75. În acest scop, autoritățile competente trebuie să - și formeze o opinie clară cu privire la …

În acest scop, autoritățile competente trebuie să - și formeze o opinie clară cu privire la:

• (a) tipurile de activități pe care instituția de credit solicitantă intenționează să le desfășoare, inclusiv identificarea liniilor de activitate principale și secundare și a tipurilor de clienți vizați. Această analiză trebuie să fie funcțională pentru a stabili activitățile care fac obiectul autorizației sau, în conformitate cu punctul 58 , domeniul de aplicare al autorizației, precum și, după caz, disponibilitatea altor regimuri de autorizare adecvate. De asemenea, examinarea trebuie să - i permită autorității competente să înțeleagă profilul de risc asociat, inclusiv riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, și impactul asupra cerințelor de capital, necesarului de lichiditate și de finanțare, precum și asupra cadrului de administrare a activității;
• (b) distribuția geografică a activităților, inclusiv exercitarea preconizată a acestora prin intermediul filialelor și al sucursalelor sau prin libertatea de a presta servicii în cadrul UE sau într - o țară terță, precum și extinderea planificată pentru viitor. În special în cazul în care modelul de afaceri prevede utilizarea de soluții digitale, autoritățile competente trebuie să eva lueze dacă activitățile transfrontaliere planificate intră sub incidența „libertății de a presta servicii” sau a „dreptului de stabilire”. Analiza trebuie să faciliteze, printre altele, înțelegerea de către autoritățile competente a oricărei alte cerințe d e reglementare necesare pentru a obține acces pe piețele vizate (de exemplu, notificarea pașaportului), a oricărui risc de reglementare conex, precum și a justificării economice sau financiare a structurii corporative și a distribuției geografice avute în vedere. Aceasta trebuie să fie confirmată și de analiza riscului de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociat unei jurisdicții, efectuată în contextul evaluării structurii operaționale. În cazul în care o instituție de credit solicitantă intenționează să - și desfășoare o mare parte din activitățile sale în afara jurisdicției în care a depus cererea de autorizare, autoritatea competentă, conform considerentului 16 din CRD, trebuie să evalueze dacă prin alegerea jurisdicției de aplicare se urmărește evitarea standardelor de reglementare mai stricte (de exemplu, în ceea ce privește regimul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului) în vigoare în alt stat membru;
• (c) strategia globală, analizând raționamentul de afaceri al instituție i de credit solicitante, precum și strategia globală a grupului, atunci când solicitantul face parte dintr -un grup. Aceasta include o înțelegere adecvată a obiectivelor strategice, a principalilor factori determinanți ai activității, a oricărui avantaj com petitiv identificat, a obiectivelor cantitative și calitative ale planului de afaceri, inclusiv a produselor sau serviciilor societății, a propunerii de valoare și a poziționării pe piață.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/