75. W tym celu właściwe organy powinny uzyskać jasny pogląd na temat: a) rod zajów działalności …

W tym celu właściwe organy powinny uzyskać jasny pogląd na temat:

• a) rod zajów działalności, jakie zamierza podjąć wnioskująca instytucja kredytowa, w tym określenie podstawowych i pobocznych linii biznesowych oraz rodzajów klientów docelowych . Analiza powinna umożliwić określenie działalności objętej zezwoleniem lub, zgodnie z pkt 58 , zakresu zezwolenia, jak również, w zależności od przypadku, dostępności innych odpowiednich systemów zezwoleń. Przegląd ten powinien również zapewnić właściwemu organowi zrozumienie profilu ryzyka związanego z działalnością, w tym ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, oraz wpływu na wymogi kapitałowe, potrzeby w zakresie płynności i finansowania, a także na wewnętrzne zasady zarządzania;
• b) geograficznego rozmieszczenia działalności, w tym jej przewidywanego prowadzenia poprzez jednostki zależne i oddziały lub poprzez swobodę świadczenia usług w UE lub w państwie trzecim, oraz planowanego przyszłego rozwoju. W szczególności w przypadku gdy model biznesowy przewiduje wykorzystanie rozw iązań cyfrowych, właściwe organy powinny ocenić, czy planowana działalność transgraniczna wchodziłaby w zakres „swobody świadczenia usług” lub „swobody przedsiębiorczości”. Analiza ta powinna przyczynić się między innymi do zrozumienia przez właściwe organ y potrzeby wprowadzenia jakichkolwiek dalszych wymogów regulacyjnych w celu uzyskania dostępu do rynków docelowych (np. powiadomienie paszportowe), wszelkiego związanego z tym ryzyka regulacyjnego oraz uzasadnienia biznesowego lub finansowego dla planowanej struktury korporacyjnej i planowanego rozmieszczenia geograficznego. Powinna być również poparta analizą ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z daną jurysdykcją, przeprowadzoną w kontekście oceny struktury operacyjnej. Jeżeli wnioskująca instytucja kredytowa zamierza prowadzić istotną część swojej działalności poza jurysdykcją, w której złożyła wniosek o udzielenie zezwolenia, właściwy organ, zgodnie z motywem 16 CRD, powinien ocenić, czy wybór jurysdykcji, w której złożono wniosek, ma na celu uniknięcie bardziej rygorystycznych norm regulacyjnych (np. w odniesieniu do systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu) obowiązujących w innym państwie członkowskim;
• c) ogólnej strategii, poprzez zbadanie uzasadnienia działalności wnioskującej instytucji kredytowej, jak również ogólnej strategii grupy, jeżeli wnioskodawca należy do grupy. Obejmuje to właściwe zrozumienie celów strategicznych, kluczowych czynników napędzających działalność, wszelkich zidentyfikowanych przewag konkurencyjnych, ilościowych i jakościowych celów biznesplanu, w tym produktu lub usługi przedsiębiorstwa, propozycji wartości oraz pozycjonowania na rynku.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/