75. Selleks peaksid pädevad asutused saama selge ettekujutuse järgmisest. (a) Luba taotleva …

Selleks peaksid pädevad asutused saama selge ettekujutuse järgmisest.

• (a) Luba taotleva krediidiasutuse kavandatavate tegevuste liigid, sealhulgas tuvastades põhi- ja muud tegevusliinid, ning sihtrühma klientide liigid. See analüüs peaks võimaldama määrata tegevusloaga hõlmatud tegevused või kooskõlas lõiguga 58 tegevusloa kohaldamisala ja vajaduse korral ka muude sobivate tegevusloa andmise kordade kohaldamise võimalikkuse. Läbivaatus peaks ühtlasi andma pädevale asutusele arusaama seotud riskiprofiilist, sealhulgas rahapesu- ja terrorismi rahastamise riskidest, ning mõjust kapitalinõuetele, likviidsus- ja rahastamisvajadustele ning sisejuhtimiskorrale.
• (b) Tegevuste geograafiline jaotus, sealhulgas nendega tegelemine tütarettevõtjate ja filiaalide kaudu või kasutades vabadust osutada teenuseid ELis või kolmandas riigis, ning kavandatud laienemine tulevikus. Eelkõige kui ärimudel näeb ette digilahenduste kasutamise, peaksid pädevad asutused hindama, kas kavandatud piiriülesed tegevused kuuluvad teenuste osutamise vabaduse või asutamisvabaduse kohaldamisalasse. Analüüs peaks muu hulgas aitama kujundada pädevate asutuste arusaama sellest, kas sihtturgudele juurdepääsu saamiseks on vaja täita täiendavaid regulatiivnõudeid (nt filiaali luba käsitlev teade), kas on regulatiivriske ning mis on kavandatud ettevõttestruktuuri ja geograafilise jaotuse aluseks olevad äri- või finantspõhimõtted. Seda peaks toetama jurisdiktsiooniga seonduva rahapesu- ja terrorismi rahastamise riski analüüs, mis tehakse tegevusstruktuuri hindamise raames. Kui tegevusluba taotlev krediidiasutus kavatseb tegelda suure osa oma tegevustega väljaspool jurisdiktsiooni, kus ta esitas tegevusloa taotluse, peaks pädev asutus vastavalt kapitalinõuete direktiivi põhjendusele 16 hindama, kas taotluse esitamiseks valitud jurisdiktsioon on valitud eesmärgiga vältida teises liikmesriigis kehtivaid rangemaid regulatiivseid standardeid (nt seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise korraga).
• (c) Üldstrateegia, milles käsitletakse tegevusluba taotleva krediidiasutuse äripõhimõtteid, ja kontserni üldstrateegia, kui taotleja kuulub kontserni. Muu hulgas peavad pädevad asutused saama asjakohase ülevaate strateegilistest eesmärkidest, peamistest äritegevuse eduteguritest, tuvastatud konkurentsieelistest, äriplaani kvantitatiivsetest ja kvalitatiivsetest eesmärkidest, sealhulgas äriühingu tootest või teenusest, pakutavast väärtusest ja turupositsioonist.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/