1. Evaluarea de către instituții a adecvării individuale a membrilor organului de conducere

Pentru îndeplinirea obligației prevăzute la articolul 91 alineatul (1) din Directiva 2013/36/UE, instituțiile trebuie să se asigure că membrii organului de conducere sunt adecvați, la nivel individual, în orice moment și trebuie să evalueze sau să reevalueze adecvarea acestora, în special:

• a. când solicită autorizarea pentru începerea activității;
• b. când apar modificări semnificative la nivelul componenței organului conducere, de exemplu:
• i. când numesc membri noi ai organului de conducere, inclusiv ca urmare a unei achiziții directe sau indirecte sau a creșterii deținerii calificate într - o instituție⁸ . Această evaluare trebuie să se limiteze la membrii noi numiți;
• ii. când reînnoiesc mandatul unor membri ai organului de conducere, dacă cerințele funcției s - au schimbat sau dacă membrul respectiv este numit într - o funcție diferită în cadrul organului de conducere. Această evaluare trebuie să se limiteze la membrii ale căror funcții s - au schimbat și la analiza aspectelor relevante, ținând cont de orice cerințe suplimentare pentru funcția respectivă;
• c. în mod continuu, în conformitate cu punctele 26 și 27.

⁸ Vă rugăm să consultați și standardele tehnice de reglementare (în proiect) prevăzute la articolul 7 alineatul (4) din Directiva 2014/65/UE și standardele tehnice de punere în aplicare (în proiect) prevăzute la articolul 7 alineatul (5) din Directiva 2014/65/UE privind procedurile de acordare și de refuzare a solicitărilor de autorizare a firmelor de investiții, care sunt disponibile pe site - ul ESMA. Consultați, de asemenea, standardele tehnice de punere în aplicare (în proiect) cu privire la procedurile și formularele legate de achiziții și de creșteri ale participațiilor calificate în instituții de credit și, respectiv, firme de investiții, care sunt disponibile pe site - urile ABE și ESMA: https://www.eba.europa.eu/regulation - and - policy/other - topics/its - on - the - procedures - and - forms - in - respect - of - acquisitions - and - increases - of - qualifying - holdings și https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/library/2015/11/2015 - 613_final_report_and_assessment_rts_its.pdf

Evaluarea inițială continuă a adecvării individuale a membrilor organului de conducere este responsabilitatea instituțiilor, fără a aduce atingere evaluării efectuate de autoritățile competente în scopuri de supraveghere.

Instituțiile trebuie să evalueze, în special, dacă membrii:

• a. au o reputație suficient de bună;
• b. posedă cunoștințe, abilități și experiență suficiente pentru a - și îndeplini sarcinile;
• c. au capacitatea de a acționa cu onestitate, integritate și gândire independentă pentru a evalua în mod eficace și a pune în discuție deciziile organului de conducere în funcția sa de conducere și alte decizii relevante ale conducerii, după caz, precum și pentru a supraveghea și a monitoriza în mod eficace deciziile luate la nivelul conducerii;
• d. au capacitatea de a dedica suficient timp pentru a - și îndeplini atribuțiile în cadrul instituției și, în cazul în care instituția este semnificativă, dacă este respectată dispoziția privind limitarea numărului de mandate prevăzute la articolul 91 alineatul (3) din Directiva 2013/36/UE.

În cazul în care evaluarea efectuată vizează o funcție specifică, evaluarea nivelului suficient de cunoștințe, aptitudini, experiență și timp alocat trebuie să țină cont de rolul funcției specifice vizate. Nivelul și natura cunoștințelor, a aptitudinilor și a experienței suficiente necesare unui membru al organului de conducere în funcția sa de conducere pot fi diferite de cele impuse unui membru al organului de conducere în funcția sa de supraveghere, în special dacă aceste funcții sunt atribuite unor organe diferite.

Instituțiile trebuie să monitorizeze pe o bază continuă adecvarea membrilor organului de conducere pentru a identifica, în contextul oricăror date noi relevante, situațiile în care trebuie efectuată o reevaluare a adecvării acestora. În mod special, trebuie efectuată o reevaluare în următoarele cazuri:

• a. când există motive de îngrijorare cu privire la adecvarea individuală sau colectivă a membrilor organului de conducere;
• b. în eventualitatea unui impact semnificativ asupra reputației unui membru al organului de conducere sau a instituției, inclusiv în cazurile în care membrii nu respectă politica instituției privind conflictul de interese;
• c. când există motive rezonabile de a suspecta că a fost sau este săvârșită o operațiune sau
• o tentativă de spălarea banilor sau de finanțare a unor acte de terorism sau că există un risc sporit de săvârșire a unor astfel de operațiuni sau tentative în legătură cu instituția respectivă, în special în cazurile în care informațiile disponibile relevă că instituția:
• i. nu a pus în aplicare mecanisme de control intern sau de monitorizare adecvate pentru a monitoriza și diminua riscurile asociate spălării banilor sau finanțării terorismului (de exemplu, cele identificate de constatările în materie de supraveghere rezultate din verificările la fața locului sau de la distanță, de dialogul în materie de supraveghere sau în contextul unor sancțiuni);
• ii. se află în situația de nerespectare a obligațiilor legate de combaterea spălării banilor/a finanțării terorismului în statul membru de origine sau statul membru gazdă ori într - o țară terță;
• iii. și - a schimbat semnificativ domeniul de activitate sau modelul de afaceri într - un mod care sugerează că a crescut considerabil expunerea sa la riscurile asociate spălării banilor sau finanțării terorismului; sau
• d. în orice împrejurare care poate afecta în alt fel în mod semnificativ adecvarea membrului organului de conducere.

De asemenea, instituțiile trebuie să reevalueze dedicarea unui timp suficient din partea unui membru al organului de conducere dacă membrul respectiv preia un mandat suplimentar sau începe să desfășoare noi activități relevante, inclusiv politice.

Instituțiile trebuie să își bazeze evaluările privind adecvarea pe noțiunile definite la titlul III, ținând cont de diversitatea organului de conducere, astfel cum este prevăzută la titlul V, și să pună în aplicare o politică privind adecvarea împreună cu procesele aferente, astfel cum sunt prevăzute la titlul VI și, respectiv, VII.