1. Institutternes vurdering af egnetheden af de enkelte medlemmer af ledelsesorganet

Institutterne bør ved opfyldelsen af forpligtelsen i henhold til artikel 91, stk. 1, i direktiv 2013/36/EU sikre, at ledelsesorganets medlemmer hver især til enhver tid er egnede, og bør vurdere og revurdere deres egnethed, herunder:

• a. når de ansøger om tilladelse til at påtage sig opgaven
• b. når der sker væsentlige ændringer i ledelsesorganets sammensætning, herunder:
• i. når der udnævnes nye medlemmer af ledelsesorganet, bl.a. som følge af direkte eller indirekte erhvervelse eller forøgelse af kvalificerede kapitalandele i et institut⁸ . Denne vurdering bør begrænses til nyligt udnævnte medlemmer
• ii. når medlemmer af ledelsesorganet genudnævnes, hvis kravene til stillingen er ændret, eller hvis medlemmet udnævnes til en anden stilling i ledelsesorganet. Denne vurdering bør begrænses til de medlemmer, hvis stilling er ændret , og til analyse af de relevante aspekter under hensyntagen til yderligere krav vedrørende den pågældende stilling
• c. løbende i henhold til punkt 26 og 27.

⁸ Se også (udkast til) reguleringsmæssige tekniske standarder omhandlet i artikel 7, stk. 4, i direktiv 2014/65/EU og udkast til gennemførelsesmæssige tekniske standarder omhandlet i artikel 7, stk. 5, i direktiv 2014/65/EU vedrørende procedurerne for at meddele og give afslag på tilladelse til investeringsselskaber, der er tilgængelige på ESMA's websted. Se også (udkast til) gennemførelsesmæssige tekniske standarder for procedurer og formularer vedrørende erhvervelse eller forøgelse af kvalificerede kapitalandele i henholdsvis kreditinstitutter og investeringsselskaber, som findes på EBA's og ESMA's websteder: https://www.eba.europa.eu/regulation-and-policy/other-topics/its-on-the-procedures-and-forms-in-respect-of-acquisitions-and-increases-of-qualifying-holdings og https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/library/2015/11/2015-613_final_report_and_assessment_rts_its.pdf.

Institutterne er ansvarlige for den indledende og løbende vurdering af den individuelle egnethed af ledelsesorganets medlemmer, uanset den vurdering, som de kompetente myndigheder har gennemført i forbindelse med tilsyn.

Institutterne bør navnlig vurdere, om medlemmerne:

• a. har et tilstrækkeligt godt omdømme
• b. besidder tilstrækkelig viden, faglig kompetence og erfaring til at varetage deres opgaver
• c. udviser hæderlighed, integritet og uafhængighed til effektivt at kunne vurdere og anfægte beslutninger truffet af ledelsesorganet i dets ledelsesfunktion og andre relevante ledelsesbeslutninger, når det er nødvendigt, og for effektivt at kunne føre tilsyn med og overvåge ledelsens beslutningstagning
• d. kan afsætte tilstrækkelig tid til at varetage deres funktioner i instituttet, og, hvis instituttet er signifikant, om begrænsningen vedrørende antallet af direktør- og ledelsesposter i henhold til artikel 91, stk. 3, i direktiv 2013/36/EU overholdes.

Hvis en vurdering udføres med henblik på en specifik stilling, bør der tages udgangspunkt i den rolle, som den specifikke stilling skal varetage, ved vurderingen af tilstrækkelig viden, faglig kompetence, erfaring og afsættelse af tid. Omfanget og typen af den tilstrækkelige viden, faglige kompetence og erfaring, der kræves af et medlem af ledelsesorganet i dets ledelsesfunktion, kan afvige fra det, der kræves af et medlem af ledelsesorganet i dets tilsynsfunktion, navnlig hvis disse funktioner er tildelt forskellige organer.

Institutterne bør løbende overvåge egnetheden af ledelsesorganets medlemmer med henblik på at identificere situationer, hvor der bør gennemføres en fornyet vurdering af deres egnethed, i lyset af nye relevante forhold, der afdækkes. Denne fornyede vurdering bør navnlig udføres i følgende tilfælde:

• a. hvis der er betænkeligheder med hensyn til den individuelle eller kollektive egnethed af ledelsesorganets medlemmer
• b. hvis der sker en betydelig ændring af omdømmet for et medlem af ledelsesorganet eller instituttet, herunder hvis medlemmer ikke efterlever instituttets politik for interessekonflikter
• c. hvis der er rimelig grund til at formode, at der foregår eller er foregået hvidvask eller terrorfinansiering eller forsøg derpå, eller at der er øget risiko herfor i forbindelse med det pågældende institut, navnlig i situationer, hvor de foreliggende oplysninger tyder på, at instituttet:
• i. ikke har gennemført tilstrækkelige interne kontroller eller tilsynsmekanismer til at overvåge og afbøde hvidvask- og terrorfinansieringsrisici (f.eks. konstateret ved tilsyn på stedet eller uden for stedet, under dialogen ved tilsyn eller i forbindelse med sanktioner)
• ii. er konstateret at have brudt sin forpligtelse til at bekæmpe hvidvask/terrorfinansiering i hjemlandet, værtslandet eller et tredjeland
• iii. væsentligt har ændret sin forretningsaktivitet eller forretningsmodel på en måde, der tyder på, at dets eksponering for hvidvask-/terrorfinansieringsrisici er steget betydeligt
• d. i andre tilfælde, som i væsentlig grad kan påvirke egnetheden af medlemmet af ledelsesorganet.

Institutterne bør også foretage en fornyet vurdering af afsættelsen af tilstrækkelig tid hos et medlem af ledelsesorganet, hvis dette medlem påtager sig en yderligere ledelsespost eller begynder at udføre nye relevante aktiviteter, herunder politiske aktiviteter.

Institutterne bør basere deres egnethedsvurderinger på de begreber, der er defineret i del III, under hensyntagen til ledelsesorganets mangfoldighed som anført i del V, og de bør implementere en egnethedspolitik og egnethedsprocesser som anført i henholdsvis del VI og VII.