75. Til dette formål bør de kompetente myndigheder skaffe sig et overblik over: a) de typer af …

Til dette formål bør de kompetente myndigheder skaffe sig et overblik over:

• a) de typer af aktiviteter, som det ansøgende kreditinstitut påtænker at udføre, herunder identifikationen af kerne- og ikke-kerneforretningsområder og af typerne af målkunder. Denne analyse bør bidrage til en bestemmelse af de aktiviteter, der er omfattet af tilladelsen, eller i overensstemmelse med punkt 58, anvendelsesområdet for tilladelsen, samt i givet fald tilgængeligheden af andre egnede tilladelsesordninger. Gennemgangen bør også give den kompetente myndighed en forståelse af den tilknyttede risikoprofil, herunder ML/TF-risiko, og indvirkningen på kapitalkrav, likviditets- og finansieringsbehov samt interne ledelsesordninger
• b) den geografiske fordeling af aktiviteterne, herunder den påtænkte udøvelse af dem gennem datterselskaber og filialer eller via fri udveksling af tjenesteydelser inden for EU eller i et tredjeland, og den planlagte fremtidige udvidelse. Især hvor forretningsmodellen forudser brugen af digitale løsninger, bør de kompetente myndigheder vurdere, om de planlagte grænseoverskridende aktiviteter vil falde ind under "fri udveksling af tjenesteydelser" eller "etableringsretten". Analysen skal blandt andet understøtte de kompetente myndigheders forståelse af behovet for ethvert yderligere reguleringsmæssigt krav for at få adgang til målmarkederne (f.eks. pasmeddelelse), alle relaterede reguleringsmæssige risici og det forretningsmæssige eller økonomiske rationale for den påtænkte virksomhedsstruktur og geografiske fordeling. Den bør også understøttes af analysen af ML/TF-risikoen forbundet med en jurisdiktion, udført i forbindelse med vurderingen af den operationelle struktur. Hvis et ansøgende kreditinstitut har til hensigt at udføre en stor del af sine aktiviteter uden for den jurisdiktion, hvor det har indgivet ansøgningen om tilladelse, bør den kompetente myndighed i overensstemmelse med betragtning 16) i CRD vurdere, om valget af jurisdiktion for ansøgningen har til formål at undgå strengere reguleringsstandarder (f.eks. med hensyn til AML/CFT-ordningen), der er gældende i en anden medlemsstat
• c) den overordnede strategi, udforskning af det ansøgende kreditinstituts forretningsgrundlag, samt den overordnede koncernstrategi, når ansøgeren indgår i en koncern. Dette inkluderer en passende forståelse af de strategiske mål, de vigtigste forretningsmæssige drivkræfter, alle identificerede konkurrencefordele, kvantitative og kvalitative mål for forretningsplanen, herunder virksomhedens produkter eller tjenesteydelser, værdiforslaget og markedspositioneringen.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/