4.4. Oplysninger, der skal videresendes sammen med overførslen i henhold til artikel 4 og 14 i forordning (EU) 2023/1113

PSP'er og CASP'er bør ikke ændre den oprindelige fremsendelse, medmindre:

• a) de anmodes herom af IPSP'en, betalingsmodtagerens PSP, ICASP'en eller ordremodtagerens CASP, hvis IPSP'en, betalingsmodtagerens PSP, ICASP'en eller ordremodtagerens CASP mener, at nogle af oplysningerne i henhold til artikel 7, 11, 19 eller 20 i forordning (EU) 2023/1113 mangler, eller
• b) betalerens PSP eller ordregiverens CASP efter overførslen konstaterer en fejl i de oplysninger, de har videresendt med henblik på overholdelse af artikel 4 og 14 i forordning (EU) 2023/1113.

Hvis der i sammenhæng med punkt 32 sker en ændring i den oprindelige fremsendelse, bør betalerens PSP eller ordregiverens CASP underrette den næste PSP og CASP i overførselskæden og fremsende de korrekte oplysninger. Den næste PSP og CASP i overførselskæden bør derefter gentage de nødvendige handlinger for at konstatere manglende eller ufuldstændige oplysninger.

4.4.1. Angivelse af betalerens betalingskontonummer i henhold til artikel 4, stk. 1, litra b), i forordning (EU) 2023/1113 og betalingsmodtagerens betalingskontonummer i henhold til artikel 4, stk. 2, litra b), i forordning (EU) 2023/1113

Pengeoverførsler

PSP'er bør sikre, at pengeoverførslen ledsages af betalingskontonummeret. Hvis pengeoverførslen sker ved hjælp af et betalingskort, kan kortets nummer (det primære kontonummer) erstatte betalingskontonummeret, forudsat at dette nummer gør det muligt at spore pengeoverførslen tilbage til betaleren eller betalingsmodtageren.

4.4.2. Angivelse af navnet på henholdsvis betaleren, betalingsmodtageren, ordregiveren og ordremodtageren i henhold til artikel 4, stk. 1, litra a), artikel 4, stk. 2, litra a), artikel 14, stk. 1, litra a), og artikel 14, stk. 2, litra a), i forordning (EU) 2023/1113

Pengeoverførsler og overførsler af kryptoaktiver

Betalerens PSP eller ordregiverens CASP bør levere følgende:

• a) For så vidt angår fysiske personer, kundens fulde navn, dvs. for- og efternavne, som de fremgår af kundens identitetspapirer eller af den elektroniske identifikation, der overholder standarderne i artikel 13 i direktiv (EU) 2015/849, eller, hvis ingen af disse er tilgængelige af en hvilken som helst legitim grund, dokumentation i henhold til EBA's retningslinjer for politikker og kontroller til effektiv styring af risici for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme (ML/TF), når der gives adgang til finansielle tjenesteydelser⁸ . I tilfælde af tekniske begrænsninger som omhandlet i punkt 24, der forhindrer videresendelsen af kundens fulde navn, bør ordregiverens CASP som minimum inkludere det første fornavn og det sidste efternavn.
• b) For så vidt angår juridiske personer, navnet, hvorunder den juridiske person er registreret. I tilfælde af tekniske begrænsninger som omhandlet i punkt 24, der forhindrer overførslen af det fulde registrerede juridiske navn, bør ordregiverens CASP videresende handelsnavnet. Anvendte handelsnavne bør utvetydigt kunne spores tilbage til den juridiske person og matche alle sådanne navne, der er indført i officielle registre.
• c) For så vidt angår overførsler fra en fælles konto, adresse eller elektronisk tegnebog, navnene på alle indehavere af kontoen, adressen eller den elektroniske tegnebog. I tilfælde af tekniske begrænsninger som omhandlet i punkt 24, der forhindrer, at alle navne på alle parter i overførslen kan videresendes, bør ordregiverens CASP videresende navnet på indehaveren af den konto, adresse eller elektroniske tegnebog, der initierer overførslen, eller, hvis dette ikke er muligt, navnet på indehaveren af den primære konto, adresse eller elektroniske tegnebog.

4.4.3. Angivelse af betalerens og ordregiverens adresse, herunder landets navn, officielle personlige dokumentnummer og kunde-ID-nummer eller, alternativt, betalerens fødselsdato og -sted i henhold til artikel 4, stk. 1, litra c), og artikel 14, stk. 1, litra d), i forordning (EU) 2023/1113

Pengeoverførsler og overførsler af kryptoaktiver

⁸ EBA/GL/2023/04.

Betalerens PSP og ordregiverens CASP bør levere følgende:

• a) For så vidt angår fysiske personer, betalerens eller ordregiverens sædvanlige bopæl eller, hvis der ikke er nogen fast bopælsadresse, den postadresse, hvor den fysiske person kan træffes. Hvis der er tale om en sårbar person som omhandlet i punkt 19, litra b), i EBA's retningslinjer for politikker og kontroller til effektiv styring af risici for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme (ML/TF), når der gives adgang til finansielle tjenesteydelser, som ikke med rimelighed kan forventes at oplyse en adresse i tilknytning til sin sædvanlige bopæl, kan PSP'en eller CASP'en anvende en adresse, der er angivet i alternativ dokumentation som omhandlet i punkt 19, litra b), i ovennævnte retningslinjer, hvis en sådan dokumentation indeholder en adresse, og hvor anvendelsen heraf er tilladt i henhold til betalerens nationale lovgivning.
• b) For så vidt angår juridiske personer, betalerens eller ordregiverens registrerede eller officielle kontoradresse.

Adressen bør så vidt muligt angives i følgende prioritetsrækkefølge: det fulde landenavn eller forkortelsen i henhold til den internationale standard for landekoder (ISO 3166) (alfa-2 eller alfa-3), postnummer, by, delstat og provins og kommune, gadenavn, bygningsnummer eller bygningsnavn.

Betalerens PSP og ordregiverens CASP bør oplyse den postadresse, der er angivet i punkt 37. Med forbehold af punkt 25, litra a), bør eventuelle alternativer til postadresser, herunder postboksnumre og virtuelle adresser, ikke anses for at opfylde kravene i artikel 4, stk. 1, litra c), og artikel 14, stk. 1, litra d), i forordning (EU) 2023/1113.

Alternative oplysninger leveret i henhold til artikel 4, stk. 1, litra c), og artikel 14, stk. 1, litra d), i forordning (EU) 2023/1113 bør ikke kun være baseret på tilgængelighed, men også på, hvilke oplysninger der bedst sikrer en utvetydig identifikation af betaleren eller ordregiveren.

For så vidt angår overførsler fra en fælles konto, adresse eller elektronisk tegnebog bør der leveres oplysninger om alle indehavere af kontoen, adressen eller den elektroniske tegnebog. Hvis videresendelsen af de respektive oplysninger om alle parterne ikke kan finde sted på grund af tekniske begrænsninger som omhandlet i punkt 24, bør betalerens PSP og ordregiverens CASP videresende oplysningerne om indehaveren af den konto, adresse eller elektroniske tegnebog, der initierer overførslen, eller alternativt om indehaveren af den primære konto, adresse eller elektroniske tegnebog.

4.4.4. Angivelse af en identifikator svarende til LEI for betaleren, betalingsmodtageren, ordregiveren og ordremodtageren i henhold til artikel 4, stk. 1, litra d), artikel 4, stk. 2, litra c), artikel 14, stk. 1, litra e), og artikel 14, stk. 2, litra d), i forordning (EU) 2023/1113

Pengeoverførsler og overførsler af kryptoaktiver

Betalerens PSP og ordregiverens CASP bør kun betragte officielle identifikatorer som svarende til en LEI, når de:

• a) er en enkelt identifikationskode, der er unik for den juridiske enhed
• b) er offentliggjort i offentlige registre
• c) er udstedt ved enhedens oprettelse af en offentlig myndighed i den jurisdiktion, hvor den juridiske enhed er baseret
• d) muliggør identificering af navne- og adresseelementer
• e) er ledsaget af en beskrivelse af den type identifikator, der anvendes i meddelelsessystemet.