+4. Riktlinjer
---+Avdelning I – Tillämpning av proportionalitetsprincipen
------+18. Proportionalitetsprincipen syftar till att på ett konsekvent sätt matcha styrningsformer med …
------+19. Instituten bör beakta sin storlek, sin interna organisation och sin verksamhets art, omfattning …
------+20. Alla ledamöter i ledningsorgan och ledande befattningshavare bör, under alla omständigheter, ha …
------+21. Vid tillämpningen av proportionalitetsprincipen och för att säkerställa ett korrekt …
---+Avdelning II – Omfattningen av institutens lämplighetsbedömningar
---+1. Institutens bedömning av den enskilda lämpligheten hos ledamöter i ledningsorganet
------+22. Instituten bör ha det primära ansvaret att, i enlighet med artikel 91.1 i direktiv 2013/36/EU …
------+23. Instituten ansvarar för den inledande och löpande bedömningen av den enskilda lämpligheten hos …
------+24. Instituten bör, i synnerhet, bedöma huruvida ledamöterna a. har tillräckligt gott anseende, b. …
------+25. När en bedömning av en specifik befattning görs bör man i bedömningen av tillräckliga …
------+26. Instituten bör löpande övervaka lämpligheten hos ledamöterna i ledningsorganet för att, mot …
------+27. Instituten bör även göra en ny bedömning av en tillräcklig tidsinsats från en ledamot i …
------+28. Instituten bör basera sina lämplighetsbedömningar på de begrepp som definieras i avdelning III …
---+2. Institutens bedömning av lämpligheten hos ledningsorganet som helhet
------+29. När instituten fullgör skyldigheten i artikel 91.7 i direktiv 2013/36/EU bör de säkerställa att …
------+30. Instituten bör bedöma eller på nytt bedöma lämpligheten hos ledningsorganet som helhet, i …
------+31. Instituten bör på nytt bedöma lämpligheten hos ledamöterna i ledningsorganet som helhet …
------+32. När nya bedömningar av lämpligheten som helhet utförs bör instituten inrikta sin bedömning på …
------+33. Instituten bör basera sina lämplighetsbedömningar på de begrepp som definieras i avdelning III …
------+34. Bedömningen av den ursprungliga och löpande lämpligheten hos ledningsorganet som helhet är …
---+3. De relevanta institutens bedömning av ledande befattningshavares lämplighet
------+35. Alla institut bör säkerställa att deras personal kan utföra sina uppgifter på ett adekvat sätt …
------+36. Relevanta institut bör löpande övervaka ledande befattningshavares anseende, ärlighet …
------+37. Bedömningen av ledande befattningshavares individuella anseende, ärlighet, integritet …
------+38. Att bedöma den ursprungliga och löpande lämpligheten hos ledande befattningshavare är …
---+Avdelning III – Lämplighetsbegrepp som förtecknas i artikel 91.12 i direktiv 2013/36/EU
---+4. Tillräcklig tid som en ledamot i ledningsorganet ska avsätta
------+39. Instituten bör bedöma huruvida en ledamot i ledningsorganet kan avsätta tillräcklig tid för att …
------+40. Ledamöter bör även kunna fullgöra sina arbetsuppgifter under perioder av särskilt ökad …
------+41. Vid bedömning av en ledamots tillräckliga tidsinsats bör instituten åtminstone beakta följande …
------+42. Instituten bör skriftligen dokumentera roller, uppgifter och den förmåga som krävs för de olika …
------+43. En ledamot i ledningsorganet bör upplysas om den förväntade tidsinsats som kommer att krävas …
------+44. Instituten bör övervaka om ledamöterna i ledningsorganet avsätter tillräcklig tid för att …
------+45. Ett institut bör, i sin bedömning av tillräcklig tidsinsats av andra enskilda ledamöter i …
------+46. Instituten bör föra register över alla externa yrkesmässiga och politiska befattningar som …
---+5. Beräkning av antalet uppdrag i ledningsorgan
------+47. Utöver kravet på att avsätta tillräcklig tid för att utföra sina uppgifter måste ledamöter i …
------+48. Vid tillämpning av artikel 91.3 i direktiv 2013/36/EU, där ett uppdrag i ledningsorgan …
------+49. Om flera uppdrag i ledningsorgan räknas som ett enskilt uppdrag i ledningsorgan, enligt …
------+50. I enlighet med artikel 91.4 a i direktiv 2013/36/EU räknas alla uppdrag i ledningsorgan inom …
------+51. I enlighet med artikel 91.4 b ii i direktiv 2013/36/EU räknas alla uppdrag i ledningsorgan som …
------+52. Om flera institut inom samma koncern har kvalificerade innehav bör uppdragen i ledningsorgan …
------+53. Om en ledamot i ledningsorganet innehar uppdrag i ledningsorgan i olika koncerner eller företag …
------+54. Uppdrag i ledningsorgan som innehas i enheter som inte främst har kommersiella syften får inte …
------+55. Enheter som inte främst har kommersiella syften inbegriper bland annat a. …
---+6. Tillräckliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter
------+56. Ledningsorganets ledamöter bör ha en aktuell förståelse för institutets verksamhet och dess …
------+57. Ledningsorganets ledamöter bör ha en tydlig förståelse för institutets styrningsformer, sina …
------+58. Utan att det påverkar det nationella införlivandet av direktiv 2015/849/EU bör den ledamot i …
------+59. I detta avseende bör följande beaktas vid bedömningen av tillräckliga kunskaper, färdigheter …
------+60. För att korrekt bedöma färdigheterna hos ledningsorganets ledamöter bör instituten överväga att …
------+61. Nivån och profilen för ledamotens utbildning och huruvida den har koppling till banktjänster …
------+62. Bedömningen bör inte begränsas till ledamotens utbildningsnivå eller bevis för en viss …
------+63. Vid bedömning av kunskaper, färdigheter och erfarenheter hos en ledamot i ledningsorganet bör …
------+64. Ledamöter i ledningsorganet i dess ledningsfunktion bör ha skaffat sig tillräcklig praktisk och …
------+65. Ledamöter i ledningsorganet i dess tillsynsfunktion bör på ett konstruktivt sätt kunna …
---+7. Kriterier för lämplighet som helhet
------+66. Ledningsorganet bör som helhet kunna förstå institutets verksamhet, inbegripet dess …
------+67. Ledningsorganets ledamöter bör tillsammans kunna fatta lämpliga beslut med hänsyn till …
------+68. Ledamöter i ledningsorganet i dess tillsynsfunktion bör gemensamt på ett effektivt sätt kunna …
------+69. Alla kunskapsområden som krävs för institutets affärsverksamhet bör täckas av ledningsorganet …
------+70. Ledningsorganets sammansättning bör spegla de kunskaper, färdigheter och erfarenheter som krävs …
------+71. Medan ledningsorganet i sin ledningsfunktion som helhet bör ha en ledningsförmåga på hög nivå …
---+8. Anseende, ärlighet och integritet
------+72. En ledamot i ledningsorganet bör anses ha ett gott anseende, vara ärlig och ha integritet om …
------+73. Utan att det påverkar några grundläggande rättigheter bör alla relevanta brottsregister eller …
------+74. Utan att det påverkar oskuldspresumtionen i straffrättsliga förfaranden och andra grundläggande …
------+75. Pågående utredningar bör beaktas när de följer av rättsliga eller administrativa förfaranden …
------+76. Följande situationer som rör tidigare och nuvarande affärsresultat och finansiell sundhet för …
------+77. En ledamot i ledningsorganet bör upprätthålla höga normer avseende integritet och ärlighet. …
---+9. Självständigt tänkande och oberoende ledamöter
---+9.1 Förhållandet mellan självständigt tänkande och principen om att vara oberoende
------+78. Vid bedömning av ledamöters oberoende bör instituten skilja mellan begreppet ”självständigt …
------+79. Att agera med självständigt tänkande utgör ett beteendemönster som särskilt visar sig under …
------+80. Att ”vara oberoende” innebär att en ledamot i ledningsorganet i dess tillsynsfunktion inte har …
---+9.2 Självständigt tänkande
------+81. Vid bedömning av självständigt tänkande som avses i punkt 79 bör instituten bedöma huruvida …
------+82. Vid bedömningen av en ledamots erforderliga beteendemässiga kompetens som avses i punkt 82 a …
------+83. När instituten bedömer förekomsten av sådana intressekonflikter som avses i punkt 82 b bör de …
------+84. Alla faktiska och potentiella intressekonflikter på ledningsorgansnivå bör på ett lämpligt sätt …
------+85. Instituten bör informera behöriga myndigheter om ett institut har identifierat en …
------+86. Att vara aktieägare, ägare eller ledamot i ett institut, medlem i närstående bolag eller …
---+9.3 Oberoende ledamöter i ett relevant instituts ledningsorgan i dess tillsynsfunktion
------+87. Att ha oberoende ledamöter enligt punkt 80 och icke oberoende ledamöter i ledningsorganet i …
------+88. Vid fastställandet av ett tillräckligt antal oberoende ledamöter bör proportionalitetsprincipen …
------+89. Utan att det påverkar tillämpningen av punkt 91 antas det i följande situationer att en ledamot …
------+90. Enbart det faktum att en ledamot uppfyller en eller flera av villkoren i punkt 89 innebär inte …
------+91. Vid tillämpning av punkt 90 bör relevanta institut beakta att om en ledamot är aktieägare i ett …
---+Avdelning IV – Personalresurser och finansiella resurser för utbildning av ledningsorganets ledamöter
---+10. Fastställande av mål för introduktion och utbildning
------+92. Instituten bör sörja för att ledningsorganets ledamöter får introduktion för att underlätta för …
------+93. Alla nyutnämnda ledamöter i ledningsorganet bör erhålla nyckelinformation senast en månad efter …
------+94. Om utnämnda ledamöter i ledningsorganet behöver uppfylla en specifik aspekt av kunskaps- och …
---+11. Policy för introduktion och utbildning
------+95. Instituten bör ha policyer och förfaranden för introduktion och utbildning av ledningsorganets …
------+96. De mänskliga och finansiella resurser som tillhandahålls för introduktion och utbildning bör …
------+97. Policyerna och förfarandena för introduktion och utbildning kan utgöra en del av en …
------+98. Vid utarbetandet av policyn bör ledningsorganet eller nomineringskommittén, när en sådan …
------+99. Instituten bör ha inrättat ett förfarande för att identifiera de områden inom vilka utbildning …
------+100. Policyerna och förfarandena samt utbildningsplanerna bör hållas uppdaterade, med beaktande av …
------+101. Instituten bör ha inrättat ett utvärderingsförfarande för att se över genomförandet och …
---+Avdelning V – Mångfald inom ledningsorganet
---+12. Mål för mångfaldspolicy
------+102. I enlighet med artikel 91.10 i direktiv 2013/36/EU bör alla institut ha och genomföra en …
------+103. Mångfaldspolicyn bör åtminstone omfatta följande mångfaldsaspekter: utbildnings- och …
------+104. Instituten bör, vid fastställande av mångfaldsmål, beakta de riktmärkningsresultat för …
------+105. Mångfaldspolicyn kan inbegripa arbetstagarrepresentation inom ledningsorganet i syfte att …
------+106. Betydande institut som omfattas av kapitalkravsdirektivet bör även, som en del av den årliga …
------+107. För att göra det lättare att få fram en lämpligt diversifierad uppsättning kandidater till …
------+108. För att stödja ledningsorganets mångfald i sammansättningen bör instituten ha policyer som …
---+Avdelning VI – Lämplighetspolicy och styrningsformer
---+13. Lämplighetspolicy
------+109. Enligt artikel 88.1 i direktiv 2013/36/EU ska ett instituts ledningsorgan definiera, övervaka …
------+110. Lämplighetspolicyn bör inbegripa eller hänvisa till mångfaldspolicyn för att säkerställa att …
------+111. Alla förändringar av lämplighetspolicyn bör också godkännas av ledningsorganet, utan att detta …
------+112. Policyn bör vara tydlig, väldokumenterad och transparent för all personal vid institutet. Vid …
------+113. Funktioner för intern kontroll bör tillhandahålla effektiva synpunkter vid utarbetandet av …
------+114. Policyn bör omfatta principer för urval, övervakning och efterträdarplanering avseende dess …
------+115. Relevanta institut bör i sin lämplighetspolicy även inkludera förfarandena för urval och …
------+116. Ledningsorganet i sin tillsynsfunktion och, i förekommande fall nomineringskommittén, bör …
---+14. Lämplighetspolicy i koncernsammanhang
------+117. I enlighet med artikel 109.2 och 109.3 i direktiv 2013/36/EU bör det konsoliderande institutet …
------+118. Policyn bör anpassas till den specifika situationen för de kreditinstitut som är en del av …
------+119. Det konsoliderande institutet som omfattas av kapitalkravsdirektivet bör säkerställa att …
------+120. Det konsoliderande institutet som omfattas av kapitalkravsdirektivet bör säkerställa att …
------+121. Lämplighetskraven i direktiv 2013/36/EU och dessa riktlinjer gäller för institut som omfattas …
------+122. Ledningsorganet för dotterföretag som omfattas av direktiv 2013/36/EU bör anta och genomföra …
---+15. Nomineringskommittén och dess uppgifter
------+123. Betydande institut som omfattas av kapitalkravsdirektivet måste ha en nomineringskommitté som …
------+124. Ledamöterna i nomineringskommittén bör ha tillräcklig kollektiv kunskap, expertis och …
------+125. Om en nomineringskommitté inte är inrättad bör ledningsorganet i sin tillsynsfunktion ha det …
------+126. Nomineringskommittén, om en sådan inrättats, bör tillsammans med ledningsorganet i dess …
------+127. I enlighet med det sista stycket i artikel 88.2 i direktiv 2013/36/EU är detta avsnitt inte …
---+16. Ledningsorganets sammansättning samt utnämning och efterträdande av dess ledamöter
------+128. Utan att det påverkar tillämpningen av nationell bolagsrätt bör ledningsorganet ha ett …
------+129. Alla ledningsorganets ledamöter bör vara lämpliga. Utan att det påverkar det faktum att …
------+130. När nya ledamöter rekryteras till ledningsorganet bör ledningsorganet i sin tillsynsfunktion …
------+131. För rekryteringsbeslutet bör man, om så är möjligt, beakta en förteckning över ett …
------+132. Ledamoten i ledningsorganet bör om möjligt vara medveten om den kultur, de värderingar, det …
------+133. Utan att det påverkar aktieägares rätt att utnämna och ersätta alla ledamöter i …
---+Avdelning VII – Institutens bedömning av lämplighet
---+17. Gemensamma faktorer för bedömning av lämpligheten hos enskilda ledamöter i ledningsorganet och hos ledningsorganet som helhet
------+134. Såvida inte annat anges i dessa riktlinjer bör ledningsorganet i sin tillsynsfunktion eller …
------+135. Genom undantag från punkt 134 får bedömningarna av den enskilda och gemensamma lämpligheten …
------+136. Lämplighetsbedömningarna bör beakta alla frågor som är relevanta och tillgängliga för …
------+137. Om ledamöter utnämns av bolagsstämman och om bedömningen av den enskilda och kollektiva …
------+138. Om ledamöter i de vederbörligen motiverade fall som avses i punkt 135 utnämns av aktieägare …
------+139. Instituten bör säkerställa att aktieägare har full tillgång till relevant och praktisk …
------+140. Om vissa ledamöter utnämns av ledningsorganet bör sådana bedömningar utföras innan de utför …
------+141. Instituten bör beakta resultaten från lämplighetsbedömningen av den enskilda ledamoten i …
------+142. Instituten bör dokumentera resultaten från sina lämplighetsbedömningar, i synnerhet eventuella …
------+143. Instituten bör till behöriga myndigheter överlämna resultatet från lämplighetsbedömningarna av …
------+144. Instituten bör på begäran av de behöriga myndigheterna tillhandahålla ytterligare information …
---+18. Bedömning av lämpligheten hos enskilda ledamöter i ledningsorganet
------+145. Instituten bör kräva att ledamöter i ledningsorganet påvisar sin lämplighet genom att …
------+146. Som en del av bedömningen av lämpligheten hos en enskild ledamot i ledningsorganet bör …
------+147. Om det finns ett problem som ger anledning till betänkligheter avseende lämpligheten hos en …
------+148. Instituten bör dokumentera en beskrivning av den befattning för vilken en bedömning utfördes …
---+19. Bedömning av lämpligheten hos ledningsorganet som helhet
------+149. Vid bedömning av lämpligheten hos ledningsorganet som helhet bör instituten bedöma …
------+150. Instituten bör göra en bedömning av lämpligheten hos ledningsorganet som helhet genom att …
------+151. Vid bedömning av en enskild ledamot i ledningsorganet bör instituten, inom samma tidsperiod …
------+152. Vid bedömning av lämpligheten som helhet i enlighet med del 7 avdelning III 7 bör instituten …
---+20. Löpande övervakning och ny bedömning av den enskilda lämpligheten hos ledamöter i ledningsorganet och hos ledningsorganet som helhet
------+153. Den löpande övervakningen av den enskilda lämpligheten hos ledamöter i ledningsorganet och hos …
------+154. Vid en ny bedömning av den enskilda prestationen hos ledamöter i ledningsorganet eller …
------+155. När en ny bedömning utlöses bör vederbörlig hänsyn tas till följande: a. Tilldelade uppgifter …
------+156. Betydande institut som omfattas av kapitalkravsdirektivet bör göra en periodisk omprövning av …
------+157. Resultatet av den nya bedömningen, skälet till den nya bedömningen och eventuella …
------+158. Ledningsorganet i sin tillsynsfunktion eller, om en sådan har inrättats, nomineringskommittén …
------+159. Ledningsorganet i sin ledningsfunktion bör ta del av rapporten och besluta om de …
------+160. Instituten bör underrätta den behöriga myndigheten om nya bedömningar har gjorts på grund av …
------+161. Instituten bör dokumentera de nya bedömningarna, inbegripet deras resultat och eventuella …
------+162. Om ledningsorganet drar slutsatsen att en enskild ledamot i ledningsorganet inte är lämplig …
---+21. Institutens lämplighetsbedömning av ledande befattningshavare
------+163. Den ansvariga funktionen inom ett relevant institut bör utföra lämplighetsbedömningen av …
------+164. Om ett relevant instituts bedömning visar att en ledande befattningshavare inte är lämplig bör …
------+165. Om det också krävs att en behörig myndighet gör en bedömning bör relevanta institut vidta …
---+22. Institutens korrigerande åtgärder
------+166. Om det i ett instituts ursprungliga eller nya bedömning konstateras att en person inte är …
------+167. Om ett instituts ursprungliga eller nya bedömning visar att ledningsorganet som helhet inte är …
------+168. Om ett institut vidtar korrigerande åtgärder bör det beakta den specifika situationen och de …
------+169. Lämpliga korrigerande åtgärder kan omfatta, men är inte begränsade till justering av …
------+170. Under alla omständigheter bör behöriga myndigheter utan dröjsmål underrättas om alla …
---+Avdelning VIII – Behöriga myndigheters lämplighetsbedömning
---+23. Behöriga myndigheters bedömningsförfaranden
------+171. Behöriga myndigheter bör specificera de tillsynsförfaranden som är tillämpliga på …
------+172. Lämplighetsbedömningar av chefer för interna kontrollfunktioner och finansdirektören, om de …
------+173. Tillsynsförfarandena bör säkerställa att nyligen utnämnda ledamöter i ledningsorganet …
------+174. Behöriga myndigheter bör säkerställa att deras tillsynsförfaranden gör det möjligt för dem att …
------+175. Som en del av ovannämnda tillsynsförfaranden bör instituten åläggas att utan dröjsmål …
------+176. I de vederbörligen motiverade fall som avses i punkt 136 bör instituten åläggas att …
------+177. Betydande institut som omfattas av kapitalkravsdirektivet, för vilka det i enlighet med …
------+178. Behöriga myndigheter får fastställa de tillsynsförfaranden som ska tillämpas vid bedömningen …
------+179. Behöriga myndigheter bör även fastställa en längsta period för sin bedömning av lämplighet …
------+180. I enlighet med artikel 15 i direktiv 2013/36/EU får den längsta perioden, om …
------+181. Behöriga myndigheter bör göra sin bedömning på grundval av den dokumentation och information …
------+182. Bedömningen av den enskilda och kollektiva lämpligheten hos ledamöterna i ledningsorganet och …
------+183. För betydande institut som omfattas av kapitalkravsdirektivet bör behöriga myndigheter använda …
------+184. I tillämpliga fall kan intervjuförfarandet också tjäna till att på nytt bedöma lämpligheten …
------+185. Behöriga myndigheter får delta i eller hålla möten med institutet, inbegripet med några eller …
------+186. Ett instituts åsidosättande av ett tillsynskrav eller andra lagstadgade krav kan under vissa …
---+24. Den behöriga myndighetens beslut
------+187. Behöriga myndigheter bör fatta ett beslut på grundval av bedömningen av den enskilda och …
------+188. I de fall som hänvisas till i punkt 181 måste, i enlighet med andra stycket i artikel 15 i …
------+189. Om ett institut underlåter att tillhandahålla tillräcklig information om en bedömd persons …
------+190. Om den behöriga myndighetens bedömning av lämpligheten visar att det inte är tillräckligt …
------+191. Behöriga myndigheter bör så snart som möjligt underrätta instituten om åtminstone ett fattat …
------+192. Den behöriga myndigheten bör, med beaktande av de åtgärder som redan vidtagits av institutet …
------+193. De åtgärder som hänvisas till i a och c bör också vara tillämpliga inom ramen för …
------+194. Om ledamöter i ledningsorganet inte uppfyller kraven i artikel 91.1 i direktiv 2013/36/EU har …
---+25. Samarbete mellan behöriga myndigheter
------+195. De behöriga myndigheterna bör, med beaktande av tillämplig dataskyddslagstiftning, förse …
------+196. Behöriga myndigheter får beakta resultaten av den lämplighetsbedömning som utförs av andra …
------+197. Behöriga myndigheter som tar emot en sådan begäran bör, om så är möjligt, så snart som möjligt …
------+198. Behöriga myndigheter bör beakta informationen i EBA:s och Esmas databaser om administrativa …
------+199. I tillämpliga fall får de behöriga myndigheterna också begära information från andra behöriga …
------+200. Om en behörig myndighet fattar ett beslut om lämpligheten hos en person som skiljer sig från …
------+201. Om en behörig myndighet beslutar att en ledamot i ledningsorganet eller en chef för den …
------+202. Vid begäran om information bör den behöriga myndighet som gör begäran tillhandahålla namnet på …
---+Avdelning IX – Behöriga myndigheters och resolutionsmyndigheters lämplighetsbedömning i samband med resolution
------+203. Behöriga myndigheter och resolutionsmyndigheter bör specificera de förfaranden som är …
------+204. Som en del av ovanstående förfaranden bör det säkerställas att lämpligheten hos nyligen …
------+205. Förfarandena bör säkerställa att resolutionsmyndigheterna utan dröjsmål underrättar de …
------+206. När nya ledamöter i ledningsorganet utses i enlighet med artiklarna 27, 28 eller 34.1 c i …
------+207. Den särskilda förvaltare som utsetts av resolutionsmyndigheten under resolution och som …
|
4. Riktlinjer
4. Riktlinjer
1. Översikt
1.1 Referenser
1.2 Identifierade krav
1.3 Relaterade standarder
2. Identifierade krav
3. Relaterade standarder
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|