1. Procjena pojedinačne primjerenosti članova upravljačkog tijela koju provode institucije

Institucije trebaju imati glavnu odgovornost u osiguravanju, u skladu s člankom 91. stavkom 1. Direktive 2013/36/EU, da su članovi upravljačkog tijela u svakom trenutku pojedinačno primjereni te trebaju procijeniti primjerenost ili provesti ponovnu procjenu primjerenosti, posebno:

• a. pri podnošenju zahtjeva za odobrenje za početak poslovanja
• b. kada se pojave značajne promjene sastava upravljačkog tijela, uključujući:
• i. pri imenovanju novih članova upravljačkog tijela, uključujući slučajeve u kojima se to događa kao posljedica izravnog ili neizravnog stjecanja ili povećanja kvalificiranog udjela u instituciji⁸ ; ta procjena treba biti ograničena na novoimenovane članove
• ii. pri ponovnom imenovanju članova upravljačkog tijela ako su se promijenili zahtjevi povezani s položajem ili ako je član imenovan na drugi položaj unutar upravljačkog tijela; tu procjenu treba ograničiti na članove čiji se položaj promijenio i na analizu relevantnih aspekata, uzimajući u obzir sve dodatne zahtjeve za taj položaj
• c. kontinuirano u skladu sa stavcima 26. i 27.

⁸ Vidi i regulatorni tehnički standard (nacrt) na temelju članka 7. stavka 4. Direktive 2014/65/EU i provedbeni tehnički standard (nacrt) na temelju članka 7. stavka 5. Direktive 2014/65/EU o postupcima za izdavanje i odbijanje zahtjeva za izdavanje odobrenja za rad za investicijska društva koji su dostupni na službenim stranicama ESMA - e. Vidi i provedbeni tehnički standard (nacrt) o postupcima i obrascima u pogledu stjecanja i povećanja kvalificiranih udjela u kreditnim institucijama i investicijskim društvima, dostupan na službenim stranicama EBA - e i ESMA - e: https://www.eba.europa.eu/regulation - and - policy/other - topics/its -on- the - procedures - and - forms - in - respect -of-acquisitions - and - increases -of- qualifying - holdings i https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/library/2015/11/2015 - 613_final_report_and_assessment_rts_its.pdf

Ne dovodeći u pitanje procjenu koju provode nadležna tijela u svrhu nadzora, početna i kontinuirana procjena pojedinačne primjerenosti članova upravljačkog tijela odgovornost je institucija.

Institucije trebaju u pogledu članova posebno procijeniti sljedeće:

• a. imaju li dovoljno dobar ugled
• b. posjeduju li dostatno znanje, vještine i iskustvo za obavljanje svojih dužnosti
• c. mogu li djelovati iskreno i pošteno te imati neovisno mišljenje kako bi učinkovito procjenjivali i preispitivali odluke upravljačkog tijela u upravljačkoj funkciji i, prema potrebi, druge relevantne odluke o upravljanju te kako bi učinkovito nadzirali i pratili postupak upravljačkog odlučivanja
• d. mogu li posvetiti dovoljno vremena obnašanju svojih funkcija u instituciji i, ako je riječ
• o značajnoj instituciji, poštuje li se ograničenje broja direktorskih pozicija na temelju članka 91. stavka 3. Direktive 2013/36/EU.

Ako se procjena provodi za poseban položaj, u okviru procjene dostatnog znanja, vještina, iskustva i posvećivanja dovoljno vremena treba uzeti u obzir ulogu predmetnog posebnog položaja. Razina i vrsta dostatnog znanja, vještina i iskustva koje član upravljačkog tijela u upravljačkoj funkciji treba imati mogu se razlikovati od onih koje treba imati član upravljačkog tijela u nadzornoj funkciji, posebno ako su te funkcije dodijeljene različitim tijelima.

Institucije trebaju kontinuirano pratiti primjerenost članova upravljačkog tijela kako bi kod pojave važnih novih činjenica utvrdile situacije u kojima je potrebno provesti ponovnu procjenu njihove primjerenosti. Konkretno, ponovnu procjenu potrebno je provesti u sljedećim slučajevima:

• a. kada postoji dvojba s obzirom na pojedinačnu ili kolektivnu primjerenost članova upravljačkog tijela
• b. u slučaju značajnog utjecaja na ugled člana upravljačkog tijela ili institucije, uključujući slučajeve u kojima članovi ne postupaju u skladu s politikom upravljanja sukobima interesa predmetne institucije
• c. ako postoje opravdani razlozi za sumnju da se odvijalo pranje novca ili financiranje terorizma odnosno da se trenutačno odvija, ili da je bilo pokušaja pranja novca ili financiranja terorizma odnosno da su takvi pokušaji trenutačno u tijeku ili da postoji povećani rizik kad je riječ o pranju novca ili financiranju terorizma u vezi s tom institucijom, a posebno u situacijama u kojima raspoložive informacije upućuju na sljedeće:
• i. institucija nije provela odgovarajuće unutarnje kontrole ili nadzorne mehanizme za praćenje i ublažavanje rizika od pranja novca / financiranja terorizma (npr. utvrđenih na temelju nalaza nadzora u sklopu izravnih ili neizravnih nadzora ili nadzornog dijaloga ili u kontekstu upravnih sankcija)
• ii. utvrđeno je da institucija krši svoje obveze koje se odnose na sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma u matičnoj državi članici ili državi članici domaćinu ili u trećoj zemlji
• iii. institucija je značajno promijenila svoju poslovnu aktivnost ili poslovni model na način koji upućuje na to da se njezina izloženost riziku od pranja novca / financiranja terorizma znatno povećala ili
• d. u svakom slučaju koji može na neki drugi način značajno utjecati na primjerenost člana upravljačkog tijela.

Institucije trebaju provesti ponovnu procjenu mogućnosti posvećivanja dovoljno vremena za člana upravljačkog tijela ako taj član preuzme dodatnu direktorsku poziciju ili počne obavljati nove relevantne aktivnosti, uključujući političke.

Institucije svoje procjene primjerenosti trebaju temeljiti na pojmovima definiranima u glavi III., uzimajući u obzir raznolikost upravljačkog tijela navedenu u glavi V., te bi trebale provoditi politiku i postupke u pogledu primjerenosti kako je utvrđeno u glavama VI. i VII.