75. Chun na críche seo, ba cheart d’údaráis inniúla dearcadh soiléir a bhaint amach ar: (a) na …

Chun na críche seo, ba cheart d’údaráis inniúla dearcadh soiléir a bhaint amach ar:

• (a) na cineálacha gníomhaíochtaí a bhfuil sé beartaithe ag an institiúid creidmheasa iarrthach tabhairt fúthu, lena n-áirítear na línte gnó lárnacha agus neamh-lárnacha a shainaithint agus na cineálacha custaiméirí spriocdhírithe. Ba cheart go mbeadh an anailís seo feidhmiúil chun na gníomhaíochtaí a chumhdaítear leis an údarú a chinneadh, nó, go comhsheasmhach le mír 58, raon feidhme an údaraithe, chomh maith le hinfhaighteacht córas údaraithe oiriúnach eile, de réir mar a bheidh. Ba cheart go dtabharfaí tuiscint don údarás inniúil leis an athbhreithniú ar an bpróifíl riosca ghaolmhar, lena n-áirítear riosca ML/TF, agus an tionchar ar na ceanglais chaipitil, riachtanais leachtachta agus maoinithe chomh maith le socruithe rialachais inmheánaigh.
• (b) dáileadh geografach na ngníomhaíochtaí, lena n-áirítear a gcleachtadh beartaithe trí fhochuideachtaí agus brainsí nó tríd an tsaoirse chun seirbhísí a sholáthar laistigh den AE nó i dtríú tír, agus an leathnú atá beartaithe don todhchaí. Go háirithe nuair a shamhlaítear leis an tsamhail ghnó úsáid réiteach digiteach, ba cheart d’údaráis inniúla a mheas cibé an dtiocfadh nó nach dtiocfadh na gníomhaíochtaí trasteorann pleanáilte faoin ‘saoirse chun seirbhísí a sholáthar’ nó faoin ‘gceart bunaíochta’. Ba cheart go dtacódh an anailís, i measc nithe eile, le tuiscint na n-údarás inniúil ar an ngá atá le haon cheanglas rialála breise rochtain a fháil ar na spriocmhargaí (e.g. fógra pas), aon riosca rialála gaolmhar, agus an réasúnaíocht ghnó nó airgeadais don struchtúr chorparáideach agus dáileadh geografach atá beartaithe. Ba cheart go dtacódh sé freisin leis an anailís ar an riosca ML/TF a bhaineann le dlínse, a dhéantar i gcomhthéacs an mheasúnaithe ar an struchtúr oibríochta. I gcás go bhfuil sé ar intinn ag institiúid creidmheasa iarrthach cuid mhór dá gníomhaíochtaí a dhéanamh lasmuigh den dlínse inar chuir sí an t-iarratas ar údarú isteach, ba cheart don údarás inniúil, de réir aithris (16) CRD, a mheas cibé an bhfuil nó nach bhfuil sé de chuspóir ag roghnú dlínse an chur i bhfeidhm go seachnófar caighdeáin rialála níos déine (e.g. maidir leis an gcóras AML/CFT) atá i bhfeidhm i mBallstát eile.
• (c) an straitéis fhoriomlán, ag iniúchadh réasúnaíocht ghnó na hinstitiúide creidmheasa iarrthaí, chomh maith le straitéis fhoriomlán an ghrúpa nuair a bhaineann an t-iarratasóir le grúpa. Áirítear leis seo tuiscint chuí ar na haidhmeanna straitéiseacha, na príomhthiománaithe gnó, aon bhuntáiste iomaíoch aitheanta, cuspóirí cainníochtúla agus cáilíochtúla an phlean gnó, lena n-áirítear táirge nó seirbhís na cuideachta, an luach tairisceana, agus suíomh an mhargaidh.

1. Forbhreathnú

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

3. Caighdeáin ghaolmhara

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/