1. Krediidiasutuste ja/või investeerimisühingute hinnang juhtorgani liikmete individuaalsele sobivusele

Krediidiasutused ja/või investeerimisühingud peaksid direktiivi 2013/36/EL artikli 91 lõikes 1 sätestatud kohustust täites tagama juhtorgani liikmete pideva individuaalse sobivuse ning peaksid nende sobivust hindama või kordushindama eeskätt järgmistel juhtudel:

• a. äritegevuseks loa taotlemisel;
• b. juhtorgani koosseisus oluliste muudatuste tegemisel, sealhulgas:
• i. juhtorgani uute liikmete ametisse nimetamisel, sealhulgas siis, kui see on tingitud otsesest või kaudsest omandamisest või olulise osaluse suurenemisest krediidiasutuses või investeerimisühingus⁸ . See hindamine tuleb teha vaid uute juhtorgani liikmete ametisse nimetamisel;
• ii. juhtorgani liikmete uuesti ametisse nimetamisel, kui ametikoha nõuded on muutunud või kui liige määratakse juhtorganis mõnele teisele ametikohale. Hindamine peaks piirduma vaid liikmetega, kelle ametikoht muutub, ja üksnes asjaomaste aspektide analüüsiga, võttes arvesse kõiki ametikoha lisanõudeid;
• c. pideval hindamisel kooskõlas punktidega 26 ja 27.

⁸ Vt ka ESMA veebilehel direktiivi 2014/65/EL artikli 7 lõikes 4 osutatud regulatiivsete tehniliste standardite eelnõu ning direktiivi 2014/65/EL artikli 7 lõikes 5 osutatud rakenduslike tehniliste standardite eelnõu investeerimisühingutele tegevusloa andmise ja selle andmisest keeldumise korra kohta. Vt ka rakenduslike tehniliste standardite eelnõu omandamiste ja krediidiasutustes ja/või investeerimisühingutes olulise osaluse suurenemisega seotud menetluste ja vormide kohta, mis on EBA ja ESMA veebilehtedel: https://www.eba.europa.eu/regulation-and-policy/other-topics/its-on-the-procedures-and-forms-in-respect-of-acquisitions-and-increases-of-qualifying-holdings https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/library/2015/11/2015-613_final_report_and_assessment_rts_its.pdf

Juhtorgani liikmete individuaalse sobivuse esmane ja pidev hindamine on krediidiasutuste ja/või investeerimisühingute kohustus, ilma et see piiraks pädevate asutuste tehtavat hindamist järelevalve eesmärgil.

Eeskätt peaksid krediidiasutused ja/või investeerimisühingud hindama järgmisi elemente:

• a. kas liikmetel on piisavalt hea maine;
• b. kas liikmetel on piisavad teadmised, oskused ja kogemused oma kohustuste täitmiseks;
• c. kas liikmed on suutelised tegutsema ausalt, usaldusväärselt ja sõltumatult, et hinnata tõhusalt juhtimisfunktsiooni täitva juhtorgani ja vajaduse korral teisi olulisi juhtkonna otsuseid, esitada neile vastuväiteid ning vastutada juhtkonna otsuste efektiivse järelevalve ja jälgimise eest;
• d. kas liikmed saavad pühendada piisavalt aega oma ülesannete täitmisele krediidiasutuses ja/või investeerimisühingus ning, kui tegemist on olulise krediidiasutuse ja/või investeerimisühinguga, kas direktiivi 2013/36/EL artikli 91 lõikes 3 sätestatud juhtkonnakohtade piirangut järgitakse või mitte.

Konkreetse ametikoha kohta hinnangu andmisel tuleks teadmiste, oskuste, kogemuste ja ülesannete täitmisele pühendatava aja piisavuse hindamisel arvesse võtta asjaomasel ametikohal täidetavat rolli. Juhtimisfunktsiooni täitva juhtorgani liikmelt ja järelevalvefunktsiooni täitva juhtorgani liikmelt nõutavate teadmiste, oskuste ja kogemuste tase ja iseloom võivad olla erinevad, eriti siis, kui need funktsioonid on määratud erinevatele organitele.

Krediidiasutused ja/või investeerimisühingud peaksid juhtorgani liikmete sobivust pidevalt jälgima, et määrata kindlaks olukorrad, kus mis tahes uue olulise fakti valguses on vajalik nende sobivuse kordushindamine. Eeskätt tuleks kordushindamine läbi viia järgmistel juhtudel:

• a. kui tekib kahtlusi juhtorgani liikmete individuaalse või kollektiivse sobivuse osas;
• b. kui miski mõjutab märkimisväärselt juhtorgani liikme või krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu mainet, sh olukorrad, kus liikmed ei järgi asutuse huvide konflikti põhimõtteid;
• c. kui on alust kahtlustada, et on toime pandud, pannakse toime või üritatakse toime panna rahapesu või terrorismi rahastamine, või kui krediidiasutuse ja/või investeerimisühinguga on seotud vastav suurem risk, eriti olukordades, kus olemasoleva teabe põhjal võib eeldada, et asutus:
• i. ei ole rakendanud asjakohaseid sisekontrolli- ega järelevalvemehhanisme, et jälgida ja leevendada rahapesu / terrorismi rahastamise riske (nt tuvastatud kohapealse või kohavälise kontrolli, järelevalve teostajate vahelise dialoogi või sanktsioonide kontekstis tehtud järelevalve tulemuste põhjal);
• ii. rikub päritoluriigis või vastuvõtvas liikmesriigis või kolmandas riigis rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse kohustusi;
• iii. on oluliselt muutnud oma äritegevust või ärimudelit viisil, mis viitab sellele, et kokkupuude rahapesu / terrorismi rahastamise riskiga on oluliselt suurenenud;
• d. kui miski võib juhtorgani liikme sobivust muul moel märkimisväärselt mõjutada.

Samuti peaksid krediidiasutused ja/või investeerimisühingud kordushindama juhtorgani liikme ülesannete täitmisele pühendatava aja piisavust, kui liige võtab vastu veel mõne juhtkonnakoha või hakkab täitma uusi olulisi ülesandeid (sh poliitilisi).

Krediidiasutused ja/või investeerimisühingud peaksid sobivuse hindamisel tuginema III jaotises määratletud mõistetele, võttes arvesse V jaotises täpsustatud juhtorgani mitmekesisuse nõudeid, ning rakendama sobivuspoliitikat ja -protsesse, mida on kirjeldatud vastavalt VI ja VII jaotises.