1. A vezető testületi tagok egyéni alkalmasságának az intézmények általi értékelése

A 2013/36/EU irányelv 91. cikk (1) bekezdésével összhangban az intézmények elsődleges felelőssége annak biztosítása, hogy a vezető testület tagjai mindenkor alkalmasak legyenek, és az intézményeknek értékelniük, illetve újra kell értékelniük az alkalmas s ágot, különösen:

• a. amikor a tevékenység folytatásához szükséges engedélyt kérik;
• b. amikor a vezető testület összetétele jelentős mértékben megváltozik, ideértve:
• i. amikor a vezető testületbe új tagokat neveznek ki, ideértve azt is, amikor erre közvetlen vagy közvetett felvásárlás miatt vagy az intézményben meglévő befolyásoló részesedés növelése folytán kerül sor⁸ . Ennek az értékelésnek az újonnan kinevezett tagokra kell korlátozódnia;
• ii. amikor a vezető testület tagjait ismételten kinevezik abban az esetben, ha a tisztségre vonatkozó követelmények megváltoztak, illetve amikor a tagot a vezető testületben új tisztség betöltésére nevezik ki. Ennek az értékelésnek azokra a tagokra kell korlátozódnia, akiknek a tisztsége változott, és a tisztséghez kapcsolódó további követelményeket figyelembe véve a releváns tényezők elemzésére kell szorítkoznia;
• c. a 26. és 27. pont szerint folyamatos jelleggel.

⁸ Lásd még a 2014/65/EU irányelv 7. cikkének (4) bekezdése szerinti szabályozástechnikai standardot (annak tervezetét), valamint a 2014/65/EU irányelv 7. cikkének (5) bekezdése szerinti végrehajtás - technikai standardtervezetet a befektetési vállalkozások engedély iránti kérelmének jóváhagyása és elutasítása tárgyában folytatott eljárásokról, amelyek az ESMA honlapján elérhetőek. Lásd még a hitelintézetek, illetve befektetési vállalkozások felvásárlása és a bennük meglévő befolyásoló részesedés növelése esetén alkalmazandó eljárásokról és űrlapokról szóló végrehajtás - technikai standardtervezetet, amelyek az EBA, illetve az ESMA honlapján érhetőek el: https://www.eba.europa.eu/regulation - and - policy/other - topics/its - on - the - procedures - and - forms - in - respect - of - acquisitions - and - increases - of - qualifying - holdings és https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/library/2015/11/2015 - 613_final_report_and_assessment_rts_its.pdf

A vezető testületi tagok alkalmasságának kezdeti és a folyamatos értékeléséért az intézmények a felelősek, az illetékes hatóság által felügyeleti okokból elvégzett értékelések sérelme nélkül.

Az intézményeknek különösen azt kell értékelniük, hogy a tagok:

• a. kellően jó hírnévvel rendelkeznek - e;
• b. elegendő ismeret, készség és tapasztalat birtokában vannak - e feladataik ellátásához;
• c. képesek - e őszintén, becsületesen és önállóan eljárni, valamint arra, hogy eredményesen értékeljék és megkérdőjelezzék a vezetői testület irányítási funkciójában, illetve egyéb módon hozott döntéseit, továbbá, hogy eredményesen ellenőrizzék és nyomon kövessék a vezetői döntéshozatalt;
• d. képesek - e elegendő időt fordítani az intézménynél vállalt funkcióik ellátására, és amennyiben az intézmény jelentős, akkor teljesül - e az igazgatói tisztségre vonatkozóan a 2013/36/EU irányelv 91. cikkének (3) bekezdése szerinti korlátozás.

Amikor az értékelés egy konkrét tisztségre nézve készül, az adott tisztség szerepét is tanácsos figyelembe venni a megfelelő ismeretek, készségek és tapasztalat, illetve a ráfordított idő értékelése során. Az irányítási feladatot ellátó vezető testület tagjától elvárt megfelelő ismeretek, készségek és tapasztalat szintje és jellege eltérhet attól, ami a felügyeleti feladatot ellátó vezető testület tagjától elvárható, különösen abban az esetben, ha ezeket a funkciókat különböző testületek kapják.

Az intézménynek folyamatosan figyelemmel kell kísérnie a vezető testület tagjainak alkalmasságát, hogy amennyiben új, releváns tények merülnek fel, ezek fényében azonosítani tudja azokat a helyzeteket, amikor az alkalmasságot ismételten értékelni szükséges. Az ismételt értékelést különösen az alábbi esetekben tanácsos elvégezni:

• a. ha a vezető testület tagjainak egyéni vagy kollektív alkalmasságát illetően kétségek merülnek fel;
• b. ha a vezető testület valamelyik tagjának vagy az intézménynek a jó hírét valami jelentősen befolyásolja, ideértve azokat az eseteket, ahol a tagok nem felelnek meg az intézmény összeférhetetlenségi szabályainak;
• c. amennyiben alapos okkal feltételezhető, hogy pénzmosást vagy terrorizmusfinanszírozást követtek vagy követnek el, vagy erre tettek vagy tesznek kísérletet, vagy az intézménnyel kapcsolatban fennáll ennek fokozott kockázata, és különösen azokban az esetekben, amikor a rendelkezésre álló információk arra utalnak, hogy az intézmény:
• i. nem vezetett be megfelelő belső kontroll - vagy felügyeleti mechanizmusokat, hogy nyomon kövesse és mérsékelje a pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatokat (ezt pl. a helyszíni vagy helyszínen kívüli ellenőrzések, a felügyeleti párbeszéd során vagy szankciók összefüggésében tett felügyeleti megállapítások tárhatják fel);
• ii. az intézményről a székhely szerinti vagy fogadó tagállamban, vagy harmadik országban megállapítást nyert, hogy megsértette a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemmel kapcsolatban fennálló kötelezettségeit;
• iii. lényegesen átalakította üzleti tevékenységét vagy üzleti modelljét, mégpedig olyan módon, amely arra utal, hogy jelentősen nőtt a pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatnak való kitettsége; vagy
• d. minden olyan esetben, amely a vezető testület tagjának az alkalmasságát egyéb módon l ényegesen befolyásolhatja.

Az intézménynek emellett újfent értékelnie kell a vezető testület tagja által ráfordított idő elégséges voltát abban az esetben, ha az adott tag további igazgatói tisztséget vállal, vagy új, releváns tevékenységeket, például politikai tevékenységet kezd el végezni.

Az intézménynek az alkalmasság értékelését a III. címben meghatározott fogalmakra kell alapoznia, és eközben figyelembe kell vennie a vezető testület V. cím szerinti sokszínűségét, továbbá a VI. és a VII. címben meghatározottak szerint alkalmassági szabályzatot és folyamatokat kell bevezetnie.