75. Para ello, las autoridades competentes deberían lograr claridad sobre: (a) Los tipos de …

Para ello, las autoridades competentes deberían lograr claridad sobre:

• (a) Los tipos de actividades que la entidad de crédito solicitante se propone emprender, incluida la identificación de las líneas de negocio principales y secundarias y de los tipos de clientes objetivo. Este análisis será funcional para determinar las actividades cubiertas por la autorización, o, en consonancia con el apartado 58, el alcance de la autorización, así como, según el caso, la disponibilidad de otros regímenes de autorización adecuados. La revisión también debería proporcionar a la autoridad competente un conocimiento del perfil de riesgo asociado, incluido el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, y el impacto en los requerimientos de capital, la liquidez y las necesidades de financiación, así como en los sistemas de gobierno interno.
• (b) La distribución geográfica de las actividades, incluida la previsión de su ejercicio a través de filiales y sucursales o mediante la libre prestación de servicios dentro de la UE o en un tercer país, y la futura expansión prevista. En particular, cuando el modelo de negocio prevé el uso de soluciones digitales, las autoridades competentes evaluarán si las actividades transfronterizas previstas entran en el ámbito de la «libre prestación de servicios» o del «derecho de establecimiento». El análisis ayudará a las autoridades competentes, entre otras cosas, a entender la necesidad de cualquier otro requisito regulatorio para acceder a los mercados objetivo (por ejemplo, notificación de pasaporte comunitario), cualquier riesgo regulatorio relacionado y la justificación empresarial o financiera de la estructura corporativa y la distribución geográfica previstas. También se apoyará en el análisis del riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo asociado a una jurisdicción, realizado en el contexto de la evaluación de la estructura operativa. Cuando una entidad de crédito solicitante tenga la intención de llevar a cabo una gran parte de sus actividades fuera de la jurisdicción en la que presentó la solicitud de autorización, la autoridad competente, de conformidad con el considerando (16) de la DRC, evaluará si la elección de la jurisdicción de la solicitud tiene el propósito de evitar normativas más estrictas (por ejemplo, con respecto al régimen de PBC/FT) en vigor en otro Estado miembro.
• (c) La estrategia global, explorando la lógica empresarial de la entidad de crédito solicitante, así como la estrategia global del grupo cuando el solicitante pertenezca a un grupo. Esto incluye entender adecuadamente los objetivos estratégicos, los motores clave del negocio, cualquier ventaja competitiva identificada, los objetivos cuantitativos y cualitativos del plan de negocio, incluidos el producto o el servicio de la empresa, la propuesta de valor y el posicionamiento en el mercado.

1. Resumen

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

3. Estándares relacionados

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