75. За тази цел компетентните органи следва да добият ясна представа относно: а. видовете дейности …

За тази цел компетентните органи следва да добият ясна представа относно:

• а. видовете дейности, които кредитната институция — заявител възнамерява да предприеме, включително определянето на основните и второстепенните дейности и на видовете целеви клиенти. Този анализ следва да бъде функционален, за да се определят дейностите, обхванати от лиценза, или, в съответствие с точка 58 , обхвата на лиценза, както и, според случая, наличието на други подходящи режими за лицензиране. Прегледът следва също така да предостави на компетентния орган разбиране за съответния рисков профил, включително риска от ИП/ФТ, и въздействието върху капиталовите изисквания, нуждите от ликвидност и финансиране, както и върху правилата за вътрешно управление.
• б. географското разпределение на дейностите, включително предвижданото им упражняване чрез дъщерни предприятия и клонове или чрез свободното предоставяне на услуги в рамките на ЕС или в трета държава, и планираното бъдещо разширяване. По - специално, когато бизнес моделът предвижда използването на цифрови решения, компетентните органи следва да преценят дали планираните трансгранични дейности попадат в обхвата на „свободата на предоставяне на услуги“ или на „правото на установяване“. Анализът следва да подкрепя, наред с другото, разбирането от страна на компетентните органи на необходимостта от допълнителни регулаторни изисквания за получаване на достъп до целевите пазари (напр. нотификация), всеки свързан регулаторен риск и бизнес или финансовата обосновка за планираната корпоративна структура и географско разпределение. Той следва да бъде подкрепен и от анализа на риска от ИП/ФТ, свързан с дадена юрисдикция, който се извършва в контекста на оценката на оперативната структура. Когато кредитната институция — заявител възнамерява да извършва голяма част от дейността си извън юрисдикцията, в която е подала заявлението за лиценз, компетентният орган, в съответствие със съображение 16 от ДКИ, следва да прецени дали изборът на юрисдикцията на прилагане има за цел да избегне по - строги регулаторни стандарти (напр. по отношение на режима за мерките срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма), които са в сила в друга държава членка.
• в. цялостната стратегия, в която се разглежда бизнес логиката на кредитната институция — заявител, както и цялостната стратегия на групата, когато заявителят принадлежи към група. Това включва подходящо разбиране на стратегическите цели, основните бизнес фактори, всяко установено конкурентно предимство, количествените и качествените цели на бизнес плана, включително продукта или услугата на дружеството, предложението за стойност и позиционирането на пазара.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/