, påvirker den ML/TF-risiko, der er forbundet med den pågældende PSP eller CASP, og, hvor det er relevant, foretage realtidsovervågning af alle transaktioner modtaget fra dem.

Inden der træffes afgørelse om at afbryde en forretningsforbindelse, navnlig hvis den forudgående PSP, IPSP, CASP eller ICASP i overførselskæden er en respondentmodpart fra et tredjeland, bør PSP'er, IPSP'er, CASP'er og ICASP'er overveje, om risikoen kan styres på andre måder, herunder ex ante gennem anvendelsen af skærpede kundekendskabsprocedurer i overensstemmelse med artikel 19 i direktiv (EU) 2015/849.

4.7.2. Indberetning til den kompetente myndighed af PSP'er, CASP'er, IPSP'er eller ICASP'er, der gentagne gange har undladt at levere de påkrævede oplysninger, i overensstemmelse med artikel 8, stk. 2, artikel 12, stk. 2, artikel 17, stk. 2, og artikel 21, stk. 2, i forordning (EU) 2023/1113

Pengeoverførsler og overførsler af kryptoaktiver

Den rapport til den kompetente myndighed, der er omhandlet i artikel 8, stk. 2, artikel 12, stk. 2, artikel 17, stk. 2, og artikel 21 i forordning (EU) 2023/1113, bør fremsendes af PSP'erne, IPSP'erne, CASP'erne og ICASP'erne uden unødig forsinkelse og senest tre måneder efter identificering af den PSP, IPSP, CASP eller ICASP, der gentagne gange har undladt at levere de påkrævede oplysninger. Indberetning bør finde sted uanset PSP'ens, IPSP'ens, CASP'ens eller ICASP'ens eventuelle begrundelse for gentagne gange at have undladt at levere de påkrævede oplysninger, eller dennes placering i eller uden for Unionen.

Rapporten bør indeholde:

• a) navnet på den PSP, IPSP, CASP eller ICASP, der gentagne gange påviseligt har undladt at levere de påkrævede oplysninger
• b) det land, hvor PSP'en, IPSP'en, CASP'en eller ICASP'en er meddelt tilladelse
• c) undladelsens art, herunder:
• i. hyppigheden af overførsler med manglende oplysninger
• ii. tidsrummet, hvor overtrædelserne blev identificeret
• iii. eventuelle begrundelser, som PSP'en, IPSP'en, CASP'en eller ICASP'en måtte have givet for gentagne gange at have undladt at levere de påkrævede oplysninger
• d) nærmere oplysninger om de skridt, som den indberettende PSP, IPSP, CASP eller ICASP har taget.