75. Għal dan il - għan, l - awtoritajiet kompetenti għandhom jiksbu stampa ċara dwar: (a) it-tipi …

Għal dan il - għan, l - awtoritajiet kompetenti għandhom jiksbu stampa ċara dwar:

• (a) it-tipi ta’ attivitajiet li l- istituzzjoni ta’ kreditu applikanti biħsiebha tieħu, inkluża l - identifikazzjoni tal - linji ta’ negozju prinċipali u mhux prinċipali u tat -tipi ta’ klijenti fil-mira. Din l- analiżi għandha tkun funzjonali biex tiddetermina l -attivitajiet koperti mill-awtorizzazzjoni, jew, b’mod konsistenti mal -paragrafu 58, il-kamp ta’ applikazzjoni tal - awtorizzazzjoni, kif ukoll, skont il - każ, id - disponibbiltà ta’ reġimi ta’ awtorizzazzjoni xierqa oħra. Ir - rieżami għandu jipprovdi wkoll lill - awtorità kompetenti b’fehim tal -profil tar- riskju assoċjat, inkluż ir - riskju ta’ ML/TF, u l -imp att fuq ir - rekwiżiti kapitali, il -likwidità u l- ħtiġijiet ta’ finanzjament kif ukoll fuq l - arranġamenti ta’ governanza interna.
• (b) id- distribuzzjoni ġeografika tal - attivitajiet, inkluż l - eżerċizzju previst tagħhom permezz ta’ sussidjarji u fergħat jew permezz tal- libertà li jiġu pprovduti servizzi fl - UE jew f’pajjiż terz, u l- espansjoni futura ppjanata. B’mod partikolari fejn il -mudell tan- negozju jipprevedi l - użu ta’ soluzzjonijiet diġitali, l - awtoritajiet kompetenti jenħtieġ li jivvalutaw jekk l -attivitajiet transfruntiera ppjanati jaqgħux taħt il - “libertà li jiġu pprovduti servizzi” jew id -“dritt tal-istabbiliment”. L - analiżi għandha tappoġġa, fost affarijiet oħra, il - fehim tal -awtoritajiet kompetenti tal- ħtieġa għal kwalunkwe rekwiżit regolatorju ulterjuri biex jinkiseb aċċess għas - swieq fil - mira (eż. notifika ta’ passaport), kwalunkwe riskju regolatorju relatat, u r - raġunament kummerċjali jew finanzjarju għall - istruttura korporattiva u d - distribuzzjoni ġeografika previsti. Dan għandu jkun appoġġat ukoll mil l- analiżi tar - riskju ta’ ML/TF assoċjat ma’ ġurisdizzjoni, imwettqa fil - kuntest tal - valutazzjoni tal - istruttura operazzjonali. Meta istituzzjoni ta’ kreditu applikanti jkollha l - intenzjoni li twettaq parti kbira mill -attivitajiet tagħha barra mill - ġurisdizzjoni fejn tkun issottomettiet l - applikazzjoni għall - awtorizzazzjoni, l - awtorità kompetenti, skont il - premessa (16) tas - CRD, għandha tivvaluta jekk l- għażla tal - ġurisdizzjoni tal - applikazzjoni għandhiex l - għan li tevita standards regolatorji aktar stretti (eż. fir -rigward tar- reġim tal - AML/CFT) fis - seħħ fi Stat Membru ieħor.
• (c) l- istrateġija ġenerali, li tesplora r - raġunament tan - negozju tal - istituzzjoni ta’ kreditu applikanti, kif ukoll l- istrateġija ġenerali tal -grupp meta l- applikant jappartjeni għal grupp. Dan jinkludi fehim xieraq tal - għanijiet strateġiċi, il -motivaturi ewlenin tan- negozju, kwalunkwe vantaġġ kompetittiv identifikat, l -objettivi kwantitattivi u kwalitattivi tal-pjan ta’ direzzjoni tan - negozju, inkluż il - prodott jew is - servizz tal -kumpanija, il- propożizzjoni tal - valur, u l- pożizzjonament tas - suq.

1. Ħarsa ġenerali

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

3. Standards relatati

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/