75. Šiuo tikslu kompetentingos institucijos turėtų susidaryti aiškų vaizdą apie: (a) veiklos, kurią …

Šiuo tikslu kompetentingos institucijos turėtų susidaryti aiškų vaizdą apie:

• (a) veiklos, kurią ketina vykdyti prašymą pateikusi kredito įstaiga, rūšis, įskaitant pagrindinių ir nepagrindinių verslo linijų ir tikslinių klientų rūšių nustatymą. Ši analizė turėtų būti funkcijų analizė siekiant nustatyti veiklos rūšis, kurioms taikomas veiklos leidimas, arba, laikantis šių gairių 58 punkto, veiklos leidimo taikymo sritį, taip pat, atitinkamais atvejais, galimybę taikyti kitą tinkamą veiklos leidimų išdavimo tvarką. Peržiūra taip pat turėtų padėti kompetentingai institucijai suprasti susijusį rizikos pobūdį, įskaitant PP / TF riziką, ir poveikį kapitalo reikalavimams, likvidumui ir finansavimo poreikiams, taip pat vidaus valdymo priemonėms.
• (b) geografinį veiklos pasiskirstymą, įskaitant numatomą veiklos vykdymą per patronuojamąsias įmones ir filialus arba naudojantis laisve teikti paslaugas ES arba trečiojoje valstybėje, ir planuojamą plėtrą ateityje. Visų pirma tais atvejais, kai verslo modelyje numatyta naudoti skaitmeninius sprendimus, kompetentingos institucijos turėtų įvertinti, ar planuojama tarpvalstybinė veikla patenka į „laisvės teikti paslaugas“ ar „įsisteigimo teisės“ taikymo sritį. Analizė, be kita ko, turėtų padėti kompetentingoms institucijoms suprasti, kad norint patekti į tikslines rinkas reikia papildomų reguliavimo reikalavimų (pvz., pranešimo dėl pasą), bet kokią susijusią reguliavimo riziką ir numatomos įmonės struktūros bei geografinio pasiskirstymo verslo ar finansinį pagrindimą. Ji taip pat turėtų būti grindžiama su jurisdikcija susijusios PP / TF rizikos analize, atliekama vertinant veiklos struktūrą. Jei prašymą pateikusi kredito įstaiga ketina vykdyti didelę savo veiklos dalį už jurisdikcijos, kurioje ji pateikė prašymą išduoti veiklos leidimą, ribų, kompetentinga institucija pagal KRD 16 konstatuojamąją dalį turėtų įvertinti, ar pasirinkus taikymo jurisdikciją siekiama išvengti griežtesnių reguliavimo standartų (pvz., susijusių su kovos su PP / TF režimu), galiojančių kitoje valstybėje narėje.
• (c) bendrą strategiją, kurioje nagrinėjamas prašymą pateikusios kredito įstaigos veiklos pagrindimas, taip pat bendrą grupės strategiją, kai prašymo teikėjas priklauso grupei. Tai apima tinkamą strateginių tikslų, pagrindinių verslo veiksnių, nustatytų konkurencinių pranašumų, kiekybinių ir kokybinių verslo plano tikslų, įskaitant įmonės produktą ar paslaugą, siūlomą vertę ir padėtį rinkoje, supratimą.

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/