1. Institutens bedömning av den enskilda lämpligheten hos ledamöter i ledningsorganet

Instituten bör ha det primära ansvaret att, i enlighet med artikel 91.1 i direktiv 2013/36/EU, säkerställa att ledamöter i ledningsorganet alltid är enskilt lämpliga och bör bedöma eller ompröva lämpligheten, i synnerhet enligt följande:

• a. Vid ansökan om auktorisation att inleda verksamheten.
• b. När det sker väsentliga förändringar av ledningsorganets sammansättning, inbegripet följande:
• i. När nya ledamöter i ledningsorganet utnämns, inbegripet som ett resultat av ett direkt eller indirekt förvärv eller ett utökat kvalificerat innehav i ett institut⁸ . Denna bedömning bör begränsas till nyligen utnämnda ledamöter.
• ii. Vid förnyad utnämning av ledamöter i ledningsorganet, om kraven för befattningen har ändrats eller om ledamoten utnämns till en annan befattning inom ledningsorganet. Denna bedömning bör begränsas till de ledamöter vars befattning har ändrats och till analysen av relevanta aspekter, med beaktande av eventuella ytterligare krav för befattningen.
• c. Löpande, i enlighet med punkterna 26 och 27.

⁸ Se även (förslag till) tekniska standarder för tillsyn i artikel 7.4 i direktiv 2014/65/EU och förslaget till tekniska standarder för genomförande i artikel 7.5 i direktiv 2014/65/EU om förfaranden för att bevilja och avslå ansökningar om auktorisation för värdepappersföretag, vilka finns tillgängliga på Esmas webbplats. Se även (förslag till) tekniska standarder för genomförande för förfaranden och formulär vad gäller förvärv och utökat kvalificerat innehav i kreditinstitut respektive värdepappersföretag, vilka finns tillgängliga på EBA:s och Esmas webbplatser: https://www.eba.europa.eu/regulation-and-policy/other-topics/its-on-the-procedures-and-forms-in-respect-of-acquisitions-and-increases-of-qualifying-holdings och https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/library/2015/11/2015-613_final_report_and_assessment_rts_its.pdf

Instituten ansvarar för den inledande och löpande bedömningen av den enskilda lämpligheten hos ledamöter i ledningsorganet, utan att detta påverkar den bedömning som genomförs av behöriga myndigheter för tillsynsändamål.

Instituten bör, i synnerhet, bedöma huruvida ledamöterna

• a. har tillräckligt gott anseende,
• b. har tillräckliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter för att kunna utföra sina arbetsuppgifter,
• c. kan agera med ärlighet, integritet och självständigt tänkande för att på ett effektivt sätt bedöma och ifrågasätta besluten från ledningsorganet i dess ledningsfunktion och andra relevanta ledningsbeslut där så är nödvändigt samt för att på ett effektivt sätt utöva tillsyn över och övervaka ledningens beslutsfattande,
• d. kan avsätta tillräcklig med tid för att utföra sina uppgifter inom institutet och, om institutet är betydande, huruvida begränsningen av uppdrag i ledningsorgan enligt artikel 91.3 i direktiv 2013/36/EU efterlevs.

När en bedömning av en specifik befattning görs bör man i bedömningen av tillräckliga kunskaper, färdigheter, erfarenheter och tidsinsatser beakta rollen för den specifika befattningen i fråga. Nivå på och arten av de tillräckliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter som krävs av en ledamot i ledningsorganet i dess ledningsfunktion kan skilja sig från vad som krävs av en ledamot i ledningsorganet i dess tillsynsfunktion, i synnerhet om dessa funktioner tilldelas olika organ.

Instituten bör löpande övervaka lämpligheten hos ledamöterna i ledningsorganet för att, mot bakgrund av eventuella relevanta nya fakta, identifiera situationer där en ny bedömning av deras lämplighet bör göras. I synnerhet bör en ny bedömning göras i följande fall:

• a. Om det råder tvekan om den enskilda lämpligheten eller lämpligheten som helhet hos ledamöterna i ledningsorganet.
• b. I händelse av en väsentlig inverkan på anseendet hos en ledamot i ledningsorganet eller institutet, inbegripet fall där ledamöter inte följer institutets policy om intressekonflikter.
• c. Om det finns rimliga skäl att misstänka pågående eller genomförd penningtvätt eller finansiering av terrorism eller försök till detta, eller om det finns en ökad risk för detta i samband med institutet, särskilt i situationer där tillgänglig information tyder på att institutet
• i. inte har infört lämpliga interna kontroll- eller tillsynsmekanismer för att övervaka och minska risker för penningtvätt och finansiering av terrorism (t.ex. identifierade genom tillsynsresultat från inspektioner på plats eller inspektioner på annan plats, tillsynsdialog eller i samband med sanktioner),
• ii. har åsidosatt sina skyldigheter avseende bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i hemmedlemsstaten eller värdmedlemsstaten eller i ett tredjeland,
• iii. väsentligt har ändrat sin affärsverksamhet eller affärsmodell på ett sätt som tyder på att dess exponering för risker för penningtvätt och finansiering av terrorism har ökat avsevärt, eller
• d. Under alla omständigheter som på annat sätt väsentligen kan påverka lämpligheten hos ledamoten i ledningsorganet.

Instituten bör även göra en ny bedömning av en tillräcklig tidsinsats från en ledamot i ledningsorganet om den ledamoten tar på sig ytterligare uppdrag i ledningsorgan eller börjar bedriva ny relevant verksamhet, inklusive politisk verksamhet.

Instituten bör basera sina lämplighetsbedömningar på de begrepp som definieras i avdelning III, med beaktande av ledningsorganets mångfald enligt vad som anges i avdelning V, och bör införa en lämplighetspolicy och förfaranden enligt avdelningarna VI respektive VII.