75. Šajā nolūkā kompetentajām iestādēm jāpanāk skaidrs viedoklis par: (a) darbību veidiem, ko …

Šajā nolūkā kompetentajām iestādēm jāpanāk skaidrs viedoklis par:

• (a) darbību veidiem, ko pieteikuma iesniedzēja kredītiestāde plāno veikt, tostarp pamatdarbību un blakusdarbības jomu un mērķklientu veidu noteikšanu. Šai analīzei vajadzētu būt funkcionālai, lai noteiktu darbības, uz kurām attiecas atļauja, vai — saskaņā ar 58. punktu — atļaujas darbības jomu, kā arī attiecīgā gadījumā citu piemērotu atļaujas piešķiršanas režīmu pieejamību. Pārskatīšanai būtu arī jāsniedz kompetentajai iestādei izpratne par saistīto riska profilu, tostarp nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas/terorisma finansēšanas risku, un ietekmi uz kapitāla prasībām, likviditāti un finansējuma vajadzībām, kā arī uz iekšējās pārvaldības kārtību;
• (b) dar bību ģeogrāfisko sadalījumu, tostarp paredzēto darbību veikšanu ar meitasuzņēmumu un filiāļu starpniecību vai izmantojot pakalpojumu sniegšanas brīvību ES vai trešā valstī, un plānoto turpmāko paplašināšanos. Jo īpaši tad, ja uzņēmējdarbības modelī ir paredzēta digitālo risinājumu izmantošana, kompetentajām iestādēm jānovērtē, vai uz plānotajām pārrobežu darbībām attiektos “pakalpojumu sniegšanas brīvība” vai “tiesības veikt uzņēmējdarbību”. Analīzei cita starpā būtu jāatbalsta kompetento iestāžu izpratne p ar nepieciešamību pēc jebkādām turpmākām regulatīvām prasībām piekļūt mērķa tirgiem (piemēram, paziņojums par pasi), jebkādu saistīto regulatīvo risku un plānotās korporatīvās struktūras uzņēmējdarbības vai finanšu pamatojumu un ģeogrāfisko sadalījumu. Tas būtu jāatbalsta arī ar jurisdikciju saistītā NILL/TF riska analīzē, ko veic saistībā ar darbības struktūras novērtējumu. Ja pieteikuma iesniedzēja kredītiestāde plāno veikt lielu daļu savu darbību ārpus jurisdikcijas, kurā tā ir iesniegusi pieteikumu atļaujas saņemšanai, kompetentajai iestādei saskaņā ar KPD 16. apsvērumu jānovērtē, vai piemērošanas jurisdikcijas izvēles mērķis ir izvairīties no stingrākiem regulatīviem standartiem (piemēram, attiecībā uz NILL/TFN režīmu), kas ir spēkā citā dalībvalstī.
• (c) Vispārējā stratēģija, izpētot pieteikuma iesniedzējas kredītiestādes uzņēmējdarbības pamatojumu, kā arī vispārējo grupas stratēģiju, ja pieteikuma iesniedzējs pieder grupai. Tā ietver atbilstošu izpratni par stratēģiskajiem mērķiem, galvenajiem uzņēmējdarbības virzītājspēkiem, visām konstatētajām konkurences priekšrocībām, uzņēmējdarbības plāna kvantitatīvajiem un kvalitatīvajiem mērķiem, tostarp uzņēmuma produktiem vai pakalpojumiem, vērtības piedāvājumu un stāvokli tirgū.

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/