75. Για τον σκοπό αυτόν, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να έχουν σαφή άποψη σχετικά με: (α) τους …

Για τον σκοπό αυτόν, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να έχουν σαφή άποψη σχετικά με:

• (α) τους τύπους δραστηριοτήτων που προτίθεται να αναλάβει το αιτούν πιστωτικό ίδρυμα, συμπεριλαμβανομένου του προσδιορισμού των βασικών και μη βασικών επιχειρηματικών τομέων και των κατηγοριών πελατών που στοχεύει. Αυτή η ανάλυση θα πρέπει να είναι λειτουργική για να προσδιορίζει τις δραστηριότητες που καλύπτονται από την άδεια λειτουργίας ή, σύμφωνα με την παράγραφο 58 , το πεδίο εφαρμογής της άδειας λειτουργίας, καθώς και, ανάλογα με την περίπτωση, τη διαθεσιμότητα άλλων κατάλληλων καθεστώτων χορήγησης άδειας λειτουργίας. Η επισκόπηση θα πρέπει επίσης να παρέχει στην αρμόδια αρχή τη δυνατότητα κατανόησης του σχετικού προφίλ κινδύνου, συμπεριλαμβανομένου του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, και του αντίκτυπου στις κεφαλαιακές απαιτήσεις, στις ανάγκες ρευστότητας και χρηματοδότησης, καθώς και στις ρυθμίσεις εσωτερικής διακυβέρνησης.
• (β) τη γεωγραφική κατανομή των δραστηριοτήτων, συμπεριλαμβανομένης της προβλεπόμενης άσκησής τους μέσω θυγατρικών και υποκαταστημάτων ή μέσω της ελεύθερης παροχής υπηρεσιών εντός της ΕΕ ή σε τρίτη χώρα, και της σχεδιαζόμενης μελλοντικής επέκτασής τους. Ειδικότερα, όταν το επιχειρηματικό μοντέλο προβλέπει τη χρήση ψηφιακών λύσεων, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να αξιολογούν εάν οι σχεδιαζόμενες διασυνοριακές δραστηριότητες θα ενέπιπταν στην «ελεύθερη παροχή υπηρεσιών» ή στο « δικαίωμα εγκατάστασης». Η ανάλυση θα πρέπει να υποστηρίξει , μεταξύ άλλων, τις αρμόδιες αρχές να κατανοήσουν την ανάγκη για οποιαδήποτε περαιτέρω κανονιστική απαίτηση για την απόκτηση πρόσβασης στις αγορές - στόχους (π.χ. κοινοποίηση διαβατηρίου), οποιονδήποτε σχετικό κανονιστικό κίνδυνο και την επιχειρηματική ή χρηματοοικονομική λογική για την προβλεπόμενη εταιρική δομή και γεωγραφική κατανομή. Θα πρέπει επίσης να υποστηρίζεται από την ανάλυση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που σχετίζεται με μια δικαιοδοσία, η οποία διεξάγεται στο πλαίσιο της αξιολόγησης της λειτουργικής δομής. Όταν ένα αιτούν πιστωτικό ίδρυμα σκοπεύει να ασκήσει μεγάλο μέρος των δραστηριοτήτων του εκτός της δικαιοδοσίας όπου υπέβαλε την αίτηση χορήγησης άδειας λειτουργίας, η αρμόδια αρχή, σύμφωνα με την αιτιολογική σκέψη 16 της ΟΚΑ, θα πρέπει να αξιολογήσει εάν η επιλογή της δικαιοδοσίας που υποβλήθηκε η αίτηση αποσκοπεί στην αποφυγή αυστηρότερων κανονιστικών προτύπων (π.χ. όσον αφορά το καθεστώς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/χρηματοδότησης της τρομοκρατίας) που ισχύουν σε άλλο κράτος μέλος.
• (γ) τη συνολική στρατηγική, διερευνώντας το επιχειρηματικό σκεπτικό του αιτούντος πιστωτικού ιδρύματος, καθώς και τη συνολική στρατηγική του ομίλου όταν ο αιτών ανήκει σε έναν όμιλο. Αυτό περιλαμβάνει τη δέουσα κατανόηση των στρατηγικών στόχων, των βασικών επιχειρηματικών παραγόντων, τυχόν αναγνωρισμένου ανταγωνιστικού πλεονεκτήματος, των ποσοτικών και ποιοτικών στόχων του επιχειρηματικού σχεδίου, συμπεριλαμβανομένων του προϊόντος ή της υπηρεσίας της εταιρείας, της πρότασης αξίας και της θέσης στην αγορά.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/