1. Η αξιολόγηση της ατομικής καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου από τα ιδρύματα

Τα ιδρύματα θα πρέπει να έχουν την πρωταρχική ευθύνη για τη διασφάλιση, σύμφωνα με το άρθρο 91 παράγραφος 1 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, της ατομικής καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου ανά πάσα στιγμή και θα πρέπει να αξιολογούν ή να επαναξιολογούν την καταλληλότητά τους, ειδικότερα:

• α. κατά την υποβολή αίτησης για χορήγηση άδειας για την έναρξη της δραστηριότητας·
• β. όταν προκύπτουν σημαντικές αλλαγές στη σύνθεση του διοικητικού οργάνου, μεταξύ άλλων:
• i. κατά τον διορισμό νέων μελών του διοικητικού οργάνου, μεταξύ άλλων και ως αποτέλεσμα άμεσης ή έμμεσης απόκτησης ή αύξησης ειδικής συμμετοχής σε ίδρυμα⁸ . Η αξιολόγηση αυτή θα πρέπει να περιορίζεται στα νεοδιορισμένα μέλη·
• ii. κατά την ανανέωση της θητείας μελών του διοικητικού οργάνου, εάν οι απαιτήσεις της θέσης έχουν μεταβληθεί ή εάν το μέλος διοριστεί σε διαφορετική θέση εντός του διοικητικού οργάνου. Η εν λόγω αξιολόγηση θα πρέπει να περιορίζεται στα μέλη των οποίων η θέση έχει μεταβληθεί και στην ανάλυση των σχετικών πτυχών, λαμβανομένων υπόψη τυχόν πρόσθετων απαιτήσεων για τη θέση·
• γ. σε συνεχή βάση, σύμφωνα με τα σημεία 26 και 27.

⁸ Ανατρέξτε επίσης στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων βάσει του άρθρου 7 παράγραφος 4 της οδηγίας 2014/65/ΕΕ και στα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων βάσει του άρθρου 7 παράγραφος 5 της οδηγίας 2014/65/ΕΕ σχετικά με τις διαδικασίες έγκρισης και απόρριψης των αιτήσεων χορήγησης άδειας λειτουργίας επιχειρήσεων επενδύσεων που διατίθενται στον δικτυακό τόπο της ESMA. Βλέπε επίσης τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων σχετικά με τις διαδικασίες και τις μορφές απόκτησης και αύξησης ειδικών συμμετοχών σε πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων αντίστοιχα, τα οποία είναι διαθέσιμα στους δικτυακούς τόπους της ΕΑΤ και της ESMA: https://www.eba.europa.eu/regulation -and- policy/other -topics/its-on- the -procedures-and-forms -in-respect- of -acquisitions-and-increases- of - qualifying - holdings και https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/library/2015/11/2015 - 613_final_report_and_assessment_rts_its.pdf

Η αρχική και συνεχής αξιολόγηση της ατομικής καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου αποτελεί ευθύνη των ιδρυμάτων, με την επιφύλαξη της αξιολόγησης που διενεργείται από τις αρμόδιες αρχές για εποπτικούς σκοπούς.

Τα ιδρύματα θα πρέπει να αξιολογούν, ειδικότερα, κατά πόσον τα μέλη:

• α. έχουν επαρκώς καλή φήμη·
• β. διαθέτουν επαρκείς γνώσεις, δεξιότητες και πείρα για την εκτέλεση των καθηκόντων τους·
• γ. είναι σε θέση να ενεργούν με ειλικρίνεια, ακεραιότητα και ανεξάρτητη βούληση ώστε να αξιολογούν αποτελεσματικά και να θέτουν υπό αμφισβήτηση τις αποφάσεις του διοικητικού οργάνου υπό την εκτελεστική του αρμοδιότητα και άλλες σχετικές αποφάσεις της διοίκησης όταν κρίνεται αναγκαίο, καθώς και να επιβλέπουν και να παρακολουθούν αποτελεσματικά τη λήψη αποφάσεων από τη διοίκηση·
• δ. είναι σε θέση να αφιερώνουν επαρκή χρόνο για την εκτέλεση των καθηκόντων τους στο ίδρυμα και, σε περίπτωση που πρόκειται για σημαντικό ίδρυμα, αν τηρείται ή όχι ο περιορισμός του αριθμού των θέσεων μέλους διοικητικού συμβουλίου βάσει του άρθρου 91 παράγραφος 3 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ.

Όταν διενεργείται αξιολόγηση για μια συγκεκριμένη θέση, κατά την αξιολόγηση της επάρκειας των γνώσεων, των δεξιοτήτων και της πείρας, καθώς και της αφιέρωσης επαρκούς χρόνου, θα πρέπει να λαμβάνεται υπόψη ο ρόλος της συγκεκριμένης θέσης. Το επίπεδο και το είδος των επαρκών γνώσεων, των δεξιοτήτων και της πείρας που απαιτούνται από ένα μέλος του διοικητικού οργάνου υπό την εκτελεστική του αρμοδιότητα ενδέχεται να διαφέρουν από αυτά που απαιτούνται από ένα μέλος του διοικητικού οργάνου υπό την εποπτική του αρμοδιότητα, ιδίως εάν οι εν λόγω αρμοδιότητες ανατίθενται σε διαφορετικά όργανα.

Τα ιδρύματα θα πρέπει να παρακολουθούν σε συνεχή βάση την καταλληλότητα των μελών του διοικητικού οργάνου προκειμένου να εντοπίζουν, βάσει οποιουδήποτε σχετικού νέου περιστατικού, καταστάσεις στις οποίες θα πρέπει να διενεργηθεί επαναξιολόγηση της καταλληλότητάς τους. Ειδικότερα, επαναξιολόγηση θα πρέπει να διενεργείται στις ακόλουθες περιπτώσεις:

• α. σε περίπτωση που υπάρχουν ανησυχίες σχετικά με την ατομική ή τη συλλογική καταλληλότητα των μελών του διοικητικού οργάνου·
• β. σε περίπτωση γεγονότων με ουσιώδες αντίκτυπο στη φήμη ενός μέλους του διοικητικού οργάνου, ή του ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένων περιπτώσεων στις οποίες τα μέλη δεν συμμορφώνονται με την πολιτική συγκρούσεων συμφερόντων του ιδρύματος·
• γ. όταν υπάρχουν βάσιμοι λόγοι υποψίας ότι έχει τελεστεί ή τελείται ή έχει γίνει απόπειρα τέλεσης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ή υπάρχει αυξημένος σχετικός κίνδυνος για το εν λόγω ίδρυμα και ιδίως σε καταστάσεις κατά τις οποίες οι διαθέσιμες πληροφορίες υποδηλώνουν ότι το ίδρυμα:
• i. δεν έχει εγκαθιδρύσει κατάλληλους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου ή εποπτείας για να παρακολουθεί και να μετριάζει τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (π.χ. που εντοπίστηκαν σε ευρήματα επιτόπιων ή μη επιτόπιων επιθεωρήσεων, στο πλαίσιο του εποπτικού διαλόγου ή της επιβολής κυρώσεων)·
• ii. διαπιστώθηκε ότι αθετεί τις υποχρεώσεις του στον τομέα της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στο κράτος μέλος προέλευσης ή στο κράτος μέλος υποδοχής ή σε τρίτη χώρα·
• iii. έχει πραγματοποιήσει ουσιώδεις μεταβολές στην επιχειρηματική του δραστηριότητα ή στο επιχειρηματικό του μοντέλο με αποτέλεσμα να έχει αυξηθεί σημαντικά η έκθεσή του στον κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/χρηματοδότησης της τρομοκρατίας· ή
• δ. σε κάθε περίπτωση που μπορεί να επηρεάσει ουσιωδώς με άλλον τρόπο την καταλληλότητα του μέλους του διοικητικού οργάνου.

Τα ιδρύματα θα πρέπει επίσης να επαναξιολογούν την αφιέρωση επαρκούς χρόνου από ένα μέλος του διοικητικού οργάνου σε περίπτωση που το εν λόγω μέλος αναλάβει πρόσθετη θέση μέλους διοικητικού συμβουλίου ή αρχίσει να ασκεί νέες συναφείς δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένων και πολιτικών δραστηριοτήτων.

Τα ιδρύματα θα πρέπει να διενεργούν τις αξιολογήσεις τους όσον αφορά την καταλληλότητα με βάση τις έννοιες που ορίζονται στον τίτλο III, λαμβάνοντας υπόψη την διαφοροποίηση του διοικητικού οργάνου όπως προσδιορίζεται στον τίτλο V, ενώ θα πρέπει επίσης να εφαρμόζουν πολιτική και διαδικασίες καταλληλότητας όπως καθορίζονται, αντίστοιχα, στους τίτλους VI και VII.