1. Оценка от страна на институциите на индивидуалната пригодност на членовете на ръководния орган

Съгласно член 91, параграф 1 от Директива 2013/36/ЕС, институциите носят основната отговорност за гарантирането на индивидуалната пригодност на всеки член на ръководния орган във всеки един момент и следва да извършват оценка и повторна оценка на пригодността, по - специално:

a . когато кандидатстват за лиценз за извършване на дейността;

• б. когато настъпят съществени промени в състава на ръководния орган, включително:
• i. когато се назначават нови членове на ръководния орган, включително в резултат на пряко или непряко придобиване или увеличение на квалифицирано дялово участие в институция⁸ . Тази оценка следва да бъде ограничена до новоназначените членове;
• ii. когато се преназначават членове на ръководния орган, ако изискванията за заемане на длъжността са се променили или ако членът се назначава на различна длъжност в рамките на ръководния орган. Тази оценка следва да бъде ограничена до членовете, чиято длъжност се е променила, и до анализа на съответните аспекти, като се вземат предвид всички допълнителни изисквания за длъжността;
• в. на текуща основа, в съответствие с точки 26 и 27.

⁸ Вж. също (проект на) регулаторни технически стандарти съгласно член 7, параграф 4) от Директива 2014/65/ЕС и проекта на технически стандарти за изпълнение съгласно член 7, параграф 5 от Директива 2014/65/ЕС относно процедурите за одобряване и отхвърляне на искания за издаване на лиценз на инвестиционни посредници, които са достъпни на уебсайта на ЕОЦКП. Вж. също (проект на) технически стандарти за изпълнение относно процедурите и формулярите по отношение на придобивания и увеличения на квалифицирани дялови участия съответно в кредитни институции и инвестиционни посредници, които са достъпни на уебсайтовете на ЕБО и ЕОЦКП: https://www.eba.europa.eu/regulation -and- policy/other - topics/its -on-the- procedures -and- forms -in- respect - of - acquisitions -and- increases - of - qualifying - holdings и https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/library/2015/11/2015 - 613_final_report_and_assessment_rts_its.pdf.

Както първоначалната, така и текущата оценка на индивидуалната пригодност на членовете на ръководния орган е отговорност на институциите, без да се засяга оценката, извършвана за надзорни цели от компетентните органи.

Институциите следва да оценяват по - специално дали членовете:

• а. имат достатъчно добра репутация;
• б. притежават достатъчно знания, умения и опит за изпълнението на своите задължения;
• в. са способни да действат честно, почтено и безпристрастно, за да могат ефективно да оценяват и да оспорват решенията на ръководния орган в управленската му функция и други свързани управленски решения, ако е необходимо, и за да упражняват ефективен контрол и наблюдение на процеса на вземане на решения на управленско равнище;
• г. са способни да отделят достатъчно време за изпълнението на своите функции в институцията, а когато институцията е значима, дали се спазва ограничението по отношение на директорските длъжности съгласно член 91, параграф 3 от Директива 2013/36/ЕС.

Когато се прави оценка за конкретна длъжност, при оценката дали са достатъчни знанията, уменията и опита и дали се отделя достатъчно време, следва да се имат предвид функциите на съответната конкретна длъжност. Нивото и естеството на достатъчност на знанията, уменията и опита, изисквани от даден член на ръководния орган в управленската му функция, може да се различават от тези, които се изискват от член на ръководния орган в контролната му функция, и по - специално ако тези функции са възложени на различни органи.

Институциите следва редовно да наблюдават пригодността на членовете на ръководния орган, за да могат, ако се появи нов факт, да установяват ситуации, в които следва да се извърши повторна оценка на тяхната пригодност. Повторна оценка следва да се извършва по - специално в следните случаи:

• а. когато има притеснения по отношение на индивидуалната или колективна пригодност на членовете на ръководния орган;
• б. в случай на съществено засягане на репутацията на даден член на ръководния орган или на институцията, включително случаи, в които членовете не спазват политиката на институцията по отношение на конфликти на интереси;
• в. когато са налице основателни причини да се подозира, че се извършва, било е извършено или е имало опит да се извърши изпиране на пари или финансиране на тероризма, или че е налице повишен риск от тези действия, свързан с въпросната институция, и по - специално в случаите, в които наличната информация предполага, че институцията:
• i. не е въвела подходящи механизми за вътрешен контрол или механизми за контрол за наблюдение и редуциране на рисковете от ИП/ФТ (напр. установени чрез надзорни констатации от инспекции или дистанционни проверки, надзорен диалог или в контекста на санкциите);
• ii. е установено, че е нарушила задълженията си за борба с ИП и ФТ в държавата членка по произход или в приемащата държава членка, или в трета държава;
• iii. е променила съществено своята дейност или бизнес модел по начин, който сочи, че експозицията ѝ на риск от ИП/ФТ се е повишила значително; или
• г. във всеки случай, в който пригодността на члена на ръководния орган може да бъде съществено засегната по друг начин.

Институциите следва да извършват повторна оценка на отделянето на достатъчно време от даден член на ръководния орган, ако този член поеме допълнителна директорска длъжност или започне да изпълнява нови свързани дейности, включително в сферата на политиката.

Институциите следва да основават извършваните от тях оценки на пригодността върху понятията, определени в дял III, като вземат предвид многообразието на ръководния орган, посочено в дял V, и следва да прилагат политика и процеси по отношение на пригодността, както е определено съответно в дялове VI и VII.